Обмен информацией об экономических преступлениях

В рамках этого проекта будет рассмотрен обмен информацией, касающейся любых экономических преступлений, включая мошенничество, отмывание денег, коррупцию и возврат активов, которая, вероятно, будет взаимозаменяема с информацией, обмениваемой по поводу преступлений, лежащих в основе отмывания денег.

От:: Домашний офис
Опубликовано: 9 марта 2026 г.

Краткое содержание

Призыв к предоставлению информации о существующих каналах обмена данными об экономических преступлениях и о том, как их можно улучшить.

Приём доказательств завершается в
23:59 18 мая 2026 г.

Запрос на описание доказательств

Данный призыв к предоставлению информации направлен на сбор мнений о том, как в настоящее время осуществляется обмен данными и информацией для выявления, предотвращения, расследования или пресечения экономических преступлений. Он сосредоточен на выявлении правовых, операционных и культурных барьеров для эффективного обмена данными, а также возможностей для укрепления системы посредством реформ.

Данный призыв к предоставлению доказательств открыт для общественности, с особым акцентом на организации и отдельных лиц из государственного и частного секторов, которые играют роль в выявлении, предотвращении, расследовании или пресечении экономических преступлений в Соединенном Королевстве.

В рамках этого проекта будет рассмотрен обмен информацией, касающейся любых экономических преступлений, включая мошенничество, отмывание денег, коррупцию и возврат активов, которая, вероятно, будет взаимозаменяема с информацией, обмениваемой по поводу преступлений, лежащих в основе отмывания денег.

Документы

Обмен информацией об экономических преступлениях (в доступном виде)

HTML

Обмен информацией о экономических преступлениях (PDF)

PDF , 244 КБ , 37 страниц

Этот файл может быть непригоден для пользователей вспомогательных технологий.

Запросите доступный формат.

Если вы используете вспомогательные технологии (например, программу чтения с экрана) и вам нужна версия этого документа в более доступном формате, пожалуйста, напишите по адресу alternativeformats@homeoffice.gov.uk . Укажите, пожалуйста, какой формат вам нужен. Нам также будет полезно, если вы укажете, какие вспомогательные технологии вы используете.

Обмен информацией о экономических преступлениях (ODT)

ОДТ , 79,1 КБ

Этот файл находится в формате OpenDocument.

Этот файл может быть непригоден для пользователей вспомогательных технологий.

Запросите доступный формат.

Способы реагирования

Ответьте онлайн

или

Адрес электронной почты:

ecinformationsharingcfe@homeoffice.gov.uk

Напишите по адресу:

Запрос информации об экономических преступлениях,
Группа по вопросам внутренней безопасности,
6-й этаж,
здание Пил,
Министерство внутренних дел,
Маршам-стрит, 2,
Лондон, SW1P 4DF

Опубликовано 9 марта 2026 г.

Предотвращение преступлений
VikiVisa-Викивиза

Открытый призыв к предоставлению доказательств

Обмен информацией об экономических преступлениях (в доступном виде)

Опубликовано 9 марта 2026 г.
Содержание

По поводу данной консультации

Глоссарий

Введение

Глава 1: Обмен частной информацией между частными лицами

Глава 2: Обмен информацией между частным и государственным секторами

Глава 3: Обмен информацией между государственными органами

Глава 4: Трансграничный обмен информацией

Полный список вопросов
Эти консультации начнутся 9 марта 2026 года.

Данные консультации завершатся 18 мая 2026 года.

По поводу данной консультации

Данный призыв к предоставлению доказательств открыт для общественности, с особым акцентом на организации и отдельных лиц из государственного и частного секторов, которые играют роль в выявлении, предотвращении, расследовании или пресечении экономических преступлений в Соединенном Королевстве.

Срок действия: с 9 марта 2026 года по 18 мая 2026 года.

Ответы и запросы (включая запросы на предоставление статьи в альтернативном формате)

Ссылка на опрос Smart Survey — предпочтительный способ получения обратной связи. Если обратную связь можно предоставить только в бумажном виде, пожалуйста, отправьте ответы по адресу:

Запрос информации об экономических преступлениях,
Группа по вопросам внутренней безопасности,
6-й этаж,
здание Пил,
Министерство внутренних дел,
Маршам-стрит, 2,
Лондон, SW1P 4DF

Пожалуйста, направляйте все вопросы по адресу ecinformationsharingcfe@homeoffice.gov.uk

Глоссарий

ИИ – Искусственный интеллект

AML – Противодействие отмыванию денег

AMLA – Управление ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

API – Интерфейс прикладного программирования

CCA 2013 — Закон о преступлениях и судах 2013 года

CD – Данные связи

Закон о борьбе с финансовыми преступлениями 2017 года (CFA 2017)

CTF – Борьба с финансированием терроризма

DATF – Отчет о подозрительной деятельности в сфере защиты от финансирования терроризма

DAML – Отчет о подозрительной деятельности в сфере защиты от отмывания денег

Закон о цифровой экономике 2017 года

Закон о защите данных 2018 года (DPA 2018)

DUAA 2025 – Закон об использовании и доступе к данным 2025 года

Закон о борьбе с экономическими преступлениями и обеспечении прозрачности деятельности корпораций 2023 года (ECCTA 2023)

FATF – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

Подразделения финансовой разведки (ПФР)

ICO – Управление уполномоченного по вопросам информации

Закон о полномочиях по проведению расследований 2016 года (IPA 2016)

JMLIT – Объединенная целевая группа по борьбе с отмыванием денег

MLA – Взаимная правовая помощь

Правила MLR – Положения о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) 2027 года

НКА – Национальное агентство по борьбе с преступностью

POCA 2002 – Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года

ГЧП – государственно-частное партнерство

SAR/SARs – Отчет о подозрительной активности

SDS – Цифровая служба SARs

SOC – Серьезная и организованная преступность

Общий регламент по защите данных Соединенного Королевства (UK GDPR)

UKFIU – Подразделение финансовой разведки Соединенного Королевства

Введение

1. Экономические преступления представляют собой серьезную угрозу национальной безопасности и процветанию Великобритании. Для эффективного предотвращения, расследования и возврата доходов от экономических преступлений, включая мошенничество, отмывание денег и коррупцию, правоохранительные органы, прокуратура, регулирующие органы, другие государственные органы и организации частного сектора должны иметь доступ к необходимой информации в нужное время.

2. По мере того, как мы стремительно вступаем в «эпоху данных», объем, разнообразие и стратегическая ценность информации растут экспоненциально. Преступники быстро адаптируются, используя личные данные, цифровые платформы и новые технологии для совершения экономических преступлений в больших масштабах. Для эффективной борьбы с преступностью как правительство, так и частный сектор должны использовать доступ к информации о преступной деятельности и ее применение. Это требует четкого понимания правовой среды, включая соблюдение конфиденциальности данных, а также принятия решительных мер по использованию доступной информации и применению данных в качестве стратегического ресурса для создания действенной аналитической информации, способной оказать существенное и кардинальное влияние.

3. Борьба с экономическими преступлениями — это общая ответственность правительства, правоохранительных органов, регулирующих органов и частного сектора, требующая тесного сотрудничества. Министерство внутренних дел и Министерство финансов Великобритании в Плане по борьбе с экономическими преступлениями № 2 ^{[сноска 1]} обязались разработать Стратегию использования данных об экономических преступлениях для повышения эффективности использования доступных данных во всей экосистеме. Сотрудничество государственного и частного секторов, а также межсекторальное сотрудничество частного сектора имеют решающее значение для этой работы, а эффективный обмен информацией является ключевым фактором такого сотрудничества. Там, где информация от частного сектора может предоставить правоохранительным органам важные индикаторы для построения сетевого представления о преступной деятельности в целях правоприменения и возврата средств, аналитические данные правоохранительных органов и оповещения о рисках могут помочь частному сектору внедрить надежные меры контроля для превентивных действий. Это предотвращает совершение преступлений, защищает потребителей и повышает экономическую устойчивость.

Существующая система обмена информацией о экономических преступлениях

4. Обмен информацией о экономических преступлениях осуществляется в рамках сложной правовой и управленческой системы, которая уравновешивает необходимость эффективного предотвращения преступлений с защитой частной жизни и конфиденциальности отдельных лиц для обеспечения безопасности клиентов и их данных. Общий регламент по защите данных Великобритании (GDPR) и Закон о защите данных 2018 года (DPA 2018) регулируют обработку персональных данных, в том числе, когда это необходимо для борьбы со всеми формами экономических преступлений, включая мошенничество, отмывание денег и коррупцию. Законодательство требует, чтобы обмен данными был необходимым, соразмерным и подкрепленным законным основанием для обработки в соответствии со статьей 6 GDPR Великобритании. В статье 9 GDPR Великобритании существуют более строгие условия для конфиденциальных персональных данных, но Приложение 1 к Закону о защите данных 2018 года ясно указывает, что обработка таких данных разрешена, когда это необходимо для предотвращения или выявления противоправного действия по причинам существенного общественного интереса. В соответствии с этим, Закон об использовании и доступе к данным 2025 года («DUAA 2025») ввел новое законное основание в соответствии со статьей 6 Общего регламента по защите данных Великобритании (GDPR), призванное поощрять обработку персональных данных в «признанных законных интересах». К таким интересам относится обработка, необходимая для выявления, расследования или предотвращения преступлений, а также предоставление информации государственным органам по запросу, если это необходимо для оказания им помощи в выполнении их государственных функций.

5. Тем временем, судебная практика по экономическим преступлениям развивалась в поддержку обмена информацией о клиентах с правоохранительными органами для конкретных целей. Дело Tournier v National Provincial and Union Bank of England (1924) установило прецедент в отношении правил, касающихся конфиденциальности клиентов и финансовых учреждений, создав четыре случая, когда конфиденциальность может быть нарушена (принудительно по закону, при наличии общественной обязанности, если это необходимо для собственных интересов банка и при наличии согласия клиента). Хотя это устанавливает правила для финансовых учреждений, оно не применяется к любым другим организациям частного сектора, которые могут обладать важными индикаторами деятельности, связанной с экономическими преступлениями.

6. Правительство специально ввело меры, обязывающие регулируемые организации предоставлять информацию об отмывании денег и финансировании терроризма. Положения о сообщении о подозрительной деятельности (SAR) в Законе о доходах от преступной деятельности 2002 года (POCA 2002) и Законе о терроризме 2000 года оповещают правоохранительные органы о потенциальных случаях отмывания денег и финансирования терроризма. Это привело к большому количеству сообщений — 866 616 в отчетном году 2025 — в Финансовое разведывательное подразделение Великобритании (UKFIU) о предполагаемой деятельности по отмыванию денег или финансированию терроризма. ^{[сноска 2]} Эти положения предусматривают уголовную ответственность за нераскрытие информации для тех, кто в регулируемом секторе не сообщает о подозрениях или информации об отмывании денег и финансировании терроризма в UKFIU. За пределами регулируемого сектора уголовная ответственность за нераскрытие информации не предусмотрена.

7. В дополнение к режиму отчетов о подозрительных транзакциях (SAR), за последнее десятилетие Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) использовало раздел 7 Закона о преступлениях и судах 2013 года (CCA 2013), регулирующий обмен информацией между NCA и NCA, для внедрения новых государственно-частных партнерств (ГЧП) в борьбе с отмыванием денег и более широкими экономическими преступлениями. С момента своего создания в 2015 году Объединенная целевая группа Великобритании по расследованию отмывания денег (JMLIT) превратилась в многоуровневую структуру, которая теперь включает в себя государственно-частные группы по борьбе с угрозами и временные подразделения, занимающиеся конкретными экономическими преступлениями. Совсем недавно, также опираясь на раздел 7 CCA, NCA и партнеры из финансового сектора создали динамичное подразделение ГЧП, основанное на данных, которое интегрирует банковские данные с данными правоохранительных органов для борьбы с полипреступностью, известное как слияние данных. Помимо использования в целях отмывания денег, статья 7 Закона о борьбе с организованной преступностью распространяется на весь спектр угроз, связанных с серьезной и организованной преступностью, в том числе в контексте мошенничества.

8. Одновременно с этим наблюдается прогресс в обмене информацией между частными лицами. Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года (ECCTA 2023) внес ясность и обеспечил уверенность компаниям, регулируемым в сфере противодействия отмыванию денег, в том, что при определенных обстоятельствах они могут обмениваться информацией о клиентах между собой в целях предотвращения, выявления или расследования экономических преступлений, не опасаясь нарушения конфиденциальности или гражданской ответственности.

9. В телекоммуникационном секторе правительство также запустило в ноябре 2025 года новую Хартию по борьбе с мошенничеством в телекоммуникациях, которая обязывает операторов мобильной связи ответственно обмениваться данными и информацией друг с другом и с правоохранительными органами для предотвращения мошенничества и защиты потребителей от мошенничества. ^{[сноска 3]} Это предполагает сотрудничество со стороны технологической и банковской отраслей для обеспечения целостного и единого подхода к борьбе с мошенничеством.

Проблемы системы обмена информацией об экономических преступлениях

10. Несмотря на прогресс в создании правовых механизмов и оперативных механизмов, система обмена информацией о экономических преступлениях в Великобритании остается сложной совокупностью общих рамок и более целенаправленных каналов обмена информацией. Хотя эти механизмы в принципе позволяют обмениваться информацией, на практике они часто используются недостаточно или применяются непоследовательно. Это связано с:

Сложность обусловлена разрозненностью законов и нормативных актов, требующих ясности системы.

Операционные проблемы обмена информацией, требующие расширения возможностей.

Отсутствие уверенности и культурного интереса к использованию существующих порталов.

Сложность обусловлена фрагментарной правовой системой.

11. Огромное количество законов и нормативных актов, начиная от специфических для организаций правил, юридических обязательств и прецедентного права, и заканчивая более широкими рамками защиты конфиденциальности, просто поражает. Это может сделать даже процесс определения того, какая информация может быть передана кому, трудоемким и дорогостоящим на практике. Такая сложность может приводить к реактивному поведению, такому как чрезмерное соблюдение требований и защитная отчетность, что отвлекает ресурсы от основной деятельности.

Операционные проблемы обмена информацией

12. Операционные проблемы также препятствуют эффективности существующей системы. На системном уровне масштаб и разнообразие заинтересованных сторон вносят значительный вклад в сложность нынешней системы обмена информацией. Более 250 организаций, получивших право запрашивать информацию у частного сектора в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег 2002 года (POCA 2002), включают более 90 000 регулируемых организаций. Отсутствие стандартизированных форматов данных и совместимых систем привело к зависимости от индивидуальных двусторонних соглашений, которые часто неэффективны и ресурсоемки. Отсутствует ясность или консенсус относительно того, какие типы данных следует отдавать приоритет сбору и обмену. Многие организации не обладают возможностью оценить относительную ценность имеющейся у них информации или эффективно ее сортировать.

13. Между тем, организации по-разному оценивают свои обязательства и риски в области защиты данных, что приводит к непоследовательному подходу к тому, что можно передавать в рамках различных полномочий. Это создает фрагментированную экосистему, что особенно проблематично, учитывая, что экономические преступления затрагивают множество секторов и отраслей. Такая фрагментация увеличивает стоимость и сложность участия, особенно для небольших организаций, и ограничивает масштабируемость усилий по обмену информацией для создания полезных аналитических данных.

14. Кроме того, отсутствует четкий системный руководитель с определенными полномочиями по обмену информацией в целях борьбы с экономическими преступлениями, а путаница в ролях и обязанностях еще больше усугубляет фрагментацию. Это приводит к дублированию и, неизбежно, к упущенным возможностям, поскольку инициативы в области данных часто работают изолированно.

Отсутствие уверенности в использовании существующих шлюзов.

15. Нежелание делиться информацией может быть также обусловлено более широкими соображениями. Несмотря на меры по улучшению системы обмена информацией, такие как Закон о защите конфиденциальности 2023 года (ECCTA 2023) и поправки к Регламенту о защите данных Великобритании (GDPR) и Закону о защите данных 2018 года (DPA 2018), сохраняется культура осторожности, когда опасения по поводу конфиденциальности, ущерба репутации, регуляторного контроля и гражданской ответственности удерживают организации от обмена информацией, даже если существуют законные способы. В отсутствие налаженной истории сотрудничества скептицизм в отношении мотивов и выгод также может препятствовать обмену информацией.

16. Склонность к избеганию риска часто обусловлена различными уровнями правовой защиты и ясности, доступными в разных секторах. Например, секторы, регулируемые в рамках борьбы с отмыванием денег, пользуются правовыми гарантиями в соответствии с Законом о регулировании финансовых рынков 2023 года (ECCTA 2023), но в настоящее время отсутствуют эквивалентные правовые гарантии или положения об освобождении от ответственности для секторов, не регулируемых в рамках борьбы с отмыванием денег. В результате такие сектора, как технологические платформы, телекоммуникационные компании и онлайн-торговые площадки, часто сталкиваются с большей неопределенностью и риском при рассмотрении вопроса о том, следует ли делиться информацией. В отсутствие четких гарантий может проявляться осторожность в отношении обмена такой информацией.

17. В совокупности эти правовые, операционные и культурные барьеры создают систему, в которой обмен информацией технически возможен в большинстве случаев, но практически ограничен. Для решения этих проблем потребуется выработать согласованный и уверенный подход к обмену данными, подкрепленный правовой ясностью, оперативной согласованностью и общим пониманием рисков и ответственности во всех секторах.

Призыв к предоставлению доказательств

18. Данный призыв к предоставлению информации направлен на получение отзывов от заинтересованных сторон из государственного, частного и некоммерческого секторов о том, как в настоящее время осуществляется обмен информацией для борьбы с экономическими преступлениями, и как этот процесс можно улучшить. Он сосредоточен на выявлении правовых, операционных и культурных барьеров для эффективного обмена данными, а также возможностей для укрепления системы посредством реформ. В рамках этого проекта будет рассмотрен обмен информацией в отношении любой деятельности, связанной с экономическими преступлениями, включая мошенничество, отмывание денег, коррупцию и возврат активов, который, вероятно, будет взаимозаменяем с информацией, передаваемой по основным преступлениям, связанным с отмыванием денег, таким как преступления, связанные с наркотиками.

19. Данный призыв к предоставлению доказательств поддержит работу по разработке стратегии использования данных в государственно-частном партнерстве, а также другие инициативы Плана 2 по борьбе с экономическими преступлениями, такие как приоритезация систем. Он также воплощает в себе обязательства, закрепленные в Стратегии борьбы с мошенничеством, и отвечает на рекомендацию, которую Джонатан Фишер, королевский адвокат, рассматривает во второй части Независимого обзора преступлений, связанных с раскрытием информации и мошенничеством, о пересмотре ситуации с обменом данными.

20. Данный призыв к предоставлению доказательств знаменует начало стратегических усилий по реформированию системы обмена информацией в Великобритании по экономическим преступлениям, с целью информирования о будущей политике и внесения необходимых улучшений в правовую и операционную основу для обмена информацией об экономических преступлениях. Это позволит как государственному, так и частному секторам своевременно обмениваться важной информацией, улучшая мониторинг и картирование незаконных финансовых потоков, наше коллективное понимание угроз экономических преступлений, анализ рисков экономических преступлений и пресечение преступной деятельности для защиты населения и поддержания целостности финансовой системы.

Глава 1: Обмен частной информацией между частными лицами

21. Эффективные меры реагирования на экономические преступления зависят от того, насколько частный сектор обеспечен доступом к информации о ключевых показателях поведения, связанного с экономическими преступлениями.

22. Это требует своевременного и эффективного обмена информацией между ними и другими организациями частного сектора, как внутри, так и между секторами. Это не только позволяет организации частного сектора формировать собственную картину поведения подозреваемого преступника и передавать ее правоохранительным органам, регулирующим органам или прокуратуре, но и позволяет им принимать собственные превентивные меры для защиты потребителей и пресечения деятельности сетей экономической преступности.

23. В этом разделе запрашиваются мнения о том, какой обмен информацией между частными лицами в связи с экономическими преступлениями происходит в настоящее время, какие существуют барьеры и как можно улучшить систему для поддержки более уверенного и эффективного сотрудничества между секторами.

Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года

24. Помимо обязательств по защите данных, организации частного сектора должны также учитывать свои обязанности перед клиентами, особенно те, которые касаются конфиденциальности, при обмене информацией в целях борьбы с экономическими преступлениями. Исторически отсутствие четких законодательных гарантий создавало неопределенность в отношении того, может ли раскрытие информации о клиентах, совершающих преступления, повлечь за собой гражданские иски против компаний, в том числе в связи с нарушением договора или халатностью. Эта правовая неопределенность оказывала сдерживающее воздействие на обмен информацией, отпугивая компании от сотрудничества даже в тех случаях, когда это отвечает их интересам.

25. Для решения этой проблемы Закон о предотвращении экономических преступлений 2023 года (ECCTA 2023) разрешает предприятиям частного сектора, регулируемым в соответствии с Правилами по борьбе с отмыванием денег (MLR), обмениваться информацией о клиентах напрямую друг с другом для предотвращения, выявления или расследования экономических преступлений. ECCTA 2023 устраняет риск нарушения конфиденциальности или гражданской ответственности за такое разглашение информации. Эти положения не освобождают организацию от соблюдения британского GDPR. Регулируемые предприятия в соответствии с MLR могут напрямую обмениваться информацией при соблюдении двух условий:

а. Предупреждающее условие: Если компания принимает меры для защиты от клиента в связи с опасениями по поводу риска экономических преступлений, даже если клиент еще не зарегистрирован.

b. Условие запроса: Если фирма считает, что другая регулируемая фирма в соответствии с правилами MLR располагает информацией о ее клиенте, и что обмен этой информацией может помочь в предотвращении или расследовании экономических преступлений.

26. Для следующих предприятий в секторе, регулируемом в рамках Закона о борьбе с отмыванием денег (ECCTA) 2023 года, аналогичная защита также предоставляется в случаях, когда – только при наличии предупреждающего условия – они осуществляют косвенный обмен информацией о клиентах через стороннего посредника:

органы, принимающие депозиты

институты электронных денег и платежные институты

Поставщики услуг обмена криптоактивов и поставщики услуг по хранению кошельков

крупные или очень крупные юридические фирмы

крупные или очень крупные бухгалтерские фирмы

крупные или очень крупные специалисты по банкротству

крупные или очень крупные аудиторы, и

крупные или очень крупные налоговые консультанты

27. С момента вступления в силу новых полномочий отрасли рассматривали наилучшие способы их внедрения. Это включало разработку общих рекомендаций, рекомендаций для конкретных отраслей, пилотное использование положений и разработку стратегического видения для максимального использования этих положений. По имеющимся у нас данным, использование прямого механизма обмена информацией – особенно предупреждающего условия – увеличивается по мере того, как компании лучше знакомятся с законодательством, но использование косвенного механизма обмена информацией остается низким. Кроме того, мы понимаем, что при обмене информацией применялись различные подходы к форматированию и стандартизации данных, а также разные мнения о механизмах, которые могут и должны использоваться для обмена. Это привело к непоследовательному подходу, применяемому в разных отраслях.

28. Закон о борьбе с экономическими преступлениями 2023 года (ECCTA 2023) обладает огромным потенциалом для частно-частного сотрудничества в целях выявления и пресечения экономических преступлений без участия правоохранительных органов. Правительство хотело бы в полной мере реализовать этот потенциал, выявив существующие проблемы и собрав предложения по расширению его использования и применения в различных секторах. В частности, нас интересует мнение о целесообразности расширения положений закона на сектора, не регулируемые в рамках борьбы с отмыванием денег, которые в настоящее время не могут воспользоваться его преимуществами.

Закон о борьбе с финансовыми преступлениями 2017 года

29. До принятия ECCTA 2023 раздел 11 Закона о борьбе с финансовыми преступлениями 2017 года (CFA 2017) был введен для того, чтобы позволить предприятиям в регулируемом секторе борьбы с отмыванием денег обмениваться информацией друг с другом, когда они подозревают, что транзакция может быть связана с преступным имуществом, и когда цель состоит в том, чтобы помочь решить, следует ли подавать отчет о подозрительной транзакции (SAR) в NCA. Прежде чем информация будет передана, необходимо уведомить NCA (на практике — UKFIU). Затем в NCA может быть подан совместный отчет о подозрительной транзакции — или «Super SAR» — в отношении подозрения в отмывании денег, сделанного от имени двух или более организаций.

30. Хотя целью Закона о борьбе с финансовыми преступлениями 2017 года было стимулирование частного обмена информацией до сообщения в британское подразделение финансовой разведки (UKFIU) о подозрениях, насколько нам известно, использование модели Super SAR низкое, что в основном связано с требованиями Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA). С учетом положений Закона о борьбе с экономическими преступлениями 2023 года (ECCTA 2023), преимущества частного обмена информацией при использовании раздела 11, возможно, снизились. Тем не менее, механизм, облегчающий сообщение о совместных отчетах о подозрительных транзакциях (SAR), по-прежнему представляется полезным. Поэтому правительство хотело бы улучшить свое понимание и выявить любые барьеры, которые могут ограничивать использование модели Super SAR, определить, сохраняет ли инструмент Super SAR свою полезность и можно ли или следует ли сделать Super SAR более эффективным.

Вопросы частного сектора (только для частного сектора)

Отвечая на все вопросы, пожалуйста, подробно опишите правовые, операционные и культурные факторы, связанные с обменом информацией.

Вопрос 1: Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года

1.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации с другими организациями частного сектора в целях борьбы с экономическими преступлениями с использованием разделов 188 и 189 Закона об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года?

1.2. Как правительство могло бы лучше поддерживать обмен информацией между организациями, используя разделы 188 и 189 Закона об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года?

1.3. Какие улучшения, если таковые имеются, следует внести в разделы 188 и 189 Закона об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года? Пожалуйста, рассмотрите, например, следует ли включить в сферу действия закона больше организаций, следует ли добавить новые правонарушения в Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года или технологии и платформы для обмена информацией.

Вопрос 2: Закон о борьбе с финансовыми преступлениями 2017 года

2.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации с другими организациями частного сектора в целях совершения экономических преступлений с использованием статьи 11 Закона о борьбе с коррупцией 2017 года?

2.2. Пожалуйста, опишите вашу точку зрения на роль раздела 11 Закона о борьбе с экономическими преступлениями 2017 года, касающегося положений об обмене информацией, в свете вступления в силу разделов 189 и 199 Закона об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года?

2.3. Какие улучшения, если таковые имеются, следует внести в Раздел 11 Закона о финансовых рынках 2017 года?

Вопрос 3: Общие вопросы о совместном использовании частных устройств.

3.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт применения Закона о защите данных 2018 года и Общего регламента по защите данных Великобритании (GDPR) при обмене или получении информации с другими организациями частного сектора в целях совершения экономических преступлений?

3.2. Опишите, пожалуйста, влияние Закона о данных (использовании и доступе) 2025 года на то, как организации будут обмениваться информацией с другими организациями частного сектора или получать от них информацию в целях совершения экономических преступлений?

3.3. Каким еще образом правительство могло бы лучше поддерживать обмен информацией между частными лицами в целях совершения экономических преступлений?

Глава 2: Обмен информацией между частным и государственным секторами

31. Для эффективного предотвращения, расследования и пресечения экономических преступлений крайне важно, чтобы пути обмена информацией между частным сектором и правоохранительными органами, регулирующими органами и прокуратурой были одновременно юридически ясными и оперативно осуществимыми.

32. Это означает получение нужной информации в нужное время и в понятном формате, чтобы правоохранительные органы, регулирующие органы и прокуратура могли действовать незамедлительно или использовать несколько источников данных для формирования более полной картины. Это необходимо не только для поддержки уголовных расследований и разбирательств, но и для обоснования использования других полномочий, таких как возврат активов, включая гражданский возврат, регулятивные действия и гражданские постановления, такие как постановления о предотвращении тяжких преступлений в Высоком суде. Аналогичным образом, тактический обмен разведывательной информацией, а также типологии преступлений и предупреждения о рисках, выпускаемые правоохранительными органами и государственным сектором в целом, позволяют частному сектору усиливать контроль, выявлять подозрительную деятельность на ранних стадиях и эффективно сотрудничать для блокирования преступных сетей и незаконных финансовых потоков.

33. Учитывая широко распространенный характер экономических преступлений и объем разведывательной информации, которой располагает частный сектор для их предотвращения, были созданы специальные правовые обязательства и механизмы для обмена информацией между частным и государственным секторами. Они подразделяются на два основных типа:

а. Инициированный государственным сектором обмен информацией между частным и государственным секторами.

b. Раскрытие информации по инициативе частного сектора в целях соблюдения юридических обязательств или добровольное использование юридического механизма раскрытия информации.

34. В этой главе рассматриваются существующие пути взаимодействия государственного и частного секторов, запрашиваются мнения об их эффективности и возможностях укрепления сотрудничества между государственным и частным секторами посредством информационных каналов и использования новых технологий.

Запросы, раскрытие информации и распоряжения, инициированные государственным сектором

Запросы на предварительные заказы

35. Правоохранительные органы и другие государственные учреждения могут запрашивать информацию у предприятий частного сектора через добровольные каналы и механизмы. Например, правоохранительные или прокурорские органы могут обращаться в финансовые учреждения регулируемого сектора через портал финансовой разведки (Financial Intelligence Gateway) для получения базовой информации. Список портала финансовой разведки также предоставляет финансовым учреждениям механизм подтверждения того, что они работают только с обученными и аккредитованными финансовыми следователями, которые понимают и признают конфиденциальный характер запрашиваемой информации, а также порядок ее обработки. Общий регламент по защите данных Великобритании (UK GDPR) и Закон о защите данных 2018 года (DPA 2018) регулируют обработку персональных данных. Обмен данными компетентными органами регулируется Частью 2 DPA, которая позволяет компетентному органу запрашивать информацию в целях предотвращения, расследования, выявления или преследования уголовных преступлений или исполнения уголовных наказаний, включая защиту от угроз общественной безопасности и их предотвращение.

36. Обмен информацией также может осуществляться на добровольной основе в соответствии с принципами, установленными в судебной практике и именуемыми «правилами Турнье». В деле «Турнье против Национального провинциального и союзного банка Англии» (1924 г.) было установлено, что подразумеваемая обязанность соблюдения конфиденциальности между банком и его клиентом не применяется в случаях, когда обмен информацией осуществляется по принуждению закона или когда существует обязанность перед общественностью раскрывать информацию, в том числе в случаях, связанных с предотвращением или раскрытием преступлений. Запросы, проводимые таким образом, как правило, носят достаточно специфический характер, и полученная таким образом информация может использоваться только в разведывательных целях.

37. Правоохранительные органы также могут направлять запросы на предварительное рассмотрение для проверки информации до вынесения постановления о предоставлении материалов (подробнее об этом в пункте 37). Объем запросов на предварительное рассмотрение, как правило, более ограничен, поскольку они направлены на подтверждение наличия материалов и уведомление о постановлении о предоставлении материалов до подачи заявления в суд.

Закон о преступлениях и судах 2013 года

38. Ключевым механизмом для добровольного запроса информации у других организаций, включая организации частного сектора, для Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA) является Раздел 7 Закона о борьбе с отмыванием денег (CCA). Запрашиваемая информация может использоваться для любых целей, связанных с функциями NCA, включая расследование и пресечение экономических преступлений. Информация, предоставленная NCA, может быть затем передана другой стороне для целей NCA, то есть информация может быть передана другим агентствам и государственным органам. Раздел 7 формирует правовую основу для большей части деятельности по обмену информацией между государственным и частным секторами в рамках борьбы с отмыванием денег с NCA через подразделения JMLIT по связям с государственным и частным секторами. В соответствии с Частью 7 Закона о борьбе с отмыванием денег (POCA) подразделение финансовой разведки Великобритании (UKFIU) может подать заявку на получение Информационного ордера, который представляет собой специализированное разведывательное полномочие для принудительного получения информации от регулируемых предприятий, занимающихся борьбой с отмыванием денег, относительно предполагаемого отмывания денег.

Закон о полномочиях по проведению расследований 2016 года и соответствующие поправки к нему.

39. Закон о полномочиях по проведению расследований 2016 года (IPA 2016) устанавливает рамки для использования и надзора за полномочиями по проведению расследований правоохранительными органами, разведывательными службами и другими государственными органами. Часть 3 IPA 2016 определяет обстоятельства получения данных о коммуникациях (CD), включая установленные законом цели, для которых они могут быть получены. Данные о коммуникациях предоставляют информацию о том, кто, где, когда и как осуществлялось общение, и имеют решающее значение для выявления мошенничества и отмывания денег. Разрешение в соответствии с частью 3 IPA 2016 недоступно для всех типов расследований по возвращению активов (например, когда целью расследования является лишение преступников выгоды от своих преступлений). Закон о полномочиях по проведению расследований (поправка) 2024 года внес целенаправленные реформы в IPA 2016, чтобы идти в ногу с возникающими угрозами и технологиями. Министерство внутренних дел опубликовало пересмотренные кодексы практики, призванные регулировать использование этих полномочий, обеспечивая понимание изменений и применение соответствующих гарантий. ^{[сноска 4]} ](#_ftn4)

40. С момента принятия Закона о защите информации 2016 года и соответствующих поправок к нему Министерство внутренних дел получило отзывы о том, что сохраняются проблемы с определением того, что constitutes данные о коммуникациях финансовых учреждений. С тех пор Министерство внутренних дел разработало и предоставило руководство для финансовых учреждений. Правительство запрашивает мнения о том, как Закон о защите информации 2016 года в настоящее время используется для поддержки расследований экономических преступлений, и о том, может ли потребоваться дальнейшее уточнение или реформирование для повышения его эффективности как в контексте мошенничества, так и в контексте отмывания денег.

Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года

41. Частный сектор также может быть принужден к предоставлению информации по решению суда. Доказательства, полученные по таким распоряжениям, часто предоставляют важную информацию для продвижения уголовных расследований и процедур возврата активов. Часть 8 Закона о борьбе с отмыванием денег 2002 года ^{[сноска 5]} предоставляет правоохранительным органам полномочия принуждать физических и юридических лиц к предоставлению информации для расследований экономических преступлений, включая расследования отмывания денег и расследования возврата активов. Эти полномочия принимают форму широкого спектра распоряжений, выносимых судом, включая распоряжения о предоставлении информации, распоряжения о раскрытии информации, распоряжения о необъяснимом богатстве, распоряжения о предоставлении информации о клиентах и распоряжения о мониторинге счетов. Были разработаны кодексы практики ^{[сноска 6]} для руководства сотрудниками правоохранительных органов при выполнении своих функций при проведении таких расследований и запросе информации. Совсем недавно, в сентябре 2025 года, Министерство внутренних дел выпустило циркуляр для обеспечения единообразия в использовании распоряжений о раскрытии информации ^{[сноска 7]} .

42. Существуют различные условия и пороговые значения, которые должны быть соблюдены до вынесения постановления. Законодательство требует наличия разумных оснований полагать, что материалы или информация, вероятно, будут иметь существенную ценность сами по себе или для расследования. Соответствующий сотрудник должен быть убежден, что материалы или информация будут способствовать продвижению расследования.

43. До подачи заявления на получение официального постановления через суд правоохранительные органы могут использовать другие варианты обмена информацией и проводить предварительные запросы. Как указано в соответствующих кодексах практики, правоохранительные органы должны использовать их для формирования разведывательной картины и обеспечения того, чтобы официальное постановление было уместным и соразмерным. Такие запросы часто поступают для предоставления информации в целях предотвращения, расследования, выявления или преследования уголовных преступлений. Если информация запрашивается у организации частного сектора, Управление комиссара по информации (ICO) опубликовало руководство по обмену информацией с правоохранительными органами («компетентными органами»). ^{[сноска 8]}

44. Данный призыв к представлению доказательств направлен на сбор мнений об опыте отправки и получения информации с использованием различных судебных постановлений POCA 2002 и о возможных улучшениях в их применении. Мы приглашаем к обсуждению всех или отдельных постановлений, содержащихся в Части 8 POCA 2002.

раскрытие информации по инициативе частного сектора

Закон о преступлениях и судах 2013 года

45. Раздел 7 Закона о киберпреступности также может использоваться организациями частного сектора для добровольного раскрытия информации Национальному управлению по борьбе с преступностью (NCA) в целях выполнения любых функций NCA. Это способствовало развитию государственно-частного партнерства, включая сбор ценной разведывательной информации посредством анализа крупномасштабных финансовых массивов данных совместно с финансовым сектором с использованием технологии слияния данных.

Сообщения о подозрительной активности

46. Отчет о подозрительной деятельности (SAR) является обязательным раскрытием информации в соответствии с разделами 330 и 331 Закона о борьбе с отмыванием денег 2002 года (или разделом 21A Закона о борьбе с терроризмом 2000 года), обязывающим предприятия регулируемого сектора сообщать в Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) о наличии информации или подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма. Непредставление отчета о подозрительной деятельности в установленный срок является уголовным преступлением. В отличие от этого, отчет о подозрительной деятельности в рамках мер по борьбе с отмыванием денег (DAML) или мер по борьбе с финансированием терроризма (TAFT) является разрешенным раскрытием информации в соответствии с разделом 338 Закона о борьбе с отмыванием денег 2002 года (или разделом 21ZA Закона о борьбе с терроризмом 2000 года), позволяющим лицу, подозревающему, что имущество, с которым оно намеревается иметь дело, является преступным, получить «соответствующее согласие» от NCA. Данное согласие обеспечивает предусмотренную законом защиту от совершения одного из основных преступлений, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма (статьи 327–329 Закона о борьбе с отмыванием денег 2002 года; статьи 15–18 Закона о борьбе с терроризмом 2000 года) при совершении указанного деяния. Короче говоря, отчеты о подозрительных транзакциях (SAR) выполняют обязательную обязанность по предоставлению отчетности для лиц, работающих в регулируемом секторе, в то время как отчеты о подозрительных транзакциях (DAML) или отчеты о подозрительных транзакциях (DATF) могут обеспечить предусмотренную законом защиту для лиц, желающих продолжить транзакцию, которая в противном случае могла бы представлять собой преступление, связанное с отмыванием денег или финансированием терроризма.

47. Для обеспечения эффективности, гибкости и минимизации негативных последствий для лиц, сообщающих о нарушениях (SAR), и клиентов, правительство регулярно пересматривало этот режим и внесло ряд улучшений с момента его создания. В декабре 2014 года в рамках Британского плана по борьбе с коррупцией было принято решение о проведении пересмотра режима SAR, который состоялся в 2015 году. Результаты этого запроса доказательств ^{[сноска 9]} ](#_ftn9) были сосредоточены на недостаточной обратной связи, отсутствии ясности в отношении пороговых значений для сообщений и ограниченном использовании информации, полученной в рамках SAR, что потребовало более четких указаний и более тесного сотрудничества.

48. В 2017 году Министерство внутренних дел поручило Комиссии по правовым вопросам провести независимый анализ отдельных частей британских режимов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В частности, Комиссии по правовым вопросам было предложено рассмотреть вопрос о наличии возможностей для реформирования режима борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в рамках существующей законодательной базы. В отчете Комиссии по правовым вопросам ^{[сноска 10],} опубликованном в июне 2019 года, содержится пятнадцать рекомендаций по реформе, включая введение руководящих указаний и разъяснений по некоторым аспектам режима. Правительство отреагировало на эти рекомендации в 2024 году. ^{[сноска 11]}

49. В 2023 году, в соответствии с Законом об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года, правительство также ввело ряд исключений из требований к отчетности по основным преступлениям, связанным с отмыванием денег, с целью сокращения количества отчетов с низкой стоимостью в системе и снижения нагрузки на лиц, предоставляющих отчеты. ^{[сноска 12]} В июле 2025 года правительство повысило порог, ниже которого определенные регулируемые предприятия могут осуществлять определенные транзакции без подачи отчета DAML SAR, до 3000 фунтов стерлингов, чтобы и дальше повышать эффективность режима. Для DATF (организаций, занимающихся отмыванием денег) такое исключение не применяется.

50. Помимо законодательной реформы, в 2019 году Министерство внутренних дел Великобритании запустило Программу реформирования отчетов о подозрительных транзакциях (SAR), направленную на внедрение новых руководящих принципов, набор большего числа сотрудников в подразделение финансовой разведки Великобритании (UKFIU) и региональные подразделения по борьбе с организованной преступностью для повышения эффективности использования отчетов о подозрительных транзакциях, а также замену устаревших ИТ-систем, лежащих в основе системы SAR, на цифровую службу SAR (SDS). Эта новая служба уже предоставила онлайн-портал для упрощения подачи отчетов о подозрительных транзакциях и программный интерфейс (API) для обработки больших объемов отчетов. Следующий этап реформы будет сосредоточен на дальнейшем внедрении SDS для пользователей из UKFIU и правоохранительных органов.

51. Эти реформы внесли важные и необходимые изменения для улучшения функционирования режима и повышения потенциала и возможностей британского подразделения финансовой разведки (UKFIU). Однако, с развитием новых технологий, включая автоматизацию и аналитические возможности, наряду с сохраняющимся большим объемом отчетов о подозрительных операциях (SAR) и нагрузкой, которую это продолжает оказывать на государственный и частный секторы, правительство хотело бы понять, как режим SAR может оставаться эффективным и оперативно реагировать на угрозу, минимизируя при этом негативные последствия. Это включает в себя изучение необходимости дополнительных законодательных изменений, в частности, позволят ли изменения порога подозрения в Законе о борьбе с отмыванием денег 2002 года (POCA 2002) сосредоточить систему на наиболее значимых разведывательных данных и снизить нагрузку на государственный и частный секторы.

52. Кроме того, правительство получило отзывы от представителей отрасли относительно дублирующих требований к отчетности для предприятий. Например, может наблюдаться дублирование в отчетности о подозрительной мошеннической деятельности как в виде отчета SAR, так и в виде отчета о мошенничестве, в то время как в отношении санкций предприятиям, возможно, придется подавать отчеты SAR, а также отдельные отчеты в Управление по реализации финансовых санкций в Казначействе Ее Величества. Правительство приветствовало бы мнения о том, можно ли и как минимизировать эти дублирующие требования к отчетности в рамках мер реагирования.

53. В более широком смысле, учитывая, что работа в рамках государственно-частного партнерства между правоохранительными органами и частным сектором – такая как JMLIT и проект NCA-финансовый сектор по объединению данных – сейчас расширяется до развитых возможностей в области финансовой разведки, правительство также приветствовало бы мнения о том, следует ли ужесточить режим обработки отчетов о подозрительных транзакциях (SAR), чтобы сосредоточиться на тех областях, где он представляет уникальную ценность.

Вопросы частного и общественного характера (для всех)

Вопрос 4: Финансовая разведывательная платформа и запросы на предварительные заказы.

4.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации через шлюз финансовой разведки или в ходе предварительных запросов перед оформлением производственного заказа в целях предотвращения экономических преступлений?

4.2. Могло бы правительство внести улучшения в порядок обмена информацией через портал финансовой разведки или в рамках запросов, поступающих до размещения производственного заказа?

Вопрос 5: Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года. Часть 8.

5.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации в ответ на распоряжение в соответствии с Частью 8 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года (распоряжения о предоставлении информации, распоряжения о раскрытии информации, распоряжения о необъяснимом богатстве, распоряжения о предоставлении информации о клиентах и распоряжения о мониторинге счетов)? Пожалуйста, оставьте комментарий по всем или конкретным распоряжениям.

5.2. Пожалуйста, рассмотрите, как правительство могло бы улучшить или лучше поддерживать обмен информацией в ответ на распоряжения в соответствии с Частью 8 (распоряжения о предоставлении информации, распоряжения о раскрытии информации, распоряжения о необъяснимом богатстве, распоряжения о предоставлении информации о клиентах и распоряжения о мониторинге счетов)? Пожалуйста, прокомментируйте все распоряжения или отдельные распоряжения.

Вопрос 6: Закон о преступлениях и судах 2013 года

6.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации от Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA) в соответствии с разделом 7 Закона о преступлениях и судах 2013 года?

6.2. Должен ли аналогичный доступ к разделу 7 Закона о преступлениях и судах 2013 года быть предоставлен другим государственным органам, и если да, то каким именно государственным органам?

Вопрос 7: Сообщение о подозрительной активности

7.1. Учитывая недавние улучшения в режиме сообщения о подозрительной деятельности, пожалуйста, опишите ваш текущий опыт обмена или получения информации посредством сообщения о подозрительной деятельности в соответствии с частью 7 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года?

7.2. Какие дальнейшие изменения, если таковые имеются, можно внести в систему сообщения о подозрительной деятельности, чтобы сделать ее более эффективной в достижении своей цели — предоставления ценной разведывательной информации правоохранительным органам?

7.3. В связи с развитием государственно-частного партнерства и обменом данными в режиме реального времени, например, с помощью технологии Data Fusion, пожалуйста, опишите вашу точку зрения на роль, полезность и дополнительную ценность системы отчетности о подозрительной деятельности?

7.4. Какие преимущества или риски, если таковые имеются, связаны с изменением порога подозрения на «разумные основания для подозрения» в рамках системы отчетности о подозрительной деятельности, и поддержали бы вы это изменение?

Вопрос 8: Закон о полномочиях по проведению расследований 2016 года и соответствующие поправки.

8.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт получения или передачи данных о коммуникациях в соответствии с Законом о полномочиях по проведению расследований 2016 года, включая любые связанные с ним поправки, в целях совершения экономических преступлений?

8.2. Пожалуйста, рассмотрите, как правительство могло бы улучшить или лучше поддержать сбор данных о коммуникациях в соответствии с Законом о полномочиях по проведению расследований 2016 года, включая любые связанные с ним поправки, в целях борьбы с экономическими преступлениями?

Вопрос 9: Общие вопросы о совместном использовании ресурсов между государственным и частным секторами.

9.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт применения Закона о защите данных 2018 года и Общего регламента по защите данных Великобритании (GDPR) при передаче или получении информации, принадлежащей частному сектору, правоохранительным органам в целях совершения экономических преступлений?

9.2. Пожалуйста, рассмотрите, как еще правительство могло бы лучше поддерживать обмен информацией между государственными и частными организациями в целях борьбы с экономическими преступлениями?

Глава 3: Обмен информацией между государственными органами

54. Эффективное реагирование государственного сектора на экономические преступления зависит от слаженного сотрудничества между ведомствами. Правоохранительные органы, регулирующие органы, прокуратура и другие государственные органы имеют доступ к различной информации в зависимости от своей юрисдикции или полномочий.

55. В результате, формирование разведывательной картины может быть длительным и ресурсоемким процессом для отдельных организаций, часто требующим отдельных запросов или официальных соглашений для доступа к информации, а также обучения, аккредитации и получения лицензий. Организации также могут по-разному интерпретировать один и тот же правовой механизм.

56. Без какого-либо целенаправленного подхода правовая база в государственном секторе для обмена информацией также представляет собой лоскутное одеяло из различных полномочий. Это может затруднить навигацию, особенно для организаций и правоохранительных органов, которые не имеют широких правовых механизмов, разработанных для их функций. В целом, в государственном секторе нет безусловного права на обмен информацией в целях борьбы с экономическими преступлениями. Прежде чем рассматривать вопрос о наличии каких-либо ограничений на обмен данными, государственный орган должен обладать правом на обмен данными. Обработка персональных данных компетентными органами в целях предотвращения, расследования и раскрытия преступлений регулируется Законом о защите данных 2018 года (DPA 2018). Если вы являетесь компетентным органом, и обмен данными осуществляется с другим компетентным органом в целях правоохранительной деятельности, то Часть 3 DPA должна обеспечивать основу, позволяющую вам обмениваться данными. На практике между организациями обычно заключаются соглашения об обмене информацией и меморандумы о взаимопонимании.

57. Некоторые организации имеют собственные правовые рамки для обмена информацией в целях поддержки своей деятельности. Наряду с Законом о борьбе с преступностью (NCA) и Разделом 7 Закона о борьбе с преступностью (CCA), Налоговая служба Великобритании (HMRC) обладает широкими полномочиями по обмену информацией для поддержки своей деятельности ^{[сноска 13]} и, в частности, имеет правовой механизм для поддержки своей деятельности, связанной с доходами от преступной деятельности, в соответствии с Разделом 85 Закона о тяжких преступлениях 2007 года ^{[сноска 14].} Однако на сегодняшний день Бюро по борьбе с преступными активами Северной Ирландии является единственным государственным органом, включенным в этот правовой механизм совместно с HMRC. Закон о борьбе с преступными активами 2023 года также предоставил Регистрационной палате Великобритании более широкие полномочия по обмену данными, что означает, помимо прочего, что Регистрационная палата Великобритании сможет заблаговременно передавать любую скрытую и защищенную информацию правоохранительным органам, если это будет сочтено соразмерным и необходимым.

58. Аналогичным образом, надзорные органы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма могут обмениваться информацией с другими органами власти, если эта информация относится к их надзорным функциям в соответствии с Положением 52 Правил противодействия отмыванию денег. Это помогает надзорному органу собирать информацию и принимать эффективные надзорные меры, хотя данное положение ограничивает круг организаций, которые могут обмениваться информацией с надзорным органом. Правительство хотело бы понять, является ли сфера действия Положения 52 правильной и следует ли включить какие-либо другие органы власти в положения об обмене информацией в соответствии с этим Положением.

59. Для лучшего понимания ситуации в государственном секторе в отношении обмена информацией (за исключением экономических преступлений) правительство в 2013 году поручило Комиссии по правовым вопросам провести обзор национальной и европейской рамочной основы обмена информацией между государственными органами. В июле 2014 года Комиссия по правовым вопросам опубликовала свои выводы в рамках предварительного отчета ^{[сноска 15]} , в котором рекомендовала провести полный обзор в качестве следующего этапа работы.

60. В ответ на доклад правительство приняло Закон о цифровой экономике 2017 года (DEA 2017) для улучшения инфраструктуры обмена информацией между государственными органами путем создания широких правовых механизмов. Вместо того чтобы ограничиваться конкретными ведомствами, DEA позволяет раскрывать информацию между различными государственными органами для конкретных целей. Недавно это включало в себя широкий механизм обмена информацией в случаях, когда у государственного сектора имеется задолженность. Аналогичный подход можно было бы применить и к экономическим преступлениям, создав широкий механизм, подобный DEA 2017. Данный призыв к предоставлению доказательств направлен на понимание целесообразности, ценности и рисков широкого механизма обмена информацией.

Вопросы государственно-частного партнерства (только для государственного сектора)

Вопрос 10: Вопросы обмена информацией между представителями общественности.

10.1. Следует ли внести поправки в Положение 52 Правил противодействия отмыванию денег, чтобы включить в него другие государственные органы? Если да, то какие?

10.2. Какое влияние окажет широкий правовой механизм для борьбы с экономическими преступлениями, такой как Закон о цифровой экономике 2017 года, на обмен информацией между государственными органами в целях совершения экономических преступлений?

10.3. Каким еще образом правительство могло бы улучшить или поддержать обмен информацией внутри государственного сектора в целях борьбы с экономическими преступлениями?

Глава 4: Трансграничный обмен информацией

61. Экономические преступления все чаще носят транснациональный характер. Эффективная реакция на экономические преступления основана на обеспечении прозрачности и доступности механизмов обмена информацией между странами.

62. Преступные сети используют глобальные финансовые системы, международную торговлю и цифровые технологии для уклонения от уплаты налогов, совершения мошенничества в разных юрисдикциях и отмывания средств, полученных преступным путем, через границы. Скорость, с которой преступники перемещают средства через финансовую систему, означает, что возможность отслеживания и защиты активов значительно снижается со временем. Системы, разработанные для удобства использования потребителем, предоставляют искушенным преступникам возможность создавать сложные схемы. Средства, переводимые за границу, особенно через банковскую систему, часто быстро исчезают в пределах иностранных юрисдикций.

63. Для противодействия этим угрозам необходимы скоординированные международные действия. Однако это может быть сложной задачей, поскольку Великобритания должна не только обладать правом и возможностями для обмена информацией, но и законодательство соответствующей страны должно предусматривать возможность обмена информацией. Обмен информацией также зависит от наличия соответствующих ресурсов, местного законодательства и политической воли к оказанию помощи. В то время как некоторые страны открыты для трансграничного сотрудничества, другим странам может не хватать фундаментальных возможностей для осуществления такой деятельности. Например, у них может отсутствовать прозрачность в отношении информации о бенефициарных владельцах, могут отсутствовать центральные реестры имущества, или их более широкие рамки борьбы с отмыванием денег затрудняют трансграничное сотрудничество.

64. Признавая это, международные организации все чаще признают необходимость трансграничного сотрудничества для выявления, предотвращения и пресечения экономических преступлений, а Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) определила эффективный обмен информацией как центральный элемент хорошо функционирующей системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. ^{[сноска 16]}

65. В Великобритании трансграничный обмен данными регулируется Регламентом о защите персональных данных (GDPR) и Законом о защите данных 2018 года (DPA 2018). Вместе они регулируют условия, при которых персональные данные могут передаваться в третьи страны или международные организации. Глава V Регламента о защите персональных данных Великобритании определяет условия законной международной передачи данных, которые включают стандартные договорные положения или обязательные корпоративные правила, обеспечивающие защиту прав физических лиц. Закон о защите данных 2018 года имеет аналогичную структуру, определяющую порядок законной международной передачи данных компетентными органами в целях правоохранительной деятельности. Управление комиссара по информации (ICO) предоставляет подробные рекомендации по международной передаче данных, включая такие инструменты, как Международное соглашение о передаче данных и Дополнение к Стандартным договорным положениям ЕС, которые помогают организациям соблюдать законодательство о защите данных при трансграничном обмене данными.

66. Несмотря на существование правовых рамок и международных стандартов, трансграничный обмен информацией остается сложным в операционном плане. Британская система трансграничного обмена информацией отражает ее внутреннюю структуру, опираясь на сочетание международных соглашений и внутренних правовых механизмов с трансграничным применением. Хотя это обеспечивает согласованную и юридически обоснованную основу для сотрудничества, она не всегда совместима с другими юрисдикциями. Различия в правовых режимах, нормативных рамках и различное стремление стран к обмену данными могут ограничивать практическую эффективность британских механизмов при их применении на международном уровне. Эти структурные проблемы усугубляются практическими барьерами. Различия в технической инфраструктуре данных внутри стран могут препятствовать совместимости наборов данных.

67. Соблюдение стандартов данных, решение сопутствующих вопросов (например, обработка запросов на доступ к данным или других запросов на данные, таких как исправление или удаление) и подготовка данных к обмену могут создавать значительную нагрузку на ресурсы отправляющей организации. Это включает в себя увеличение рабочей нагрузки на группы управления данными и обеспечения соответствия нормативным требованиям, необходимость в специализированном программном обеспечении и инструментах, потенциальные задержки в других операционных процессах, а также выделение дополнительного времени и экспертных знаний для обеспечения качества данных и соответствия нормативным требованиям до их обмена.

68. Как и в случае с обменом информацией внутри страны, трансграничный обмен информацией о экономических преступлениях можно разделить на государственно-государственные, государственно-частные и частно-частные соглашения. Каждое из них имеет свои особенности в правовом и операционном плане, и заинтересованным сторонам предлагается ответить правительству на вопросы о том, как эти механизмы используются в настоящее время и где могут потребоваться улучшения.

Трансграничный обмен информацией между государственными органами

69. Исторически обмен информацией между государственными органами осуществлялся в рамках механизма взаимной правовой помощи (ВПП), подкрепленного договорами о взаимной правовой помощи (ДВПП). ^{[сноска 17]} Эти договоры применяются ко всем видам уголовных расследований, позволяя правоохранительным органам запрашивать помощь по таким вопросам, как поиск подозреваемых, замораживание активов, проведение обысков и сбор показаний. Хотя они применимы ко всем преступлениям, их часто используют в расследованиях мошенничества и экономических преступлений, особенно в случаях, когда доказательства или активы хранятся за рубежом. В последние годы сложилось мнение, что система ДВПП с трудом справляется с темпами развития. Это во многом связано с увеличением глобальных потоков данных и расширением облачных сервисов и хранилищ данных, особенно в случаях, когда данные хранятся на облачных серверах США. Между тем, многие телекоммуникационные компании работают под юрисдикцией США, где юридические ограничения не позволяют им напрямую обмениваться определенными типами данных с иностранными правительствами. В результате британским властям приходится полагаться на сложные процессы ВПП для доступа к важной информации, что может задерживать расследования и увеличивать вред, причиняемый жертвам.

70. Что касается возврата активов, то часть 11 Закона о борьбе с организованной преступностью 2002 года (Сотрудничество) создает схему, позволяющую Великобритании оказывать помощь другим странам в целях реализации Закона о борьбе с организованной преступностью 2002 года, если имущество и доказательства находятся в Великобритании. В Законе о борьбе с организованной преступностью 2002 года предусмотрены аналогичные положения, позволяющие Великобритании направлять запросы в другие страны относительно имущества и доказательств, находящихся за рубежом, в рамках внутренних дел. Эти положения обеспечивают основу для обмена информацией с международными партнерами для достижения транснациональных целей правоохранительной деятельности. В дополнение к Закону о борьбе с организованной преступностью 2002 года предусмотрена возможность проведения запросов в рамках финансовой разведки. Однако, по предварительным данным, эти пути, вероятно, менее известны правоохранительным органам, несмотря на то, что многие дела о возврате активов имеют экстерриториальный характер.

71. Поскольку управление данными становится все более фрагментированным в разных юрисдикциях, Великобритания должна рассмотреть вопрос о том, как обеспечить эффективный доступ к цифровым доказательствам, одновременно защищая конфиденциальность, правовую определенность и оперативность расследований. Это включает в себя оценку адекватности существующих соглашений и изучение новых двусторонних или многосторонних механизмов поддержки борьбы с экономическими преступлениями, включая борьбу с мошенничеством. Структура соглашений о взаимной правовой помощи (СВП) усиливается в конкретных областях преступности посредством международных конвенций, таких как Будапештская конвенция о киберпреступности и Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции, которые способствуют внедрению эффективных методов СВП, имеющих отношение к мошенничеству и коррупции, совершаемым с использованием киберпреступлений.

72. В основе более широкой структуры лежат многонациональные организации, созданные для содействия и регулирования трансграничного обмена информацией о преступлениях в экономической сфере. Группа «Эгмонт» облегчает обмен разведывательной информацией между национальными подразделениями финансовой разведки через защищенную платформу, что позволяет отслеживать незаконные потоки, выявлять преступные сети и пресекать их деятельность. Для улучшения обмена информацией в режиме реального времени используется защищенная информационная сеть Европола (SIENA) — веб-платформа, разработанная для безопасного и эффективного трансграничного обмена информацией между правоохранительными органами государств-членов ЕС и третьими сторонами, членами которых является Великобритания.

73. Раздел 7 Соглашения о борьбе с коррупцией поддерживает обмен международной информацией как с зарубежными, так и с зарубежными подразделениями финансовой разведки. Это позволяет подразделению финансовой разведки Великобритании обмениваться отчетами о подозрительных транзакциях и финансовой информацией с зарубежными подразделениями финансовой разведки через защищенную платформу Egmont Group. Это особенно актуально в расследованиях по отмыванию денег при условии соблюдения стандартов защиты данных и международного сотрудничества. Это также поддерживает размещение Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA) Международного координационного центра по борьбе с коррупцией, созданного в 2016 году, который стал пионером глобального сотрудничества правоохранительных органов в борьбе с крупномасштабной коррупцией.

74. Недавно созданное Управление ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) будет способствовать безопасному обмену информацией между подразделениями финансовой разведки (ПФР) по всему ЕС путем координации оперативной деятельности ПФР стран-членов, продвижения передового опыта, гармонизации методов расследования и поощрения трансграничного обмена информацией между ПФР. Ожидается, что AMLA начнет свою работу в 2027 году. ^{[сноска 18]} Великобритания не является государством-членом, но ей необходимо будет наладить прочные отношения с AMLA для содействия трансграничному обмену информацией.

трансграничный обмен информацией между государственным и частным секторами

75. Государственно-частные партнерства также имеют важное значение на международном уровне для получения информации о трансграничных преступных сетях. Раздел 7 Закона о борьбе с организованной преступностью в значительной степени лежит в основе трансграничных государственно-частных партнерств, созданных Национальным агентством по борьбе с преступностью, при этом информация частного сектора передается через границы через подразделения Объединенного управления по борьбе с организованной преступностью и терроризмом (JMLIT).

76. Кроме того, между странами заключаются двусторонние и многосторонние соглашения об обмене информацией для конкретных целей, а также создаются оперативные группы для трансграничного государственно-частного партнерства. Программа Европола по государственно-частному партнерству в области финансовой разведки (EFIPPP) создает безопасную и эффективную платформу для обмена информацией между правоохранительными органами, подразделениями финансовой разведки и регулируемыми финансовыми учреждениями. Эти группы сосредоточены на формировании трансграничной разведывательной картины для понимания рисков экономических преступлений и индикаторов риска, с которыми сталкиваются различные юрисдикции.

77. Соглашение между Великобританией и США о доступе к данным является важнейшим инструментом для правоохранительных и разведывательных органов Великобритании в контексте доступа к данным, хранящимся в США. Соглашение, вступившее в силу в 2022 году, гарантирует, что британские власти могут направлять запросы на содержание сообщений непосредственно поставщикам услуг связи, включая платформы социальных сетей и мессенджеры, расположенные в Соединенных Штатах. Влияние Соглашения оказалось преобразующим, обеспечив нашим разведывательным органам и правоохранительным органам доступ к большему объему данных быстрее, чем когда-либо прежде, для поддержки предотвращения, выявления, расследования и преследования тяжких преступлений, включая мошенничество и отмывание денег. Тяжкое преступление определяется в соответствии с Соглашением как правонарушение, наказуемое максимальным сроком лишения свободы не менее трех лет. Министерство внутренних дел продолжит тесно сотрудничать с оперативными партнерами в ближайшие годы, чтобы максимально использовать преимущества, предоставляемые Соглашением.

Трансграничный обмен информацией между частными лицами

78. Трансграничный обмен информацией между частными лицами в контексте экономических преступлений часто ограничивается сложным взаимодействием правовых, операционных и институциональных факторов. Внутренняя политика может отдавать приоритет защите коммерчески важной информации и конфиденциальности клиентов перед добровольными целями борьбы с преступностью. Баланс между надежной защитой данных и необходимостью обмена информацией остается ключевой проблемой, особенно в тех случаях, когда частный сектор может быть обеспокоен кражей интеллектуальной собственности, антимонопольным законодательством и другими правовыми рисками.

79. Внутреннее законодательство Великобритании действительно предусматривает некоторую поддержку трансграничного обмена информацией, особенно в контексте борьбы с отмыванием денег. Правила MLR создают среду, которая поддерживает трансграничный обмен информацией, требуя от регулируемых организаций проведения должной осмотрительности и ведения учета, который может быть передан зарубежным партнерам в соответствии с надлежащими правовыми рамками. Регламент 20 Правил MLR также специально разрешает обмен информацией внутри группы связанных предприятий в целях борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, при условии соблюдения Закона о защите данных и Общего регламента по защите данных Великобритании, даже если организации внутри группы находятся в разных странах.

80. Однако не существует единого, четкого правового механизма для трансграничного обмена информацией между частными лицами по всему спектру экономических преступлений. Без четких механизмов организации могут неохотно обмениваться информацией друг с другом. Это может усугубляться в случае трансграничного обмена, который может включать сотрудничество с организациями, находящимися за пределами существующих сетей или с которыми ранее не было налажено тесного взаимодействия. Эта нерешительность может быть вызвана опасениями по поводу безопасности данных, потенциального неправомерного использования информации или репутационных рисков, связанных с утечками данных или несанкционированным разглашением.

81. Мы признаем, что уже начата важная работа по решению проблемы трансграничного обмена информацией, особенно в таких областях, как защита данных, совместимость и правовые рамки. Правительство хотело бы углубить наше понимание того, как трансграничный обмен информацией реализуется на практике, где сохраняются пробелы и проблемы, какие инновационные подходы появляются и на чем правительству следует сосредоточить свои усилия.

Трансграничный обмен (все)

Вопрос 11: Общий вопрос о трансграничном обмене информацией

11.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации через границы в целях совершения экономических преступлений?

11.2. Как правительство могло бы улучшить или лучше поддержать трансграничный обмен информацией в целях борьбы с экономическими преступлениями?

Технологии

82. Правительство все активнее внедряет новые технологии для повышения эффективности, запустив программу Smart Data. Smart Data решает проблему фрагментации данных за счет использования общих форматов данных, платформ на основе API и обмена данными на основе оценки рисков с учетом принципов конфиденциальности, включая трансграничные стандарты и пилотные проекты, которые будут способствовать дальнейшему безопасному сотрудничеству в режиме реального времени. В феврале 2025 года правительство также представило руководство по ИИ, основанное на концепции генеративного ИИ для правительства Великобритании, которое помогает государственному сектору использовать ИИ. Тем временем частный сектор быстро внедряет модели ИИ для борьбы с экономическими преступлениями и эффективного соблюдения нормативных требований, включая использование моделей ИИ на наборах данных, работу с машинным обучением и обучающими данными, в том числе для мониторинга транзакций и оценки рисков. Правительство заинтересовано в изучении опыта отрасли в использовании новых технологий, особенно в контексте борьбы с экономическими преступлениями, любых историй успеха и любых предлагаемых улучшений для поддержки как государственного, так и частного сектора в повышении их эффективности и результативности.

Новые технологии

Вопрос 12: Новые технологии

12.1. Как правительство могло бы наилучшим образом оптимизировать развитие новых технологий, таких как автоматизация или искусственный интеллект, для поддержки государственного и частного секторов в выявлении и обработке информации, связанной с экономическими преступлениями? Пожалуйста, подробно опишите технологию, ее преимущества, риски, а также любые операционные или законодательные аспекты.

Полный список вопросов

Ответы можно отправлять анонимно. Если вы хотите, чтобы вас идентифицировали, пожалуйста, укажите свое имя и/или название вашей организации. Если вы хотите, чтобы вас идентифицировали, мы можем задать вам дополнительные вопросы.

Вопросы частного сектора (только для частного сектора)

Отвечая на все вопросы, пожалуйста, подробно опишите правовые, операционные и культурные факторы, связанные с обменом информацией.

Вопрос 1: Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года

1.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации с другими организациями частного сектора в целях борьбы с экономическими преступлениями с использованием разделов 188 и 189 Закона об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года?

1.2. Как правительство могло бы лучше поддерживать обмен информацией между организациями, используя разделы 188 и 189 Закона об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года?

1.3. Какие улучшения, если таковые имеются, следует внести в разделы 188 и 189 Закона об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года? Пожалуйста, рассмотрите, например, следует ли включить в сферу действия закона больше организаций, следует ли добавить новые правонарушения в Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года или технологии и платформы для обмена информацией.

Вопрос 2: Закон о борьбе с финансовыми преступлениями 2017 года

2.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации с другими организациями частного сектора в целях совершения экономических преступлений с использованием статьи 11 Закона о борьбе с коррупцией 2017 года?

2.2. Пожалуйста, опишите вашу точку зрения на роль раздела 11 Закона о борьбе с экономическими преступлениями 2017 года, касающегося положений об обмене информацией, в свете вступления в силу разделов 189 и 199 Закона об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года?

2.3. Какие улучшения, если таковые имеются, следует внести в Раздел 11 Закона о финансовых рынках 2017 года?

Вопрос 3: Общие вопросы о совместном использовании частных устройств.

3.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт применения Закона о защите данных 2018 года и Общего регламента по защите данных Великобритании (GDPR) при обмене или получении информации с другими организациями частного сектора в целях совершения экономических преступлений?

3.2. Опишите, пожалуйста, влияние Закона о данных (использовании и доступе) 2025 года на то, как организации будут обмениваться информацией с другими организациями частного сектора или получать от них информацию в целях совершения экономических преступлений?

3.3. Каким еще образом правительство могло бы лучше поддерживать обмен информацией между частными лицами в целях совершения экономических преступлений?

Вопросы частного и общественного характера (для всех)

Вопрос 4: Финансовая разведывательная платформа и запросы на предварительные заказы.

4.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации через шлюз финансовой разведки или в ходе предварительных запросов перед оформлением производственного заказа в целях предотвращения экономических преступлений?

4.2. Могло бы правительство внести улучшения в порядок обмена информацией через портал финансовой разведки или в рамках запросов, поступающих до размещения производственного заказа?

Вопрос 5: Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года. Часть 8.

5.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации в ответ на распоряжение в соответствии с Частью 8 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года (распоряжения о предоставлении информации, распоряжения о раскрытии информации, распоряжения о необъяснимом богатстве, распоряжения о предоставлении информации о клиентах и распоряжения о мониторинге счетов)? Пожалуйста, оставьте комментарий по всем или конкретным распоряжениям.

5.2. Пожалуйста, рассмотрите, как правительство могло бы улучшить или лучше поддерживать обмен информацией в ответ на распоряжения в соответствии с Частью 8 (распоряжения о предоставлении информации, распоряжения о раскрытии информации, распоряжения о необъяснимом богатстве, распоряжения о предоставлении информации о клиентах и распоряжения о мониторинге счетов)? Пожалуйста, прокомментируйте все распоряжения или отдельные распоряжения.

Вопрос 6: Закон о преступлениях и судах 2013 года

6.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации от Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA) в соответствии с разделом 7 Закона о преступлениях и судах 2013 года?

6.2. Должен ли аналогичный доступ к разделу 7 Закона о преступлениях и судах 2013 года быть предоставлен другим государственным органам, и если да, то каким именно государственным органам?

Вопрос 7: Сообщение о подозрительной активности

7.1. Учитывая недавние улучшения в режиме сообщения о подозрительной деятельности, пожалуйста, опишите ваш текущий опыт обмена или получения информации посредством сообщения о подозрительной деятельности в соответствии с частью 7 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года?

7.2. Какие дальнейшие изменения, если таковые имеются, можно внести в систему сообщения о подозрительной деятельности, чтобы сделать ее более эффективной в достижении своей цели — предоставления ценной разведывательной информации правоохранительным органам?

7.3. В связи с развитием государственно-частного партнерства и обменом данными в режиме реального времени, например, с помощью технологии Data Fusion, пожалуйста, опишите вашу точку зрения на роль, полезность и дополнительную ценность системы отчетности о подозрительной деятельности?

7.4. Какие преимущества или риски, если таковые имеются, связаны с изменением порога подозрения на «разумные основания для подозрения» в рамках системы отчетности о подозрительной деятельности, и поддержали бы вы это изменение?

Вопрос 8: Закон о полномочиях по проведению расследований 2016 года и соответствующие поправки.

8.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт получения или передачи данных о коммуникациях в соответствии с Законом о полномочиях по проведению расследований 2016 года, включая любые связанные с ним поправки, в целях совершения экономических преступлений?

8.2. Пожалуйста, рассмотрите, как правительство могло бы улучшить или лучше поддержать сбор данных о коммуникациях в соответствии с Законом о полномочиях по проведению расследований 2016 года, включая любые связанные с ним поправки, в целях борьбы с экономическими преступлениями?

Вопрос 9: Общие вопросы о совместном использовании ресурсов между государственным и частным секторами.

9.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт применения Закона о защите данных 2018 года и Общего регламента по защите данных Великобритании (GDPR) при передаче или получении информации, принадлежащей частному сектору, правоохранительным органам в целях совершения экономических преступлений?

9.2. Пожалуйста, рассмотрите, как еще правительство могло бы лучше поддерживать обмен информацией между государственными и частными организациями в целях борьбы с экономическими преступлениями?

Вопросы общественности (только для государственного сектора)

Вопрос 10: Вопросы обмена информацией между представителями общественности.

10.1. Следует ли внести поправки в Положение 52 Правил противодействия отмыванию денег, чтобы включить в него другие государственные органы? Если да, то какие?

10.2. Какое влияние окажет широкий правовой механизм для борьбы с экономическими преступлениями, такой как Закон о цифровой экономике 2017 года, на обмен информацией между государственными органами в целях совершения экономических преступлений?

10.3. Каким еще образом правительство могло бы улучшить или поддержать обмен информацией внутри государственного сектора в целях борьбы с экономическими преступлениями?

Трансграничный обмен (все)

Вопрос 11: Общий вопрос о трансграничном обмене информацией

11.1. Опишите, пожалуйста, ваш опыт обмена или получения информации через границы в целях совершения экономических преступлений?

11.2. Как правительство могло бы улучшить или лучше поддержать трансграничный обмен информацией в целях борьбы с экономическими преступлениями?

Новые технологии

Вопрос 12: Новые технологии

12.1. Как правительство могло бы наилучшим образом оптимизировать развитие новых технологий, таких как автоматизация или искусственный интеллект, для поддержки государственного и частного секторов в выявлении и обработке информации, связанной с экономическими преступлениями? Пожалуйста, подробно опишите технологию, ее преимущества, риски, а также любые операционные или законодательные аспекты.

Что-нибудь еще

Вопрос 13: Какие-либо другие области?

13.1. Есть ли другие области, не охваченные вопросами 1-12 выше, которые можно было бы рассмотреть для улучшения обмена информацией об экономических преступлениях?

https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-plan-2023-to-2026  ↩

https://www.nationalcrimeagency.gov.uk/who-we-are/publications/786-sars-annual-report-2025/file  ↩

https://www.gov.uk/government/publications/fraud-sector-charter-telecommunications  ↩

https://www.gov.uk/government/collections/investigatory-powers-act-codes-of-practice  ↩

Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года  ↩

Проект кодекса практики, изданный в соответствии со статьей 377 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года  ↩

Циркуляр 006/2025: Распоряжения о раскрытии информации (Закон о доходах от преступной деятельности 2002 г.) — GOV.UK  ↩

Передача персональных данных правоохранительным органам | ICO  ↩

https://assets.publishing.service.gov.uk/media/5a807761ed915d74e33fa970/6-2118-Action_Plan_for_Anti-Money_Laundering__web_.pdf  ↩

Борьба с отмыванием денег – Юридическая комиссия  ↩

Ответ на обзор Комиссии по законодательству режима SARs — GOV.UK  ↩

Руководство по исключениям из обязательств по борьбе с отмыванием денег и обязанностям по отчетности об отмывании денег в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2002 года — GOV.UK  ↩

Разделы 17, 18 и 20 Закона о комиссаре по доходам и таможне 2005 года  ↩

Раздел 85 Закона о тяжких преступлениях 2007 года  ↩

https://assets.publishing.service.gov.uk/media/5a747bfded915d0e8bf18a9b/41831_HC_505_Law_Commission_351_Web.pdf  ↩

https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/recommendations/Consolidated-FATF-Standards-information sharing.pdf.coredownload.inline.pdf  ↩

Взаимная правовая помощь — GOV.UK  ↩

Главная страница — Орган по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма  ↩
WikiVisa-Викивиза

Обмен информацией об экономических преступлениях

Обмен информацией об экономических преступлениях

Краткое содержание

Запрос на описание доказательств

Документы

Обмен информацией об экономических преступлениях (в доступном виде)

Обмен информацией о экономических преступлениях (PDF)

Обмен информацией о экономических преступлениях (ODT)

Способы реагирования

Адрес электронной почты:

Напишите по адресу:

Поделитесь этой страницей

По поводу данной консультации

Ответы и запросы (включая запросы на предоставление статьи в альтернативном формате)

Глоссарий

Введение

Существующая система обмена информацией о экономических преступлениях

Проблемы системы обмена информацией об экономических преступлениях

Сложность обусловлена ​​фрагментарной правовой системой.

Операционные проблемы обмена информацией

Отсутствие уверенности в использовании существующих шлюзов.

Призыв к предоставлению доказательств

Глава 1: Обмен частной информацией между частными лицами

Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года

Закон о борьбе с финансовыми преступлениями 2017 года

Вопросы частного сектора (только для частного сектора)

Вопрос 1: Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года

Вопрос 2: Закон о борьбе с финансовыми преступлениями 2017 года

Вопрос 3: Общие вопросы о совместном использовании частных устройств.

Глава 2: Обмен информацией между частным и государственным секторами

Запросы, раскрытие информации и распоряжения, инициированные государственным сектором

Запросы на предварительные заказы

Закон о преступлениях и судах 2013 года

Закон о полномочиях по проведению расследований 2016 года и соответствующие поправки к нему.

Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года

раскрытие информации по инициативе частного сектора

Закон о преступлениях и судах 2013 года

Сообщения о подозрительной активности

Вопросы частного и общественного характера (для всех)

Вопрос 4: Финансовая разведывательная платформа и запросы на предварительные заказы.

Вопрос 5: Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года. Часть 8.

Вопрос 6: Закон о преступлениях и судах 2013 года

Вопрос 7: Сообщение о подозрительной активности

Вопрос 8: Закон о полномочиях по проведению расследований 2016 года и соответствующие поправки.

Вопрос 9: Общие вопросы о совместном использовании ресурсов между государственным и частным секторами.

Глава 3: Обмен информацией между государственными органами

Вопросы государственно-частного партнерства (только для государственного сектора)

Вопрос 10: Вопросы обмена информацией между представителями общественности.

Глава 4: Трансграничный обмен информацией

Трансграничный обмен информацией между государственными органами

трансграничный обмен информацией между государственным и частным секторами

Трансграничный обмен информацией между частными лицами

Трансграничный обмен (все)

Вопрос 11: Общий вопрос о трансграничном обмене информацией

Технологии

Новые технологии

Вопрос 12: Новые технологии

Полный список вопросов

Вопросы частного сектора (только для частного сектора)

Вопрос 1: Закон об экономических преступлениях и корпоративной прозрачности 2023 года

Вопрос 2: Закон о борьбе с финансовыми преступлениями 2017 года

Вопрос 3: Общие вопросы о совместном использовании частных устройств.

Вопросы частного и общественного характера (для всех)

Вопрос 4: Финансовая разведывательная платформа и запросы на предварительные заказы.

Вопрос 5: Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года. Часть 8.

Вопрос 6: Закон о преступлениях и судах 2013 года

Вопрос 7: Сообщение о подозрительной активности

Вопрос 8: Закон о полномочиях по проведению расследований 2016 года и соответствующие поправки.

Вопрос 9: Общие вопросы о совместном использовании ресурсов между государственным и частным секторами.

Вопросы общественности (только для государственного сектора)

Вопрос 10: Вопросы обмена информацией между представителями общественности.

Трансграничный обмен (все)

Вопрос 11: Общий вопрос о трансграничном обмене информацией

Новые технологии

Вопрос 12: Новые технологии

Что-нибудь еще

Вопрос 13: Какие-либо другие области?

О нас

NOTA BENE

Сложность обусловлена фрагментарной правовой системой.