От:: Министерство труда и пенсий
Опубликовано: 8 декабря 2025 г.
Последнее обновление: 19 декабря 2025 г. — Смотрите все обновления

Краткое содержание

Консультации по Кодексу практики проверки соответствия критериям, Кодексу практики взыскания задолженности и Кодексу практики сбора информации.

Консультации завершатся в
23:59 27 февраля 2026 г.

Описание консультации

Закон о государственных органах (мошенничество, ошибки и возмещение убытков) 2025 года устанавливает модернизированную законодательную базу, позволяющую Министерству труда и пенсий ( DWP ) более эффективно выявлять, предотвращать и сокращать мошенничество и ошибки в системе социального обеспечения. Были разработаны три проекта Кодексов практики для обеспечения безопасного, эффективного и соразмерного использования новых полномочий DWP . Для обеспечения надлежащего управления и прозрачности при осуществлении этих новых полномочий DWP обязуется провести общественные консультации по предлагаемым Кодексам практики, разработанным в соответствии с Законом.

Как ответить на данное обращение

Онлайн — ответы на вопросы консультации будут собираться преимущественно через ссылку на опрос здесь: Закон о государственных органах (мошенничество, ошибки и возмещение убытков) Кодексы практики Министерства труда и пенсий — Заполните форму

Электронная почта — Вы также можете отправлять свои замечания/ответы на запросы о консультациях по электронной почте: cop.paferconsultation@dwp.gov.uk

По почте – Пожалуйста, отправляйте все ответы по следующему адресу:

Консультации DWP по федеральному финансированию,
2-й этаж
, Caxton House,
Tothill Street,
Лондон
, SW1H 9NA

Пожалуйста, укажите, отвечаете ли вы как частное лицо или представляете точку зрения организации.

Ваш ответ будет наиболее полезен, если он будет сформулирован в прямой форме в ответ на поставленные вопросы, хотя дополнительные комментарии и доказательства также приветствуются.

Документы

Закон о государственных органах (мошенничество, ошибки и взыскание долгов) Кодексы практики Министерства труда и пенсий: проверка права на получение пособий в системе социального обеспечения, получение информации и взыскание задолженности

HTML

Закон о государственных органах (мошенничество, ошибки и взыскание долгов) Кодексы практики Министерства труда и пенсий: проверка права на получение пособий в системе социального обеспечения, получение информации и взыскание задолженности [Крупный шрифт]

PDF , 816 КБ , 125 страниц

Деддф Авдурдодау Циходдус (Твилл, Гвалл и Адфер) Кодау Имарфер DWP: Гвирио Цимхвиседд и система Лес, Сил Гвибодэт и Аденнилл Дайлд

PDF , 140 КБ , 6 страниц

Деддф Авдурдодау Сайходдус (Твилл, Гвалл и Адфер) Кодау Имарфер DWP: Гвирио Цимхвиседд и система Лес, Сил Гвибодэт и Аденнилл Дилед [Крупный шрифт]

PDF , 210 КБ , 6 страниц

Этот файл может быть непригоден для пользователей вспомогательных технологий.

Запросите доступный формат.

Если вы используете вспомогательные технологии (например, программу чтения с экрана) и вам нужна версия этого документа в более доступном формате, пожалуйста, напишите по адресу accessible.formats@dwp.gov.uk . Укажите, пожалуйста, какой формат вам нужен. Нам также будет полезно, если вы укажете, какие вспомогательные технологии вы используете.

Способы реагирования

Ответьте онлайн

или

Адрес электронной почты:

cop.paferconsultation@dwp.gov.uk

Напишите по адресу:

Консультации DWP по федеральному финансированию,
2-й этаж
, Caxton House,
Tothill Street,
Лондон
, SW1H 9NA

Опубликовано 8 декабря 2025 года.

Последнее обновление: 19 декабря 2025 г. показать все обновления

VikiVisa-Викивиза

Открытые консультации

Закон о государственных органах (мошенничество, ошибки и взыскание долгов) Кодексы практики Министерства труда и пенсий: проверка права на получение пособий в системе социального обеспечения, получение информации и взыскание задолженности

Обновлено 19 декабря 2025 г.

Предисловие министра

За последнее десятилетие мошенники стали использовать все более изощренные методы для кражи денег у людей, применяя данные, технологии и всевозможные уловки. Мошенничество в государственном секторе представляет собой серьезную и постоянно развивающуюся проблему, требующую решительного и надежного ответа. По оценкам Министерства труда и пенсий (DWP) , в системе социального обеспечения общий уровень переплат из-за мошенничества и ошибок составил почти 10 миллиардов фунтов стерлингов в 2024-2025 годах. В общей сложности с начала пандемии (с 2020 по 2021 год) в системе социального обеспечения было переплачено 45 миллиардов фунтов стерлингов из-за мошенничества и ошибок. Мошенничество в государственном секторе — это не преступление без жертв. Оно отнимает деньги у жизненно важных государственных служб, подрывает доверие и наносит вред невинным людям. В конечном итоге страдают государственные службы, а жертвой этого преступления становится налогоплательщик.

В рамках реализации плана преобразований этого правительства мы приняли самую значительную законодательную реформу за последнее десятилетие, направленную на сокращение мошенничества и ошибок в государственном секторе. Закон о государственных органах (мошенничество, ошибки и взыскание долгов) защищает деньги налогоплательщиков, помогая выявлять, предотвращать и сдерживать мошенничество и ошибки в государственном секторе, а также способствует более эффективному взысканию задолженности перед налогоплательщиками. Предполагается, что часть 2 этого закона принесет выгоду в размере 1,5 миллиарда фунтов стерлингов до 2029-2030 годов в рамках более широких мер Министерства труда и пенсий, направленных на экономию в общей сложности 9,6 миллиарда фунтов стерлингов.

Правительство начнет внедрение этих мер с 2026 года, после публикации Кодексов практики, которые будут служить руководством по надлежащему использованию этих полномочий в Министерстве труда и пенсий .

Эти консультации предоставляют отдельным лицам, организациям и экспертам важную возможность повлиять на то, как эти полномочия применяются на практике, обеспечивая их соответствие ценностям и ожиданиям тех, кому они призваны служить.

Я благодарен за широкое взаимодействие с рядом ключевых организаций и секторов, которое способствовало разработке этих проектов кодексов, и приветствую дальнейшее сотрудничество с Министерством. Мы с нетерпением ждем ваших отзывов по этому важному вопросу.

– Эндрю Уэстерн, член парламента, министр по вопросам преобразований, Министерство труда и пенсий.

О данной консультации

Закон о государственных органах (мошенничество, ошибки и возмещение убытков) 2025 года устанавливает модернизированную законодательную базу, позволяющую Министерству труда и пенсий ( DWP ) более эффективно выявлять, предотвращать и сокращать мошенничество и ошибки в системе социального обеспечения. Были разработаны три проекта Кодексов практики для обеспечения безопасного, эффективного и соразмерного использования новых полномочий DWP . Для обеспечения надлежащего управления и прозрачности при осуществлении этих новых полномочий DWP обязуется провести общественные консультации по предлагаемым Кодексам практики, разработанным в соответствии с Законом.

Продолжительность: с 8 декабря 2025 года по 27 февраля 2026 года (12 недель)

Запросы (включая запросы на предоставление документа в альтернативном формате) направляйте по адресу: cop.paferconsultation@dwp.gov.uk

Полученные ответы будут проанализированы, и будет опубликован документ с результатами консультаций.

Как ответить на данное обращение

По почте – Пожалуйста, отправляйте все ответы по следующему адресу:

Консультации DWP по федеральному финансированию,
2-й этаж
, Caxton House,
Tothill Street,
Лондон
, SW1H 9NA

Пожалуйста, укажите, отвечаете ли вы как частное лицо или представляете точку зрения организации.

Защита данных и конфиденциальность

Предоставленная вами информация может быть передана коллегам в Министерстве труда и пенсий и упомянута в опубликованном отчете о консультациях.

Для получения более подробной информации о том, как мы используем персональные данные, вы можете ознакомиться  с Уставом Министерства труда и пенсий Великобритании (DWP) .

Гарантия качества

Данные консультации были проведены в соответствии с принципами проведения консультаций, принятыми правительством.

Фон

В рамках данной консультации заинтересованным сторонам и представителям общественности предлагается поделиться своим мнением по следующим Кодексам практики:

Уведомления DWP о проверке права на получение пособий – Настоящий Кодекс практики содержит объяснение мер DWP по проверке права на получение пособий и того, как DWP планирует использовать свои полномочия по выдаче уведомлений о проверке права на получение пособий и сбору данных для подтверждения права на получение пособий.
Взыскание задолженности Министерством труда и пенсий (DWP) посредством прямого удержания из заработной платы и лишения водительских прав – Настоящий Кодекс практики содержит четкое объяснение мер DWP , касающихся прямого удержания из заработной платы и лишения водительских прав, а также того, как  DWP  планирует использовать эти полномочия для справедливого и ответственного взыскания задолженности. 
Получение информации Министерством труда и пенсий (DWP) для поддержки расследований мошенничества в системе социального обеспечения – Настоящий Кодекс практики содержит объяснение мер DWP по сбору информации и того, как DWP планирует использовать это право для получения информации в случаях подозрения на мошенничество от любого лица, за исключением определенных типов информации.

При подготовке проекта Кодексов практики были учтены мнения финансовых учреждений, предприятий, благотворительных организаций и консультационных служб по вопросам задолженности, других правительственных ведомств и парламентариев, высказанные в ходе принятия Закона 2025 года.

Что представляют собой Кодексы практики?

Уведомления о проверке соответствия критериям

Закон позволяет Министерству труда и пенсий (DWP) выдавать уведомления о проверке права на получение пособий ( EVN ), требующие от банков и других финансовых учреждений проверить данные, хранящиеся у них по определенным счетам, и предоставить информацию, которая поможет DWP проверить право заявителя на получение пособий и выявить некорректные выплаты. Кодекс практики по мерам проверки права на получение пособий будет содержать информацию об обстоятельствах, при которых может быть выдано уведомление EVN ,  а также рекомендации по содержанию и объему уведомления EVN и использованию данных, полученных с помощью уведомления EVN . Кодекс практики также будет содержать дополнительную информацию о процедурах обжалования и пересмотра, доступных финансовым учреждениям, о штрафах, которые могут быть наложены на финансовые учреждения за несоблюдение требований уведомления EVN , а также о защите субъектов данных и их данных.

Взыскание долга путем прямого удержания из заработной платы и лишение водительских прав.

Закон расширил полномочия по взысканию долгов, чтобы обеспечить большую справедливость в этом процессе . Теперь деньги, причитающиеся DWP, могут быть взысканы со счета физического лица путем выдачи распоряжения о прямом списании средств на банковский счет для погашения долга. В наиболее серьезных случаях, когда лица систематически и преднамеренно уклонялись от погашения долга, DWP может обратиться в суд с просьбой временно лишить лицо водительских прав, если суд убедится, что должник имел средства для погашения долга и не сделал этого без уважительной причины. Кодекс практики определит, как DWP будет использовать новые полномочия по взысканию долгов, для кого они предназначены и какие гарантии предусмотрены для обеспечения их соразмерного и справедливого применения, включая права на представительство и обжалование, где это уместно. Кодекс также определит обязанности финансовых учреждений при осуществлении распоряжения о прямом списании средств и что суд должен учитывать при вынесении решений о лишении водительских прав.

Получение информации для поддержки расследований мошенничества в системе социального обеспечения.

Закон расширил существующие полномочия DWP по сбору информации, позволив следователям по делам о мошенничестве запрашивать соответствующую информацию у любого лица, имеющего доступ к информации, при проведении уголовного расследования по делу о предполагаемом мошенничестве в отношении конкретного лица. Он устанавливает единый подход к сбору информации от всех лиц, имеющих доступ к информации, за исключением случаев, когда такая информация является исключением, и позволяет отправлять запросы и ответы в цифровом виде. Кодекс практики будет регулировать обновленные полномочия DWP по сбору информации и уполномоченных сотрудников, которые будут аккредитованы для их использования.

Зачем мы занимаемся консалтингом?

В этих кодексах более подробно изложены конкретные меры, которые будут реализованы Министерством труда и пенсий , с учетом недавно принятого законодательства.

Закон PAFER включает в себя законодательное обязательство для правительства проводить публичные консультации по Кодексам, касающимся электронных машин для голосования и мер по взысканию долгов, до первого применения соответствующих полномочий. Кодексы, касающиеся полномочий по сбору информации, возлагают на министра финансов обязанность рассматривать любые замечания к проекту Кодекса в соответствии с разделом 3 Закона о мошенничестве в сфере социального обеспечения 2001 года.

Сбор мнений, учитывающих разнообразные точки зрения и опыт, поможет обеспечить соответствие каждого Кодекса практики своему назначению, способствуя эффективному, соразмерному и ответственному использованию новых полномочий.

Территориальная протяженность

Данная консультация касается Великобритании, поскольку администрирование социальных пособий частично передано в ведение региональных властей и закреплено за Шотландией и Уэльсом соответственно. Администрирование социальных пособий является вопросом, переданным в ведение региональных властей Северной Ирландии, и ожидается, что Северная Ирландия примет соответствующее законодательство.

Кодекс практики уведомлений DWP о проверке права на получение пособий

Обзор Кодекса практики EVM

1. Введение

О настоящем Кодексе практики

1.1 Настоящий Кодекс практики («Кодекс») утвержден в соответствии с пунктом 17(1) Приложения 3B к Закону об управлении социальным обеспечением 1992 года («Закон»), который обязывает министра труда издать кодекс практики в отношении уведомлений о проверке права на получение пособий ( УПП ). Министр труда имеет право издавать УПП в соответствии с пунктом 1(1) Приложения 3B к Закону, который лежит в основе реализации мер по проверке права на получение пособий ( МПП ) Министерства труда и пенсий .

1.2 Несоблюдение положений Кодекса само по себе не влечет за собой привлечение сторон к гражданской или уголовной ответственности. Однако Кодекс может быть принят в качестве доказательства в любом судебном процессе, если какое-либо положение Кодекса имеет отношение к рассмотрению осуществления полномочий в соответствии с Приложением 3B к Закону и действий, предпринятых финансовыми учреждениями, получившими электронный идентификационный номер ( EVN) .

1.3 Настоящий Кодекс может быть дополнительно обновлен по мере необходимости, в том числе по мере развития оперативных аспектов данной меры в течение периода тестирования и обучения (см. пункты 2.7–2.10 настоящего Кодекса).

1.4 В случае существенной переработки Кодекса, Министерство труда и пенсий должно провести общественные консультации по новому проекту и представить новый Кодекс парламенту (в соответствии с пунктами 17(3), 17(4), 18(1) и 18(2) Приложения 3B к Закону).

1.5 Настоящий код предназначен для:

(i) Осуществление функций министра внутренних дел в соответствии с Приложением 3B к Закону и настоящим Кодексом контролируется независимым лицом (лицами) или органом, назначенным в соответствии с разделом 121DC Закона. Более подробная информация содержится в Главе 4.

(ii) Сотрудники Министерства труда и пенсий (и министр труда и пенсий).

(iii) Организации, получающие электронный идентификационный номер (т. е. банки и другие финансовые учреждения («финансовые учреждения»), как определено в пункте 2 Приложения 3B к Закону).

(iv) Субъекты данных (идентифицированное или поддающееся идентификации физическое лицо, к которому относятся персональные данные).

(v) Кодекс также может представлять интерес для представителей общественности, желающих узнать больше о полномочиях по выдаче электронных идентификационных номеров (EVN) .

1.6. Осуществление функций министра внутренних дел в соответствии с Приложением 3B к Закону и настоящим Кодексом контролируется независимым лицом (лицами) или органом, назначенным в соответствии с разделом 121DC Закона. Более подробная информация содержится в Главе 4.

2. Разъяснение полномочий по выдаче уведомления о подтверждении соответствия критериям.

2.1. По возможности, Министерство труда и пенсий ( DWP ) использует различные источники данных для проверки информации, предоставленной заявителями, чтобы обеспечить правильный расчет их права на получение пособий. Например, DWP использует данные Налоговой и таможенной службы Великобритании (HM Revenue and Customs) для проверки информации о доходах и занятости, облагаемых налогом по системе PAYE (Pay As You Earn ), которые могут повлиять на право на получение пособий. Однако для других критериев соответствия требованиям, таких как сбережения или инвестиции, такая информация не всегда доступна своевременно. Это может означать, что пособия могут быть переплачены из-за мошенничества или ошибки, что может привести к накоплению задолженности у заявителя и убыткам для налогоплательщика.

2.2 Система EVM улучшит доступ DWP к важным данным, которые помогут проверить права на получение пособий, обеспечить правильность выплат, предотвратить накопление переплат и задолженностей. Это поможет снизить уровень мошенничества и выявить ошибки, в том числе и те, которые допустили заявители и/или DWP, а также гарантировать, что они получат правильную сумму денег, на которую имеют право. Это не только предотвратит крупные переплаты, которые необходимо будет возвращать, но и обеспечит получение лицами, имеющими право на поддержку, правильной суммы денег в нужное время.

2.3 Система EVM позволяет Министерству труда и пенсий (от имени министра) требовать от банков и других финансовых учреждений анализа данных о клиентах и предоставления Министерству труда и пенсий ограниченной информации , которая может указывать на неправомерную выплату пособий. Министерство труда и пенсий может требовать этого только в тех случаях, когда считает это необходимым и соразмерным.

2.4 Министерство труда и пенсий (DWP) будет запрашивать данные, выдавая EVN финансовым учреждениям. Запрашиваемые DWP данные будут указаны в EVN и будут связаны с правилами получения конкретного пособия. Финансовые учреждения будут обязаны предоставлять DWP только запрашиваемую информацию и не более того.

2.5 Критерии соответствия требованиям для получения пособий, подпадающих под действие Меры проверки соответствия требованиям, см.:

(i) Право на получение универсального кредита

(ii) Право на получение пенсионного кредита

(iii) Право на получение пособия по трудоустройству и поддержке

2.6 Законом (пункты 1(4) и (5) Приложения 3B к Закону) Министерству труда и пенсий запрещено передавать персональные данные финансовым учреждениям в рамках данного полномочия, а также запрашивать информацию о транзакциях и данные особых категорий. Министерство труда и пенсий обязано обеспечивать безопасность и конфиденциальность всей получаемой информации и соблюдать все действующие политики защиты данных. Министерство труда и пенсий должно постоянно соблюдать законодательство о защите данных. Более подробная информация о мерах защиты приведена в Главе 4.

Кто имеет право запрашивать информацию?

2.7 Для обеспечения надлежащей защиты данных, субъектов данных и владельцев данных, право выдавать электронные идентификационные номера (EVN) от имени министра будет осуществлять только персонал DWP, уполномоченный министром . Это ограниченное число лиц, уполномоченных выдавать EVN , именуется «уполномоченными лицами».

Каким образом будет осуществляться действие полномочий по выдаче электронных идентификационных номеров (EVN) ?

2.8 Настоящий Кодекс должен вступить в силу до выдачи электронного идентификационного номера (EVN) . Министерство труда и пенсий (DWP) первоначально протестирует полномочия Кодекса на небольшом количестве финансовых учреждений, чтобы убедиться в его эффективности и в том, что соблюдение требований EVN не является чрезмерно обременительным . Этот период будет называться «периодом тестирования и обучения» и будет направлен на обеспечение работоспособности и эффективности данной меры. Таким образом, в течение этого периода в сотрудничестве с финансовыми учреждениями могут быть опробованы несколько различных подходов.

2.9 В течение этого периода DWP может применять гибкий подход к срокам и другим аспектам соблюдения требований EVN и связанного с ним режима штрафов. DWP признает, что финансовые учреждения могут задавать вопросы по мере апробации различных подходов, и будет тесно сотрудничать с финансовыми учреждениями, чтобы обеспечить выполнимость запросов и связанных с ними сроков. Однако в течение этого периода будут соблюдаться все надлежащие гарантии, и этот период будет пересмотрен независимой надзорной функцией.

2.10 На этапе тестирования и обучения DWP также будет тесно сотрудничать с ключевыми заинтересованными сторонами и организациями, в том числе в финансовой отрасли и в правительстве. Цель состоит в том, чтобы после более широкого внедрения EVM DWP уже определило наиболее эффективные способы использования EVM для выявления некорректных выплат соответствующих пособий.

2.11 Затем эта мера будет постепенно внедрена во всех соответствующих финансовых учреждениях.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

3. В главе 2 четко объясняется цель процедуры проверки соответствия критериям ( EVM ).

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

4. Пожалуйста, объясните свой ответ.

5. В главе 2 четко объясняется, как Министерство труда и пенсий будет использовать уведомления о проверке соответствия критериям ( EVN ) для запроса информации у банков и других финансовых учреждений.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

6. Пожалуйста, объясните свой ответ.

7. В главе 2 четко объясняется, как будет проходить период тестирования и обучения EVM .

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

8. Пожалуйста, объясните свой ответ.

9. В главе 2 четко объясняется, какая информация будет передаваться финансовыми учреждениями в DWP в рамках EVM .

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

10. Пожалуйста, объясните свой ответ.

11. В главе 2 четко разъясняется, что уведомление о намерении совершить покупку (EVN) будет выдаваться только тогда, когда это необходимо и соразмерно, а также факторы, которые могут быть учтены при такой оценке.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

12. Пожалуйста, объясните свой ответ.

3. Уведомление о проверке соответствия критериям

Что такое уведомление о подтверждении права на получение льгот?

3.1 Уведомление о предоставлении пособия (EVN) — это средство, с помощью которого Министерство труда и пенсий (DWP) запрашивает информацию у финансовых учреждений. Уведомление EVN выдается уполномоченными лицами (от имени министра) в соответствии с Приложением 3B к Закону и обязывает финансовое учреждение проверить свои собственные базы данных и предоставить информацию, которая поможет DWP выявить случаи, когда кто-то может получать неверную сумму соответствующего пособия. Соответствующая выплата пособия — это выплата любого из следующих пособий, указанных в Приложении 3B к Закону: универсальное пособие, государственная пенсионная выплата и пособие по трудоустройству и поддержке.

3.2 Электронные идентификационные номера (EVN) будут направлены в финансовые учреждения и будут содержать конкретную информацию, требуемую Министерством труда и пенсий (DWP) , например, с указанием критериев соответствия, которые должны использоваться финансовыми учреждениями для определения того, следует ли передавать информацию в DWP . Электронный идентификационный номер не должен содержать никакой личной информации о ком-либо, включая получателей пособий. Это право может быть использовано только для получения информации о счетах, получающих определенное пособие DWP , и любых счетах, связанных с этим счетом, получающим пособие, если (самостоятельно или совместно с другими счетами) они соответствуют критериям соответствия, установленным DWP (в соответствии с законодательством).

3.3 Критерии соответствия требованиям в системе EVN представляют собой конкретные критерии, по которым финансовые учреждения будут проверять соответствующие счета. Они будут основаны на правилах получения определенных пособий и, следовательно, могут различаться для каждого пособия в рамках данной системы. Например, в случае с универсальным кредитом размер сбережений человека может влиять на размер его выплат. Министерство труда и пенсий (DWP) должно запрашивать только минимальную информацию для идентификации лиц, соответствующих критериям соответствия требованиям, а также соответствующие сведения о том, как эти критерии были соблюдены, и финансовые учреждения должны предоставлять DWP только минимальную информацию .

3.4 Например, в системе EVN могут быть установлены критерии соответствия, согласно которым финансовые учреждения обязаны предоставлять информацию о счетах, получающих Universal Credit (или связанных с такими счетами) и на которых находится более 16 000 фунтов стерлингов. Это пороговый размер капитала для Universal Credit. Запрос может варьироваться, например, информация может предоставляться только в случаях, когда определенная сумма превышает 16 000 фунтов стерлингов, или же Министерство труда и пенсий может снизить эту сумму, чтобы помочь проверить правильность выплат, если у заявителя есть от 6 000 до 16 000 фунтов стерлингов. Это связано с тем, что право человека на получение Universal Credit уменьшается, если у него есть капитал в диапазоне от 6 000 до 16 000 фунтов стерлингов.

3.5. Если информация передается в DWP , она не передается исходя из предположения, что лицо, к которому относится информация, виновно в каких-либо правонарушениях. Все выявленные случаи будут рассмотрены DWP для дальнейшего расследования. Решения о праве на получение пособий не будут приниматься автоматически только на основании этой информации.

3.6 EVN может запрашивать информацию о любом счете, на который поступает соответствующая выплата пособия DWP, отвечающем критериям, изложенным в этом EVN , а также о любых счетах, связанных с этим счетом (см. пункты 3.20–3.23 ниже о счетах, подпадающих под действие закона).

3.7 В уведомлении о предоставлении льгот (EVN) не должны запрашиваться данные, которым более одного года, начиная со дня отправки EVN . Однако может быть запрошена дата, когда счет(а) впервые начали соответствовать критериям приемлемости, указанным в EVN , даже если эта дата относится к периоду, предшествующему одному году, заканчивающемуся днем отправки EVN . Например, финансовое учреждение может быть обязано предоставить дату, когда на счете, получающем соответствующую льготу, впервые появился капитал, превышающий сумму капитала, указанную в EVN . Если в течение определенного периода времени счет (и любые связанные с ним счета) колеблется в соответствии с критериями приемлемости, то финансовое учреждение должно предоставить дату, когда рассматриваемый счет(а) в последний раз начал соответствовать критериям приемлемости.

Необходимость и соразмерность

3.8 Перед выдачей уведомления о предоставлении пособия по безработице Министерство труда и пенсий должно убедиться в необходимости и соразмерности такого уведомления (в соответствии с пунктом 1(2) Приложения 3B) и оценить и зафиксировать соответствие уведомления о предоставлении пособия статье 8 Европейской конвенции по правам человека (ЕКПЧ).

3.9 Министерство труда и пенсий уже провело оценку полномочий в целом и считает, что они совместимы с правом на частную жизнь в соответствии со статьей 8 ЕКПЧ и что эта мера оправдана, соответствует закону и соразмерна. С этой оценкой можно ознакомиться в следующем меморандуме: https://bills.parliament.uk/publications/60614/documents/6453 .

3.10 Министерство труда и пенсий будет фиксировать каждую оценку необходимости и соразмерности, а также соответствия статье 8 ЕКПЧ, до выдачи уведомления. Эти оценки и каждое уведомление о необходимости будут утверждены старшим государственным служащим.

3.11 Для оценки необходимости и соразмерности выдачи электронного уведомления о невыплате пособия (EVN ) Министерство труда и пенсий может рассмотреть следующие вопросы:

(i) распространенность переплат, вызванных мошенничеством и ошибками, в частности, в сфере социальных выплат.

(ii) степень, в которой ожидаемая нагрузка на финансовое учреждение при соблюдении требований EVN соразмерна ожидаемым результатам.

(iii) эффективность предыдущих электронных платежных систем в выявлении переплат

(iv) отчеты, подготовленные независимым экспертом по оценке EVM

(v) отзывы финансовых учреждений, включая результаты предыдущих внутренних проверок EVN .

(vi) результат любых апелляций в Трибунал первой инстанции

(vii) любые другие соответствующие соображения

3.12 В отношении оценок, предусмотренных статьей 8, необходимо также учитывать оценки того, как предлагаемая EVN :

(i) выдается в соответствии с законом

(ii) преследует законную цель

(iii) является необходимым и соразмерным

3.13 Помимо вышеперечисленных соображений, DWP может также учитывать следующее:

(i) ожидаемые результаты выпуска электронного уведомления о доходах

(ii) уровень детализации, требуемый от EVN в отношении соответствующих счетов.

(iii) объем и типы информации о физических лицах, которая будет передана.

(iv) существуют ли другие возможные методы получения данных, необходимых для EVN?

(v) существуют ли другие возможные методы достижения цели, преследуемой EVN?

(vi) любые другие соответствующие соображения

Кто обязан соблюдать требования EVN ?

3.14 Приложение 3B к Закону позволяет Министерству труда и пенсий запрашивать информацию у финансовых учреждений, если предоставляемые ими счета соответствуют критериям, изложенным в электронном идентификационном номере (EVN) . Приложение 3B к Закону определяет финансовые учреждения как организации, уполномоченные принимать депозиты или выпускать электронные деньги и, в процессе этого, предоставлять соответствующие счета, на которые может быть выплачено соответствующее пособие. Это означает, что EVN может быть выдан любому финансовому учреждению, которое соответствует этим критериям. Дополнительные типы финансовых учреждений могут быть добавлены с помощью нормативных актов, если они выходят за рамки текущего определения, но имеют отношение к осуществлению полномочий.

3.15 Для того чтобы финансовое учреждение могло обмениваться информацией о счете получателя пособия и любых связанных с ним счетах, должна существовать взаимосвязь между финансовым учреждением, счетом получателя пособия и DWP . На практике это означает, что финансовое учреждение должно предоставить счет, на который выплачивается соответствующее пособие DWP .

3.16 Любой организации, не отвечающей этим критериям, не должен выдаваться электронный идентификационный номер (EVN) .

3.17 Министерство труда и пенсий признает, что операционные модели могут различаться от одного финансового учреждения к другому, и что если финансовое учреждение работает в составе группы, то в этой группе может существовать определенная организация, которая лучше других подходит для получения электронного идентификационного номера (EVN ). Поэтому Министерство труда и пенсий будет сотрудничать с финансовыми учреждениями, чтобы обеспечить выдачу электронных идентификационных номеров (EVN) наиболее подходящей организации в рамках банковской группы.

3.18 Прежде чем выдать электронный идентификационный номер (EVN) финансовому учреждению, DWP обсудит с учреждением требования по его соблюдению, чтобы помочь ему подготовиться к официальному запросу, включая обеспечение наличия подходящего цифрового решения для передачи данных. DWP не будет выдавать EVN до тех пор, пока не будет предложено такое предварительное обсуждение.

Счета, подлежащие обработке

3.19. В сферу действия программы входят счета, на которые поступает соответствующая выплата пособия (или счета, связанные с ними), и которые соответствуют условиям, изложенным в EVN . Связанные счета — это любые другие счета, принадлежащие тому же лицу, которое владеет счетом, на который поступает соответствующая выплата пособия.

3.20 Приложение 3B к Закону четко определяет, какие счета подпадают под действие данной меры, а какие нет. К подпадающим под действие меры относятся текущие счета, сберегательные счета и инвестиционные счета. В соответствии с правилами определения права на получение пособий, подпадающих под действие EVM , некоторые детские счета могут подпадать под действие меры, если они находятся в доверительном управлении одного из владельцев счета, на который выплачивается соответствующее пособие, или если они получают соответствующую выплату пособия. Счета кредитных карт и ипотечные кредиты по текущим счетам (включая ипотечные кредиты с компенсацией) не подпадают под действие меры. Все счета должны быть личными счетами, открытыми в Соединенном Королевстве.

3.21 Счета, не являющиеся личными счетами (например, счета предприятий или благотворительных организаций), не подпадают под действие данной меры. Это соответствует критериям приемлемости пособий, о которых EVM потребует информацию.

3.22 В некоторых случаях счет, соответствующий критериям, изложенным в EVN , может не принадлежать получателю пособия. Например, в случае счетов, находящихся в личном владении назначенного лица, счет получателя пособия принадлежит лицу, отличному от получателя пособия. В этом случае информация о соответствующем счете и любых связанных счетах будет передана в DWP, если будут соблюдены условия EVN . Это связано с тем, что законодательство запрещает DWP передавать личную информацию (в соответствии с пунктом 3(3) Приложения 3B). Однако информация о назначенном лице может не иметь отношения к заявлению на получение пособия. После того, как DWP установит такие случаи, информация больше не будет передаваться и не будет использоваться ни одним оперативным подразделением DWP . Более подробная информация содержится в пунктах 3.24–3.28 в разделе «Чья информация может быть передана в DWP в рамках Меры проверки соответствия критериям?»

Какую информацию может запросить EVN ?

3.23 Система EVN потребует от финансового учреждения предоставления только минимальной информации, касающейся сопоставленных счетов, необходимой для идентификации получателя пособия в собственной базе данных DWP . Хотя DWP не обязана передавать персональные данные в системе EVN , информация, возвращаемая финансовыми учреждениями, будет включать персональные данные, а типы передаваемой информации подробно описаны ниже.

3.24 В уведомлении о предоставлении электронных услуг (EVN) будут указаны конкретные данные, которые должны быть раскрыты. Типы данных, которые EVN может потребовать от финансового учреждения предоставить DWP, определены в пункте 1(3) Приложения 3B к Закону. К ним относятся:

(i) сведения о соответствующих счетах (например, сортировочный код и номер счета)

(ii) сведения о владельцах счетов (например, их имена и даты рождения) для идентификации получателя пособия.

(iii) подробная информация о том, как счета соответствуют критериям приемлемости, указанным в EVN (например, это может указывать на то, что общий капитал, хранящийся на счетах, превышает сумму, указанную в EVN , или на даты непрерывного использования счета за пределами Великобритании).

3.25 Показатели соответствия критериям, указанные в EVN , будут связаны с критериями соответствия критериям для получения указанных пособий. Таким образом, если критерии соответствия критериям для получения пособий, охватываемых EVM , со временем изменятся, то показатели соответствия критериям, указанные в EVN, также могут измениться.

Информация, которую DWP не должна запрашивать в EVN.

3.26. Для обеспечения соразмерности, соблюдения статьи 8 Европейской конвенции по правам человека и в соответствии с законодательством о защите данных, существуют четко определенные области, выходящие за рамки электронного уведомления о доступе к информации (EVN) . Это означает, что некоторая информация не должна запрашиваться. Электронное уведомление о доступе к информации не должно требовать:

(i) информация, относящаяся к любому лицу или счету (включая любые связанные счета), которая не соответствует критериям приемлемости, указанным в EVN.

(ii) информация, не имеющая отношения к выявлению потенциально неверных выплат пособий или проверке права на получение определенной выплаты пособия.

(iii) информация, которой более одного года, начиная со дня отправки EVN , за исключением случаев, когда запрашивается дата, когда учетная запись в последний раз начала соответствовать критериям приемлемости.

(iv) финансовую отчетность или информацию о транзакциях (как определено в пункте 22 Приложения 3B к Закону). Финансовым учреждениям также прямо запрещено передавать информацию о транзакциях в соответствии с законодательством. Финансовое учреждение может быть оштрафовано, если оно передает такую информацию (см. главу 7).

(v) данные особой категории, как определено в пункте 22 Приложения 3B к Закону. Финансовым учреждениям также категорически запрещено передавать данные особой категории. Данные особой категории — это конфиденциальные персональные данные, такие как информация о расовом или этническом происхождении человека, его политических взглядах или религиозных или философских убеждениях. Определение данных особой категории см. в статье 9 Регламента Великобритании о защите персональных данных (GDPR) . Однако это ограничение не препятствует финансовым учреждениям подтверждать, что физические лица получают пособие, указанное в EVN , как указано в пункте 1(5) Приложения 3B к Закону.

Чья информация может быть передана в DWP в рамках процедуры проверки соответствия критериям?

3.27 Информация об учетной записи будет возвращена в DWP только в том случае, если учетная запись (и любые связанные с ней учетные записи) соответствуют строгим критериям, изложенным в EVN .

3.28 Если информация, возвращенная в DWP, не имеет прямого отношения к получателю пособия (например, в случае назначенных лиц, когда информация возвращается по счету, на который поступает пособие, но который не принадлежит соответствующему получателю пособия), она будет удалена после получения и до того, как данные будут использованы в оперативных целях.

3.29 Аналогичным образом, информация о совладельцах совместных счетов может быть передана в DWP при определенных обстоятельствах. Например, если соответствующее пособие выплачивается на совместный счет, финансовая организация передаст в DWP подробную информацию обо всех счетах, принадлежащих обоим лицам. Это связано с тем, что DWP не передает информацию о получателях пособий каким-либо внешним организациям, поэтому финансовая организация не будет знать, кто из владельцев счетов, если таковой имеется, является получателем пособия. В случае, если пособие является семейным, например, универсальное пособие (Universal Credit), капитал, принадлежащий обоим лицам, может иметь значение для определения права на получение пособия, если эти лица являются членами одной семьи. После получения информации от финансовой организации DWP проанализирует ее, и информация, не имеющая отношения к праву на получение пособий, не будет передаваться далее или использоваться каким-либо оперативным подразделением DWP .

3.30 Если лицо, имеющее счет для получения пособий, также имеет связанный с ним совместный счет, то информация об этом счете может быть передана DWP финансовым учреждением. В этом случае информация о других счетах, принадлежащих другому владельцу счета, не будет передаваться, поскольку эти счета не будут классифицироваться как связанные счета. Связанные счета должны принадлежать тому же лицу, которое имеет счет для получения пособий.

3.31 По этой причине все, кто имеет счет, на который выплачивается определенное пособие DWP, должны знать, что их счет и любые связанные с ним счета могут рассматриваться финансовыми учреждениями в рамках данной меры. DWP будет информировать заявителей об этом различными способами, в том числе посредством настоящего Кодекса и путем обновления Хартии личной информации — Министерство труда и пенсий — GOV.UK.

Обработка информации о назначенных лицах

3.32 Информация, возвращенная в DWP , но не имеющая отношения к заявлению на получение пособия, не будет передаваться дальше или использоваться в каких-либо операционных процессах. Это включает информацию о назначенных лицах, которые не являются получателями пособий. Назначенное лицо — это лицо, ответственное за подачу и ведение заявлений на получение пособий от имени другого лица.

3.33 После получения информации от EVM , DWP использует процедуру сопоставления для определения того, являются ли владелец счета, указанный финансовым учреждением, и соответствующий заявитель пособия одним и тем же лицом. Если DWP установит, что данные, полученные от финансового учреждения, не относятся к заявителю, эта информация не будет передаваться дальше и не будет использоваться оперативными подразделениями DWP .

3.34 Некоторые назначенные лица могут также самостоятельно подавать заявку на получение пособия, указанного в EVN . В случаях, когда назначенное лицо также является получателем пособия, указанного в EVN , DWP будет использовать эту информацию для проверки его права на получение получаемых им пособий.

3.35 DWP не будет получать никакой информации от финансовых учреждений о назначенных лицах или предприятиях, получающих платежи DWP на корпоративные счета. Это связано с тем, что финансовые учреждения не должны передавать DWP никакой информации о счетах предприятий (пункты 20(1) и (2) Приложения 3B к Закону).

Обработка информации об арендодателе

3.36 Существуют определенные обстоятельства, при которых частные арендодатели могут получать платежи непосредственно от DWP от имени арендаторов, получающих пособия, например, когда заявитель обратился в DWP за помощью в управлении своими финансами, и платежи на оплату жилья осуществляются непосредственно арендодателю. В этих обстоятельствах, если часть пособия перечисляется на личный счет арендодателя, а не на счет предприятия, возможно, что финансовое учреждение может передать в DWP информацию о счете, на который поступает платеж, и о любых связанных с ним счетах. Однако, поскольку информация о счете (счетах) арендодателя не имеет отношения к заявлению на получение пособия, она не будет передаваться дальше и не будет использоваться ни одним оперативным подразделением DWP .

3.37 Для идентификации счетов, принадлежащих арендодателю, будет использоваться тот же процесс, что и для идентификации счетов, принадлежащих назначенному лицу. А именно, DWP будет использовать процесс сопоставления для определения того, являются ли владелец счета, идентифицированный финансовым учреждением, и соответствующий получатель пособия одним и тем же лицом. Если DWP обнаружит, что данные, полученные от финансового учреждения, не относятся к получателю пособия, информация не будет обрабатываться далее и не будет использоваться ни одним оперативным подразделением DWP .

3.38 Некоторые арендодатели также могут самостоятельно подавать заявку на получение пособия, указанного в EVN . В случаях, когда арендодатель также является получателем пособия, указанного в EVN , DWP будет использовать эту информацию для проверки его права на получение получаемых им пособий.

Частота запросов данных

3.39 В уведомлении о проверке соответствия критериям (EVN) указывается, должны ли данные предоставляться только один раз или с определенной периодичностью в течение определенного периода времени в указанные даты. В последнем случае EVN называется периодическим уведомлением о проверке соответствия критериям. Периодическое уведомление EVN может быть выдано финансовому учреждению, например, с требованием регулярного предоставления информации в течение одного года. DWP будет сотрудничать с финансовыми учреждениями, чтобы заблаговременно уведомить их о любых изменениях, внесенных в периодическое уведомление EVN .

Возможны ли какие-либо изменения в электронном идентификационном номере (EVN) после его выдачи финансовому учреждению?

3.40 После выдачи электронного уведомления о доходах (EVN) Министерство труда и пенсий (DWP) может изменить или аннулировать его, уведомив финансовое учреждение. Такие изменения могут включать, например, исправление незначительных канцелярских ошибок в EVN . Финансовое учреждение будет уведомлено об изменении в письменной форме. DWP будет взаимодействовать с финансовыми учреждениями, чтобы гарантировать, что этот процесс не будет чрезмерно обременительным для обеих сторон и что будет предоставлено достаточное уведомление для обеспечения соблюдения требований EVN . По этой причине DWP будет стремиться свести к минимуму любые изменения в EVN после этапа тестирования и обучения.

3.41 Существенные изменения в уведомлении о предоставлении пособия по безработице могут потребовать от Министерства труда и пенсий переоценки необходимости и соразмерности уведомления о безработице так же, как и при его первоначальной выдаче. Любые существенные изменения также должны быть утверждены соответствующим старшим государственным служащим.

Соблюдение требований EVN

В каком формате будет распространяться электронная рекламная рассылка (EVN) ?

3.42 Электронные идентификационные номера (EVN) будут преимущественно передаваться финансовым учреждениям в электронном виде. Все EVN будут передаваться безопасно и в соответствии с политикой безопасности DWP .

3.43 Система EVN может потребовать:

(i) данные, которые должны быть представлены определенным образом

(ii) данные, которые должны быть предоставлены DWP определенным способом, включая услуги электронной связи, и/или

(iii) данные, которые должны быть предоставлены с использованием указанного адреса или портала, указанного в EVN.

Обстоятельства, при которых государственный секретарь сочтет финансовое учреждение выполнившим требования EVN (электронного идентификационного номера).

3.44 В уведомлении о предоставлении электронных услуг (EVN) указывается, что финансовое учреждение должно сделать для соблюдения его требований, а также определяются сроки, в течение которых финансовое учреждение должно выполнить эти требования.

3.45 Государственный секретарь будет считать, что финансовое учреждение выполнило требования EVN , если оно:

(i) предоставили информацию, запрошенную в EVN

(ii) в соответствии с критериями EVN

(iii) в требуемом формате

(iv) в течение указанного срока

3.46. Если Министерство труда и пенсий считает, что финансовое учреждение не выполнило требования уведомления о предоставлении электронных услуг (EVN) , цель всегда будет заключаться в том, чтобы в первую очередь связаться с этим финансовым учреждением, чтобы понять суть возникших проблем и решить их без применения штрафных санкций, предусмотренных законодательством.

3.47 В этой ситуации DWP свяжется с финансовым учреждением и попросит его изложить причины несоблюдения требований EVN .

3.48 Если DWP считает, что финансовое учреждение не выполнило требования EVN , и это взаимодействие не оказалось эффективным, DWP имеет право наложить на финансовое учреждение штраф в соответствии с положениями Главы 7.

Проблемы, связанные с соблюдением требований EVN.

3.49 В дополнение к процедурам рассмотрения и обжалования, описанным в Главе 5 и Главе 6 соответственно, финансовые учреждения, испытывающие технические трудности при соблюдении требований EVN, могут обратиться в DWP, используя процедуру управления инцидентами (контактные данные будут уточнены).

3.50 Процесс управления инцидентами позволяет финансовым учреждениям в любое время сообщать DWP о технических проблемах . Такой конструктивный диалог позволяет быстро решать технические проблемы и способствует своевременному соблюдению требований.

Как DWP будет использовать данные, полученные в ответ на электронное уведомление о нарушении авторских прав (EVN)

3.51 Министерство труда и пенсий (DWP) будет использовать данные, полученные от финансовых учреждений, для выявления некорректных выплат пособий и проверки права заявителя на получение определенного пособия. Полученная информация первоначально будет использоваться для идентификации заявителя в собственных системах DWP , после чего она будет использована для определения необходимости принятия дальнейших мер путем более детального изучения заявления . Это поможет обеспечить правильную выплату пособий и предотвратить накопление задолженности.

3.52 Министерство труда и пенсий всегда стремится оперативно реагировать на полученные данные, например, в течение одного месяца. Реагирование на данные означает начало работы по установлению факта осуществления некорректной выплаты, например, информация была передана в соответствующий отдел, и была предпринята попытка связаться с заявителем.

3.53. Если информация передается в DWP , она не передается исходя из предположения, что лицо, к которому относится информация, виновно в каких-либо правонарушениях, и финансовое учреждение не должно этого предполагать. Это связано с тем, что финансовое учреждение не может установить на основании одной только предоставленной информации, что заявитель может получать неверную сумму пособия. Это задача DWP , которая должна определить это в рамках своих обычных рабочих процессов. Полученная информация просто указывает DWP на то, что может потребоваться дополнительное расследование для проверки права заявителя на получение получаемых им пособий.

3.54 По этой причине DWP не должна использовать свои следственные полномочия в соответствии с разделом 109BZA Закона для запроса информации о предполагаемых правонарушениях DWP , когда информация с электронных машин для голосования имеет отношение к этому вопросу, без рассмотрения также другой имеющейся у нее информации, имеющей отношение к решению о применении этих полномочий. Это изложено в пункте 5 Приложения 3B к Закону. Например, DWP может использовать заявления заявителя о капитале, чтобы установить, существует ли значительное расхождение между ними и информацией с электронных машин для голосования , и будет принимать решение о дальнейших действиях соответствующим образом.

3.55 Аналогичным образом, если информация, полученная с помощью системы электронного мониторинга платежей (EVM) , может иметь отношение к потенциальному решению о приостановлении выплат пособий или изменении решения о праве на получение пособий, Министерство труда и пенсий (DWP) должно учитывать всю имеющуюся у него информацию, имеющую отношение к этому решению. Это изложено в пункте 5 Приложения 3B к Закону.

3.56. Если DWP получает данные, не имеющие отношения к делу, оно не будет передавать эту информацию дальше, и она не будет использоваться ни одним оперативным подразделением DWP . Если DWP установит, что переплата не производилась, данные будут удалены после анализа.

3.57 Любые дальнейшие запросы, которые могут быть сделаны после получения информации из системы электронного голосования (EVM) , могут привести к тому , что DWP внесет необходимые корректировки в заявление на получение пособия, или, если есть подозрение на мошенничество, DWP может использовать соответствующие полномочия для получения информации в рамках расследований, проводимых в соответствии с частью 6 Закона. Сотрудники DWP всегда будут принимать решения по любым дальнейшим запросам или расследованиям, а также по любым результатам, которые могут повлиять на присуждение пособий или право на их получение.

3.58 С Кодексом практики по осуществлению полномочий DWP по получению информации в соответствии с Частью 6 Закона можно ознакомиться по ссылке: Кодекс практики по получению информации: Закон о мошенничестве в сфере социального обеспечения 2001 года — GOV.UK [Обратите внимание, что данный Кодекс практики в настоящее время также находится на стадии общественного обсуждения.]

3.59 Если полученные данные указывают на то, что заявитель получил неверную выплату одного из пособий, указанных в EVN , и при этом получает другое пособие, то DWP может использовать полученную информацию для переоценки права заявителя на получение второго пособия. Некоторые пособия позволяют заявителям автоматически получать другие пособия. Например, в некоторых случаях заявитель, имеющий право на пенсионный кредит, может иметь право на жилищное пособие, и если полученная информация позволяет DWP установить, что клиент получил неверную выплату пенсионного кредита, DWP может также уведомить местный орган власти, который выплачивает жилищное пособие.

3.60 Если в ходе расследования будет установлено, что пособие было недоплачено по какой-либо причине, то для исправления ситуации будут применяться обычные процедуры. Это может произойти, например, если заявитель получил компенсационную выплату (некоторые компенсационные выплаты не учитываются), которая не учитывается при расчете его общего баланса капитала для пособия, но о которой он, возможно, не сообщил DWP . В таких случаях, если будет обнаружена недоплата, DWP исправит заявление, чтобы гарантировать, что заявитель получит то, на что он имеет право.

3.61 Все данные будут обрабатываться в соответствии с действующим законодательством о защите данных. Обработка и использование данных финансовыми учреждениями будут подлежать как контролю со стороны Министерства труда и пенсий, так и независимому надзору. Дополнительная информация о надзоре за электронными машинами для голосования содержится в главе 4.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

13. В главе 3 четко объясняются типы счетов, которые подпадают под действие метода EVM .

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

14. Пожалуйста, объясните свой ответ.

15. В главе 3 четко объясняется, как DWP будет использовать информацию, полученную с помощью электронных машин для расчета заработной платы .

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

16. Пожалуйста, объясните свой ответ.

4. Обеспечение безопасности

4.1 Законодательство намеренно ограничено и содержит ряд четких и важных гарантий. Эти гарантии направлены на защиту тех, чьи данные передаются в рамках системы электронных машинных переводов (EVM) , и их данных, а также финансовых учреждений, которые обязаны предоставлять информацию. В этой главе изложены эти гарантии.

Независимый надзор за мерами по проверке соответствия критериям.

4.2 Государственный секретарь назначит независимое лицо для контроля за использованием полномочий по выдаче электронного уведомления о назначении . Назначение будет внесено в Указ о государственных назначениях, изданный в Совете министров, и будет осуществлено с использованием открытого и справедливого процесса отбора, в соответствии с принципами, изложенными в Кодексе управления государственными назначениями . Уполномоченный по государственным назначениям предоставит независимую гарантию того, что назначение произведено в соответствии с этими принципами.

4.3. В задачи независимого надзора входит проведение ретроспективного анализа реализации мер за 12 месяцев, начиная с даты вступления меры в силу, и за каждый последующий 12-месячный период. В ходе анализа необходимо учитывать:

(i) степень соблюдения законодательства Министерством труда и пенсий (DWP) и лицами, получившими электронный идентификационный номер (EVN) .

(ii) в случае DWP – Кодекс практики.

(iii) степень эффективности полномочий в содействии выявлению некорректных выплат соответствующих пособий в течение периода, охватываемого проверкой.

4.4 Независимый специалист, назначенный на эту должность, будет способствовать обеспечению ответственного обращения с данными в соответствии с законодательством о защите данных и с учетом прав человека. Другие организации, такие как Управление уполномоченного по вопросам информации и Управление по финансовому регулированию и надзору, также будут выполнять регулирующие функции в рамках своих существующих полномочий в областях, в которых будет работать EVM .

4.5 Независимому лицу будет предоставлена соответствующая секретариатская поддержка, и при необходимости он может запросить дополнительную консультацию специалиста в ходе обсуждения с государственным секретарем.

4.6 Независимое лицо будет каждые 12 месяцев представлять министру финансов отчет об использовании полномочий по выдаче электронных уведомлений о выплатах . Этот отчет должен быть опубликован и представлен парламенту. Министерство труда и пенсий (DWP) обязано предоставлять независимому лицу любую запрашиваемую информацию, имеющую отношение к проведению проверки. Однако независимому лицу (лицам) или органу не будет предоставлен бесконтрольный доступ к системам или данным DWP в целях обеспечения безопасности информации, хранящейся в DWP .

4.7 Независимая проверка гарантирует, что данная мера применяется ответственно и эффективно, в соответствии с правовой базой. Требование публиковать результаты и представлять их парламенту способствует прозрачности и облегчает проверку того, используется ли данное полномочие законно и соразмерно, а также насколько оно эффективно помогает выявлять некорректные выплаты пособий как со стороны общественности, так и со стороны парламента.

Защита прав личности

Уведомление субъектам данных

4.8. Министерство труда и пенсий (DWP) имеет Общедоступную Хартию по защите персональных данных ( PIC ) , в которой подробно описано, как DWP использует персональные данные. Она включает общую информацию о том, как DWP использует предоставленные ей персональные данные, а также информацию о том, как DWP будет использовать предоставленные ей персональные данные в рамках EVM . В PIC также перечислены права субъектов данных и способы их осуществления, а также подробная информация о собираемых персональных данных.

4.9 Ничто в данной мере не окажет негативного влияния на права субъектов данных в соответствии с законодательством о защите данных, включая право субъекта данных на доступ к своим собственным данным посредством запроса на доступ к данным субъекта в соответствии с существующими инструкциями о том, как это сделать. Таким образом, субъекты данных сохраняют за собой право подать запрос на доступ к данным субъекта либо в DWP , либо в финансовое учреждение, либо в оба учреждения.

Минимизация данных

4.10 EVN не должен передавать какую-либо личную информацию финансовому учреждению и должен запрашивать у финансового учреждения только ограниченную информацию о счетах, которые соответствуют установленным критериям. Как указано в Приложении 3B к Закону (пункт 1(4)), EVN может запрашивать только определенную информацию: минимальную информацию, необходимую DWP для проведения любых дальнейших запросов, если это необходимо.

Не учитывает

4.11 Министерство труда и пенсий должно действовать в соответствии со своей существующей политикой. Это включает в себя продолжение соблюдения политики Министерства труда и пенсий в отношении игнорирования льгот.

4.12 У некоторых заявителей действует правило «игнорирования», которое фактически может означать, что они сохраняют право на получение определенного пособия в обстоятельствах, которые в противном случае сделали бы их не имеющими на него права. Это может быть, например, если заявитель получил соответствующую компенсационную выплату, в результате которой у него оказалось больше денег, чем обычно разрешено правилами определения права на получение пособий. Заявитель в такой ситуации может сохранить право на получение пособия, поскольку компенсационная выплата подлежит «игнорированию» в соответствии с правилами определения права на получение пособий Министерства труда и пенсий .

4.13 В Министерстве труда и пенсий (DWP) действуют процедуры, позволяющие выявлять случаи, которые могут быть проигнорированы, и обеспечивать, чтобы данные не использовались в оперативных процессах.

Защита уязвимых заявителей

4.14. EVM — это полномочия, требующие предоставления данных. Процесс обмена данными между финансовым учреждением и DWP не окажет иного влияния на уязвимых заявителей по сравнению с заявителями, не относящимися к уязвимым группам населения.

4.15 Министерство труда и пенсий предпримет все разумные шаги для выявления уязвимых лиц, используя уже имеющуюся у него информацию. Все сотрудники Министерства труда и пенсий , ответственные за отслеживание потенциально неверных заявлений на получение пособий, пройдут обучение и получат поддержку, чтобы они могли выявлять и обрабатывать сложные случаи, а также надлежащим образом реагировать на деликатные ситуации.

4.16 Хотя будут предприняты все усилия для выявления признаков уязвимости, они не всегда могут быть очевидны.

4.17 Всем лицам рекомендуется самостоятельно сообщать о любых своих уязвимостях, или же это может быть сделано через представителя или защитника от их имени.

4.18 Важно, чтобы лица, получающие пособие, или их представители, или защитники, как можно раньше уведомили DWP о своей ситуации, чтобы можно было рассмотреть вопрос о предоставлении соответствующей поддержки и адаптации.

4.19 В DWP уже есть специалисты по работе с уязвимыми группами клиентов и руководители продвинутой службы поддержки клиентов, которые могут предоставлять индивидуальные консультации и помощь там, где это необходимо.

4.20 Для получения дополнительной информации о том, как DWP оказывает поддержку заявителям с особыми потребностями, посетите:

4.21 Расширенная поддержка клиентов: Оказание поддержки и проведение преобразований для оказания помощи клиентам DWP с особыми потребностями в поддержке — GOV.UK

Меры защиты финансовых учреждений

4.22. EVM содержит меры, обеспечивающие защиту финансовых учреждений в целях применения данной меры. К ним относятся:

(i) Министерство труда и пенсий должно запрашивать информацию только у финансовых учреждений, которые располагают необходимой информацией.

(ii) Приложение 3B к Закону четко определяет, какая информация должна и не должна передаваться, а также какие счета подпадают под действие Закона, а какие — нет.

(iii) Приложение 3B к Закону устанавливает правовую основу для обмена информацией в соответствии с указанными положениями.

(iv) Финансовое учреждение может обратиться в DWP за дополнительными разъяснениями относительно критериев соответствия, указанных в EVN , чтобы убедиться в своей способности соблюдать требования.

4.23 Финансовые учреждения имеют право запросить пересмотр решения о выпуске электронного уведомления о намерениях (EVN) , а также право обжаловать полностью или частичное действие EVN . Это закреплено в законодательстве и является важной гарантией от злоупотребления или непропорционального использования данной меры. Более подробная информация об обжалованиях и внутренних пересмотрах содержится в главе 5 и главе 6.

4.24 Если DWP или кто-либо, действующий от имени DWP, делает несанкционированный запрос информации, он может быть привлечен к гражданской или уголовной ответственности в суде и подвергнут дисциплинарным мерам со стороны DWP . Если эти лица незаконно разглашают информацию, полученную в ходе своей работы, они также могут быть привлечены к уголовной ответственности.

4.25. Информацию о том, как EVM взаимодействует с юридическими обязательствами финансового учреждения, см. в главе 8.

Защита данных

Хранение и сохранение данных

4.26 DWP постоянно обрабатывает большие объемы данных и имеет надежные процессы обеспечения безопасности для управления данными, получаемыми от финансовых учреждений. Данные должны храниться только до тех пор, пока это необходимо, и в соответствии с Политикой DWP по управлению информацией . Данные должны постоянно храниться в безопасности в соответствии с существующими процессами хранения данных DWP во время активного использования и должны быть безопасно и надежно уничтожены после использования. DWP обеспечивает прозрачность в отношении сроков хранения данных, дополнительную информацию можно найти здесь: DWP : Политика управления информацией

4.27 Передача данных также должна осуществляться безопасным способом, и DWP будет сотрудничать с финансовыми учреждениями для обеспечения этого.

Уничтожение данных

4.28. Когда данные перестают служить оперативным целям, их необходимо надежно уничтожить в соответствии с существующими в DWP процедурами уничтожения данных.

4.29. Если DWP получает данные, не имеющие отношения к делу, оно не должно передавать эту информацию дальше и не должно использовать данные для каких-либо дальнейших оперативных целей. В DWP действуют надежные процессы для безопасного и надежного уничтожения информации такого характера.

Обработка и использование данных

4.30 Министерство труда и пенсий не должно передавать какие-либо персональные данные в рамках данной меры финансовым учреждениям. Финансовые учреждения должны определить счета, по которым следует передавать информацию, на основе данных, которыми они уже располагают.

4.31 Министерство труда и пенсий (DWP) и финансовые учреждения обязаны по закону соблюдать правила и положения, изложенные в Законе о защите данных 2018 года и Общем регламенте по защите данных Великобритании (GDPR) .

4.32 Министерство труда и пенсий (DWP) должно обеспечить, чтобы после получения данных и в случаях, когда предполагается некорректная выплата пособия, решения о дальнейших запросах или расследованиях, а также о любых результатах, которые могут повлиять на размер пособия или право на его получение, принимались сотрудниками DWP . Ни один источник данных не является совершенным или непогрешимым. Именно поэтому в случаях мошенничества и ошибок окончательные решения, влияющие на право на получение пособия, будут приниматься человеком, а любые признаки потенциального мошенничества или ошибки будут рассматриваться всесторонне.

4.33 Управление по финансовому регулированию и надзору ( FCA ) несет ответственность за надзор за деятельностью финансовых учреждений в Соединенном Королевстве. Одна из оперативных целей управления — «использовать свои полномочия в отношении компаний и рынков для защиты потребителей». Если финансовое учреждение нарушает стандарты, установленные FCA , то FCA может принять меры против этого финансового учреждения.

4.34 Приложение 3B к Закону прямо запрещает финансовым учреждениям передавать информацию о транзакциях и данные особых категорий в DWP в ответ на уведомление о нарушении условий предоставления услуг (EVN) . Для обеспечения соблюдения финансовыми учреждениями этого запрета законодательство предусматривает возможность наложения штрафов в случаях, когда финансовое учреждение передает эту информацию.

Законные основания DWP для обработки персональных данных

4.35 DWP будет обрабатывать персональные данные для целей EVM , используя законное основание «Выполнение общественной задачи» согласно статье 6 (1) (e) Общего регламента по защите данных Великобритании . Это связано с тем, что обработка необходима для выполнения задачи, осуществляемой в общественных интересах или при осуществлении официальных полномочий, предоставленных контроллеру.

4.36 Обработка необходима для того, чтобы Министерство труда и пенсий могло выполнять свои уставные функции, изложенные в Приложении 3B к Закону.

4.37 Персональные данные, полученные DWP , будут обрабатываться в соответствии с общим режимом обработки данных, установленным в Регламенте Великобритании о защите персональных данных (GDPR) и части 2 Закона о защите данных 2018 года.

Требования к защите данных

4.38 Финансовые учреждения, получившие электронный идентификационный номер (EVN) , должны знать, что обязательства по защите данных применяются наряду с требованиями, изложенными в EVN , и любыми другими требованиями, регулирующими порядок работы финансовых учреждений.

4.39 Министерство труда и пенсий Великобритании (DWP) и финансовые учреждения обязаны всегда соблюдать законодательство о защите данных, включая семь ключевых принципов защиты данных, изложенных в Общем регламенте по защите данных Великобритании (GDPR) . Для получения дополнительной информации о них см. «Руководство по принципам защиты данных — ICO» .

4.40 В соответствии с принципом защиты данных, обеспечиваемым точностью, данные, передаваемые и обрабатываемые в рамках EVM, должны быть точными, а также предусмотрены штрафы для финансовых учреждений, которые предоставляют неточную информацию в DWP (см. главу 7).

4.41 Финансовым учреждениям запрещено передавать информацию о транзакциях и данные особых категорий в DWP , и за такие действия предусмотрены штрафы (см. главу 7). Поскольку передача такой информации запрещена данным законодательством, финансовые учреждения, нарушившие этот запрет, не будут иметь законных оснований для такой обработки. Следовательно, это может быть расценено как нарушение защиты персональных данных. В руководстве ICO четко указано, что в случае нарушения защиты персональных данных контролеры данных должны установить вероятность риска для прав и свобод людей, и если риск вероятен, то ICO должно быть уведомлено. Для получения дополнительной информации о нарушениях защиты персональных данных см. « Нарушения защиты персональных данных: руководство — ICO» .

Жалобы субъектов данных

Введение

4.42 В этом разделе содержится информация для субъектов данных, желающих подать жалобу. Информацию о процедуре обжалования, которую должны использовать финансовые учреждения, желающие подать жалобу, см. в главе 5.

Жалобы в DWP

4.43 Министерство труда и пенсий (DWP) очень серьезно относится к жалобам и будет стремиться рассматривать любые жалобы, инциденты или обвинения в ненадлежащем использовании электронных машин для голосования в рамках своих обычных процедур рассмотрения жалоб. Более подробная информация доступна здесь: Процедура рассмотрения жалоб — Министерство труда и пенсий — GOV.UK.

4.44 Любые вопросы или жалобы, касающиеся этой или любой другой политики Министерства труда и пенсий, следует направлять через группу по работе с корреспонденцией Министерства труда и пенсий . Более подробная информация доступна здесь: Свяжитесь с Министерством труда и пенсий по вопросам его политики — GOV.UK.

Жалобы в Управление уполномоченного по вопросам информации

4.45 Управление комиссара по информации является регулирующим органом по вопросам защиты данных в Великобритании и отвечает за содействие внедрению передовой практики в отношении обработки персональных данных. Оно может принимать меры в случае нарушения законодательства о защите данных.

4.46 Жалобы на нарушение защиты данных следует первоначально направлять в DWP , используя описанный выше порядок. Если после этого вопрос останется нерешенным, можно подать жалобу в Управление уполномоченного по вопросам информации. DWP также может самостоятельно обратиться в суд в случае любого нарушения настоящего Кодекса или любого применимого закона.

Обязательное пересмотр

4.47 Жалобы, оспаривающие решение о выплате пособия, называются «обязательным пересмотром».

4.48 Обязательный пересмотр может быть запрошен в случае, если выполняется любое из следующих условий:

(i) предполагается, что отдел, занимающийся рассмотрением заявления, допустил ошибку или упустил важные доказательства,

(ii) заявители не согласны с причинами принятия решения, или

(iii) заявители желают, чтобы решение было пересмотрено.

4.49. Запрос на обязательное пересмотр решения, как правило, должен быть подан в течение одного месяца с даты принятия решения.

4.50 Все льготы, предоставляемые в рамках системы EVM , подлежат обязательной процедуре пересмотра.

4.51 Для получения дополнительной информации об обязательном пересмотре решения посетите страницу «Оспаривание решения о выплате пособия (обязательное пересмотр): Право на получение пособия — GOV.UK» .

Парламентский и медицинский омбудсмен

4.52 Парламентский и медицинский омбудсмен проводит независимые расследования жалоб на несправедливые или неправомерные действия или некачественное обслуживание со стороны департаментов и учреждений правительства Великобритании.

4.53 Любая жалоба должна быть подана члену парламента, который затем решит, передавать ли жалобу омбудсмену. Омбудсмен стремится установить, действовали ли государственные органы правильно и справедливо при исполнении своих обязанностей.

4.54 Дополнительную информацию можно найти на веб-сайте Парламентского и медицинского омбудсмена по адресу www.ombudsman.org.uk .

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

17. Содержание главы 4, касающееся защиты прав лиц, чьи данные могут быть переданы в рамках EVM , изложено ясно.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

18. Пожалуйста, объясните свой ответ.

19. Содержание главы 4, касающееся мер защиты, предусмотренных для финансовых учреждений, которые будут обязаны соблюдать требования EVM , изложено ясно.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

20. Пожалуйста, объясните свой ответ.

21. Содержание главы 4, касающееся защиты информации, полученной в ответ на электронное уведомление , изложено ясно.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

22. Пожалуйста, объясните свой ответ.

23. В главе 4 четко разъясняются роль и полномочия независимого эксперта.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

24. Пожалуйста, объясните свой ответ.

5. Внутренние проверки

Введение в процесс внутренней проверки 

5.1 Финансовое учреждение, получившее электронный идентификационный номер (EVN) , может обратиться в Министерство труда и пенсий (DWP) с просьбой пересмотреть решение о выдаче ему EVN . В этом случае DWP проведет пересмотр решения о выдаче EVN . Это называется внутренним пересмотром.

5.2 Существует ряд обстоятельств, при которых финансовое учреждение может обратиться в DWP с просьбой пересмотреть свое решение о выдаче электронного уведомления о намерении уведомить об увольнении (EVN) . Например, финансовое учреждение может посчитать, что получило EVN по ошибке. Приложение 3B к Закону не устанавливает обстоятельств, при которых может быть запрошен пересмотр, и не содержит каких-либо ограничений в отношении причин обращения в DWP с просьбой пересмотреть решение о выдаче EVN . Технические вопросы, влияющие на возможность соблюдения финансовым учреждением требований EVN, должны решаться с использованием процесса управления инцидентами, описанного в Главе 3.

5.3 Процесс внутреннего пересмотра призван предложить более быструю и экономически эффективную альтернативу формальной процедуре обжалования для финансовых учреждений, желающих решить проблемы с Министерством труда и пенсий (DWP) . Он позволяет финансовым учреждениям напрямую взаимодействовать с DWP для решения проблем. Это отличается от процедуры обжалования, где апелляции подаются в Трибунал первой инстанции. Процедура обжалования для финансовых учреждений описана в Главе 6.

5.4 Финансовым учреждениям рекомендуется использовать внутренний процесс проверки в качестве первого шага при возникновении вопросов или споров, касающихся выдачи электронного идентификационного номера (EVN) . Министерство труда и пенсий (DWP) всегда будет стремиться разрешить любые проблемы в ходе внутреннего процесса проверки. Однако финансовое учреждение сохраняет за собой право использовать процедуру обжалования, которая осуществляется Трибуналом первой инстанции. Более подробная информация об этом содержится в Главе 6.

Как финансовое учреждение может запросить проверку?

5.5 В каждом уведомлении о предоставлении услуг (EVN) будет содержаться полная информация о праве на обжалование уведомления и о порядке его подачи.

5.6 Финансовое учреждение, желающее запросить пересмотр решения о выдаче электронного идентификационного номера (EVN) , должно обеспечить подачу запроса в течение 14 календарных дней, начиная со дня выдачи DWP электронного идентификационного номера .

5.7 Запросы на пересмотр следует направлять по электронной почте на адрес, указанный в EVN . После получения запроса DWP приложит все усилия для скорейшего решения поднятых проблем и постарается официально урегулировать вопрос в течение 14 дней с момента получения. О результатах будет сообщено в письменной форме по электронной почте.

Факторы, которые Министерство труда и пенсий может учитывать при проведении проверки.

5.8 Существует несколько причин, по которым финансовое учреждение может подать заявление на пересмотр решения, и Министерство труда и пенсий будет действовать справедливо и соразмерно при принятии решения по итогам процесса.

5.9 При проведении внутренней проверки Министерство труда и пенсий будет учитывать соответствующие факторы, в том числе, например, следующее:

(i) EVN был выдан не тому человеку,

(ii) EVN не соответствует Приложению 3B к Закону,

(iii) соблюдение требований EVN является чрезмерно обременительным .

(iv) имело место несвоевременное получение электронного уведомления о неполучении дохода (EVN) и/или

(v) финансовое учреждение столкнулось с какими-либо техническими проблемами.

5.10 Министерство труда и пенсий рассмотрит любые возражения, представленные финансовым учреждением, которое запрашивает пересмотр решения о выдаче электронного идентификационного номера (EVN) , а также любые другие факторы, имеющие отношение к конкретному запросу.

Каковы возможные результаты проверки?

5.11 Рассмотрев доводы финансового учреждения, после проведения проверки Министерство труда и пенсий может:

(i) отменить EVN ,

(ii) поддерживать EVN , или

(iii) изменять EVN .

5.12 В период проведения проверки Министерством труда и пенсий (DWP) финансовое учреждение не обязано соблюдать требования EVN, к которым относится проверка.

5.13 Если в результате проверки будет установлено, что уведомление о предоставлении электронных услуг (EVN) должно быть подтверждено или изменено, срок для соблюдения требований EVN начинается со дня уведомления финансового учреждения, которому было выдано уведомление о предоставлении электронных услуг (EVN) , о результатах проверки .

5.14 Уведомление о результатах внутренней проверки будет отправлено по электронной почте.

6. Апелляции на уведомление о проверке соответствия критериям.

6.1 Каждое выданное уведомление о намерениях (EVN) должно содержать подробную информацию как о праве на пересмотр уведомления, так и о праве на обжалование.

6.2 Министерство труда и пенсий призывает финансовые учреждения запрашивать внутреннюю проверку до подачи апелляции и надеется разрешить большинство проблем таким образом. Однако финансовое учреждение не обязано запрашивать внутреннюю проверку до подачи апелляции.

6.3 Если в таких случаях финансовое учреждение не согласно с выводами внутренней проверки DWP или не желает следовать процедуре проверки, оно может обжаловать EVN .

6.4 В этой главе подробно изложен порядок обжалования. Информацию об обжаловании наложенных санкций см. в главе 7.

Процедура обжалования решения по EVN

6.5 Финансовые учреждения имеют право обжаловать в Трибунале первой инстанции («Трибунал») уведомление о выдаче электронного уведомления о платеже (EVN ) или любой последующий штраф, наложенный по основаниям, указанным ниже.

6.6 Любая апелляция должна быть подана в течение 14 дней, начиная со дня выдачи электронного уведомления о платежеспособности (EVN) , или, если была проведена внутренняя проверка, в течение 14 дней со дня уведомления финансового учреждения о результатах проверки. Трибунал также имеет право рассматривать апелляции, поданные против EVN после истечения этого срока, если сочтет это целесообразным.

6.7 Обжалование решения о выдаче электронного уведомления о намерении подать заявление будет подтверждено, изменено или аннулировано Трибуналом.

6.8 Законодательство устанавливает единственные основания для обжалования решения Трибунала по электронному идентификационному номеру (EVN) , а именно:

(i) Получатель не является лицом, которому должен был быть выдан электронный идентификационный номер (т.е. он не относится к числу соответствующих финансовых учреждений).

(ii) EVN не соответствует Приложению 3B к Закону.

(iii) Соблюдение требований EVN является чрезмерно обременительным.

6.9 После подачи апелляции финансовое учреждение не обязано соблюдать требования EVN до вынесения решения по апелляции, если только Трибунал не примет иного решения. Аналогично, DWP не может взимать ежедневную надбавку за просрочку платежа во время рассмотрения апелляции.

(i) внести поправки в EVN ,

(ii) отменить EVN или

(iii) отклонить апелляцию.

Решение Трибунала

6.10 Трибунал рассмотрит информацию, представленную ему как финансовым учреждением, так и Министерством труда и пенсий, прежде чем принять решение. После подачи апелляции у Трибунала есть три варианта:

6.11 Внесение изменений в уведомление о предоставлении информации (EVN) означает, что Трибунал может изменить требования, содержащиеся в EVN . Например, это может включать изменение периода, в течение которого должна предоставляться информация, или частоты предоставления информации. Это может привести, например, к тому, что финансовое учреждение (апеллянт) получит дополнительное время для ответа на EVN , чем было первоначально установлено.

6.12 Если Трибунал отклоняет апелляцию или вносит изменения в уведомление о предоставлении льгот (EVN) , финансовое учреждение обязано выполнить его требования в течение срока, установленного Трибуналом. Если Трибунал не устанавливает срок, в течение которого финансовое учреждение должно выполнить требования EVN , то DWP может установить этот срок.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

25. Главы 5 и 6 (о процедурах внутреннего пересмотра и обжалования в финансовых учреждениях) изложены ясно.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

26. Пожалуйста, объясните свой ответ.

7. Штрафы

Как можно использовать штрафы в рамках системы электронных машин для голосования (EVM)

7.1 В уведомлении о предоставлении электронных услуг (EVN) должно быть четко указано, что финансовое учреждение должно сделать для соблюдения его требований, а также указаны сроки, в течение которых финансовое учреждение должно выполнить эти требования.

7.2 В случае возникновения каких-либо опасений, целью всегда будет взаимодействие с финансовыми учреждениями для выяснения этих опасений с целью их разрешения без применения санкций, предусмотренных законодательством.

7.3 Однако, если возникнет любая из следующих ситуаций, то Министерство труда и пенсий ( DWP ) имеет право наложить штраф на финансовое учреждение при определенных обстоятельствах:

(i) Если DWP считает, что финансовое учреждение не выполнило требования EVN в установленный срок.

(ii) Если финансовое учреждение передает в DWP неточную информацию.

(iii) Если финансовое учреждение передает в DWP информацию , которая запрещена законодательством, а именно, информацию о транзакциях или данные особой категории.

Штраф за несоблюдение требований EVN

7.4 Если Министерство труда и пенсий (DWP) сочтет, что финансовое учреждение не выполнило требования EVN в установленный срок, и не было представлено уважительной причины, то к финансовому учреждению может быть наложен фиксированный штраф в размере до 1000 фунтов стерлингов.

7.5. Однако, прежде чем будет наложен штраф, DWP должна предоставить финансовому учреждению возможность представить свои возражения относительно соблюдения требований. Это означает, что DWP свяжется с финансовым учреждением и попросит его изложить причины, по которым уведомление о нарушении правил использования электронных платежных карт (EVN) не было соблюдено.

7.6. В данном сообщении будет дано четкое объяснение причин, по которым Министерство труда и пенсий считает, что финансовое учреждение не выполнило требования EVN , а также указаны четкие сроки для ответа финансового учреждения.

7.7 После рассмотрения всех представленных возражений будет принято решение о целесообразности наложения штрафа.

7.8 DWP может посчитать, что финансовое учреждение предоставило уважительную причину несоблюдения требований. Предоставить полный список уважительных причин невозможно, но к ним могут относиться, например, неполучение учреждением уведомления о проверке соответствия критериям или возникновение ИТ-проблемы, о которой учреждение ранее не знало. В этом случае DWP уведомит финансовое учреждение о том, что штраф не будет наложен.

7.9 В уведомлениях о штрафах будет указан размер штрафа и причина (причины) его наложения, а также подробная информация о порядке уплаты штрафа и порядке обжалования.

Что произойдет, если финансовое учреждение продолжит не соблюдать требования EVN ?

7.10 Если финансовое учреждение получило фиксированный штраф за несоблюдение требований уведомления о нарушении условий предоставления услуг (EVN) и продолжает не соблюдать их без уважительной причины, Министерство труда и пенсий (DWP) может наложить дополнительный штраф за каждый день, в течение которого продолжается несоблюдение требований, начиная со дня, следующего за днем отправки уведомления о фиксированном штрафе.

7.11 Максимальный суточный штраф, который может быть наложен DWP , составляет 40 фунтов стерлингов в день за постоянное несоблюдение требований. DWP не может налагать более одного суточного штрафа в отношении EVN , за исключением случаев периодического EVN (см. 3.43 для пояснения того, что представляет собой периодическое EVN ).

7.12 Если финансовое учреждение не выполняет требования периодического уведомления о предоставлении информации (EVN) , то может быть наложен ежедневный штраф в зависимости от требуемой даты предоставления информации за каждый период действия этого уведомления . Например, если периодическое уведомление о предоставлении информации требует от финансового учреждения ежемесячно предоставлять информацию в Министерство труда и пенсий (DWP) к определенной дате каждого месяца, то ежедневный штраф может быть наложен за каждую отдельную дату предоставления информации, как если бы каждая дата предоставления информации являлась отдельным уведомлением о предоставлении информации (EVN) .

Ситуации, в которых размер ежедневного штрафа за несоблюдение требований EVN может быть увеличен.

7.13 В редких случаях, когда DWP и финансовое учреждение не смогли разрешить проблему даже после применения штрафа, DWP может добиваться увеличения дневной ставки штрафа. Для этого DWP должна обратиться в Трибунал. Это необходимо для обеспечения беспристрастного решения и предоставления как DWP , так и финансовому учреждению возможности изложить свою позицию в суде.

7.14 Обстоятельства, при которых DWP может обратиться в Трибунал, ограничены. К ним относятся только случаи, когда финансовому учреждению уже был наложен штраф за нарушение дневной ставки, связанное с неисполнением обязательств, продолжавшимся 30 дней или более с момента начисления первоначального штрафа.

7.15 Если Трибунал сочтет целесообразным наложение дополнительного штрафа, он определит размер дополнительного суточного штрафа, который может составлять до 1000 фунтов стерлингов в день, а также дату его уплаты.

7.16 Финансовые учреждения обязаны предоставлять корректную и точную информацию в соответствии с критериями, изложенными в EVN и Приложении 3B к Закону (подробнее см. главу 3). Это необходимо для обеспечения того, чтобы информация передавалась только в ситуациях, когда соответствующее пособие могло быть выплачено неверно. Штраф за предоставление неточной информации называется «штрафом за неточную информацию».

7.17 Если Министерство труда и пенсий (DWP) сочтет, что финансовое учреждение предоставило DWP неточную информацию в ответ на уведомление о предоставлении электронных услуг (EVN) , то к финансовому учреждению может быть наложен штраф.

7.18 Для того чтобы Министерство труда и пенсий (DWP) наложило на финансовое учреждение штраф за предоставление неточной информации, должно быть выполнено хотя бы одно из следующих трех условий, изложенных в Приложении 3B к Закону. В каждом случае штраф не будет наложен, если у финансового учреждения есть уважительная причина для предоставления неточной информации. Условия следующие:

(i) Неточность информации, предоставленной DWP , была преднамеренной или вызвана неспособностью финансового учреждения проявить должную осмотрительность.

(ii) Финансовое учреждение знало в момент предоставления информации о ее неточности, но не сообщило об этом Министерству труда и пенсий в тот момент, или

(iii) Финансовое учреждение обнаруживает на каком-то этапе после предоставления DWP информации, что она неточна, но не предпринимает разумных шагов для информирования DWP .

7.19 Помимо обязанности предоставлять DWP точную информацию, финансовые учреждения также обязаны передавать DWP только определенные виды информации . Существуют определенные виды информации, которые финансовому учреждению категорически запрещено передавать DWP (подробности ниже). Если финансовое учреждение передает запрещенную информацию, DWP может наложить на него «штраф за недопустимую информацию».

7.20. Виды информации, которыми финансовое учреждение не должно делиться:

(i) Информация о транзакции

(ii) Данные особой категории

7.21 Информация о транзакциях — это информация, которая может позволить лицу идентифицировать, что купил владелец счета, сумму транзакции или лицо или организацию, с которыми была совершена транзакция (помимо владельца счета).

7.22 Данные особой категории — это данные о человеке, которые являются особо конфиденциальными. Примерами являются информация о расовом или этническом происхождении человека, его политических взглядах или религиозных убеждениях. Для получения подробного обзора данных особой категории посетите страницу « Что такое данные особой категории?» — ICO .

7.23 Запрет на передачу данных по особым категориям в DWP , однако, не запрещает передачу данных для подтверждения того, что лицо получает указанное соответствующее пособие в EVN .

7.24 Финансовые учреждения должны внедрить надежные меры защиты для снижения риска распространения подобной информации. Возможность наложения штрафа на финансовое учреждение, предоставляющее запрещенную или неточную информацию без уважительной причины, служит дополнительной гарантией против этого.

7.25 Министерство труда и пенсий (DWP) налагает на финансовое учреждение штраф за предоставление неточной или запрещенной информации, направляя ему «уведомление о штрафе за предоставление информации». Штраф может быть наложен только после того, как финансовое учреждение получит возможность представить свои возражения по следующим пунктам:

(i) в случае наложения штрафа за неточную информацию, независимо от того, является ли информация неточной и выполняются ли какие-либо из условий, изложенных в пункте 7.18 выше, или

(ii) в случае наложения штрафа за предоставление запрещенной информации, выяснить, предоставило ли финансовое учреждение запрещенную информацию без уважительной причины.

7.26 Как указано выше, до наложения штрафа DWP предоставит финансовому учреждению возможность представить свои возражения относительно соблюдения требований. Это означает, что DWP свяжется с финансовым учреждением и попросит его предоставить объяснение информации, которую DWP считает неточной или запрещенной.

7.27 В данном сообщении будет дано четкое объяснение причин, по которым DWP считает, что финансовое учреждение предоставило неточную или запрещенную информацию, а также четкие сроки для ответа финансового учреждения.

7.28 DWP может посчитать, что финансовое учреждение предоставило разумное объяснение предоставленной информации. Это может включать в себя дополнительный контекст, подтверждающий точность информации, или объяснение, например, неизвестный сбой в ИТ-системе, а также согласие на повторную отправку корректных данных. В этой ситуации DWP уведомит финансовое учреждение о том, что штраф не будет наложен.

7.29. Если вынесено уведомление о штрафе, оно будет отправлено на тот же адрес или адрес электронной почты, что и уведомление о штрафе, если иной способ не был согласован с финансовым учреждением.

7.30 В уведомлении о штрафе должна быть указана причина наложения штрафа, включая его размер и срок, в течение которого он должен быть уплачен. Уведомление о штрафе также может быть изменено или отменено Министерством труда и пенсий (DWP) .

7.31 См. пункт 7.39 ниже, где представлена блок-схема, определяющая временные рамки для различных возможных штрафных санкций.

Апелляции на уведомление о штрафе

7.32 Если после выдачи уведомления о штрафе финансовое учреждение оспаривает его выдачу, оно может подать апелляцию в Трибунал. Апелляция должна быть подана в течение 30 дней с даты выдачи уведомления о штрафе.

7.33. Если финансовое учреждение обжалует уведомление о наложении штрафа, то соответствующий штраф не подлежит уплате до тех пор, пока апелляция не будет рассмотрена или отозвана.

7.34 Подробная информация о порядке обжалования штрафного уведомления содержится в самом штрафном уведомлении.

7.35 Финансовое учреждение имеет право обжаловать только следующее:

(i) тот факт, что ему был назначен штраф,

(ii) размер штрафа и

(iii) если речь идет о ежедневной надбавке, то указывается период, в течение которого подлежат уплате ежедневные суммы.

7.36 Однако финансовое учреждение не может обжаловать решение Трибунала об увеличении дневной ставки штрафа.

7.37 Любые апелляции, поданные в отношении уведомления о штрафе, могут быть рассмотрены Трибуналом:

(i) отмена решения о наложении штрафа

(ii) изменение размера штрафа

(iiii) изменение срока, в течение которого должен быть уплачен весь штраф или его часть, или

(iv) отклонение апелляции.

7.38. Если финансовое учреждение обжалует штраф, и Трибунал отклоняет эту апелляцию, изменяет сумму штрафа или изменяет срок, в течение которого штраф должен быть уплачен, финансовое учреждение обязано уплатить штраф в течение срока, установленного Трибуналом, или в течение срока, установленного Министерством труда и пенсий , если Трибунал этого не делает.

7.39 Решение Трибунала является окончательным, а это означает, что право на дальнейшее обжалование отсутствует.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

27. В главе 7 подробно изложены санкции, применяемые к финансовым учреждениям, и процедура обжалования санкций.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

28. Пожалуйста, объясните свой ответ.

8. Взаимодействие с обязательствами по борьбе с финансовыми преступлениями

8.1 Мера проверки соответствия критериям получения пособия (Eligibility Verification Measure, EVN) требует предоставления данных. Сама по себе она не делает и не подразумевает никаких выводов о том, соответствует ли кто-либо критериям получения пособия. Уведомления о получении пособия (EVN) и данные, возвращаемые в соответствии с ними, сами по себе не указывают на подозрение в мошенничестве, правонарушениях или ошибке. Получение EVN не дает финансовому учреждению никаких оснований для подозрения в мошенничестве с пособиями. Единственная цель EVN — предоставление финансовым учреждениям информации в DWP (Департамент труда и пенсий ) для выявления потенциально некорректных выплат пособий, например, если получатель не соответствует критериям получения пособия в зависимости от его размера. EVN не могут быть выданы в рамках расследования в отношении отдельного лица, поскольку EVN не содержат персональных данных, и их единственная цель — получение данных от финансовых учреждений для выявления потенциально некорректных выплат .

8.2. Электронные идентификационные номера (EVN) требуют от банков и других финансовых учреждений объективного применения критериев, указанных в EVN , и возврата необходимых данных в DWP . DWP не может принимать какие-либо решения или суждения, основываясь исключительно на данных EVN . DWP необходимо будет провести дополнительные проверки, инициированные возвращенными данными, а также другими имеющимися или полученными данными, в отношении соответствующих лиц и их заявлений на получение пособий, чтобы определить, могли ли быть произведены или могут быть произведены какие-либо потенциально некорректные выплаты, и были ли они вызваны ошибками или мошенничеством. Например, некоторые заявители DWP могут на законных основаниях иметь больше капитала, чем обычно разрешено правилами предоставления пособий, если они соответствуют исключениям, установленным законодательством, таким как определенные компенсационные выплаты.

8.3 Электронные уведомления о платежах (EVN) не требуют от банков и других финансовых учреждений оценки того, был ли произведен или может ли быть произведен некорректный платеж. Финансовые учреждения не имеют доступа к данным DWP , которые могут указывать на мошенничество или ошибку. По этим причинам DWP считает, что информация, предоставленная исключительно в ответ на EVN, не должна влечь за собой каких-либо обязательств по борьбе с финансовыми преступлениями для банка или финансового учреждения, предоставляющего эти данные. Если финансовое учреждение выявляет или уже располагает информацией в ходе своей деятельности, которая в сочетании с ответом на EVN может указывать на мошенничество, оно должно учитывать свои существующие обязательства по борьбе с финансовыми преступлениями (например, Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года и Правила борьбы с отмыванием денег 2017 года).

8.4 После полного внедрения системы проверки соответствия критериям и периодической отчетности, DWP будет быстро выявлять некорректные платежи, что позволит ограничить размер переплат. Таким образом, ожидается, что подавляющее большинство выявленных DWP переплат будет рассматриваться как ошибки в рамках установленных процедур контроля, и лишь очень небольшое количество случаев будет идентифицировано DWP как мошенничество.

Отчеты о подозрительной активности и электронные машины для голосования

8.5. Сообщения о подозрительной деятельности ( SAR ) оповещают подразделение финансовой разведки Великобритании, входящее в состав Национального центра по борьбе с экономическими преступлениями (NECC) Национального агентства по борьбе с преступностью, о потенциальных случаях, когда у заявителей есть информация или подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.

8.6. Лица, работающие в регулируемом секторе, обязаны в соответствии с законодательством, в частности, с частью 7 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года ( POCA ), подавать отчет о подозрительной деятельности (SAR) в отношении информации, полученной ими в ходе своей деятельности, если они знают или подозревают, или имеют разумные основания знать или подозревать, что какое-либо лицо занимается отмыванием денег.

8.7 Разделы 330 и 331 части 7 Закона о борьбе с отмыванием денег касаются непосредственно отмывания денег. В них предусмотрено, что лицо, работающее в регулируемом секторе, совершает преступление, если оно не раскрывает информацию, полученную им в ходе своей деятельности, если оно знает, подозревает или имеет разумные основания знать или подозревать, что какое-либо лицо занимается отмыванием денег. В таких случаях оно обязано представить отчет о подозрительной деятельности (SAR) .

8.8 Положение части 2 Приложения 3B к Закону об управлении социальным обеспечением 1992 года предусматривает, что лицо не совершает правонарушения, связанного с нераскрытием информации (в соответствии со статьями 330 и 331 Закона о борьбе с отмыванием денег ), если оно не представило «Отчет о подозрительной деятельности», если информация была получена только в результате соблюдения требований EVN и у него нет других сведений или подозрений (или разумных оснований для того, чтобы знать или подозревать).

8.9 Поправка, содержащаяся в Части 2 Приложения 3B к Закону об управлении социальным обеспечением 1992 года, не освобождает учреждения и отдельных лиц от их текущих обязательств по выявлению и предотвращению отмывания денег (включая сообщение о наличии информации или подозрении в отмывании денег в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег ), которые могут возникнуть независимо от получения электронного идентификационного номера или возврата необходимых данных в Министерство труда и пенсий .

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

29. В главе 8 четко описано, как EVM может взаимодействовать с обязанностями финансовых учреждений по отчетности о финансовых преступлениях.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

30. Пожалуйста, объясните свой ответ.

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

31. Кодекс практических рекомендаций EVM прост для понимания.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

32. Какие изменения, если таковые имеются, вы хотели бы видеть в отношении Кодекса практики EVM ? Пожалуйста, объясните здесь.

33. Есть ли у вас еще какие-либо комментарии к Кодексу практики EVM ? Есть ли что-нибудь, что, по вашему мнению, не было учтено в Кодексе практики?

Взыскание задолженности Министерством труда и пенсий путем прямого удержания и лишение водительских прав в соответствии с Кодексом правил дорожного движения.

1. Введение

О настоящем Кодексе практики

1.1 Настоящий Кодекс практики («Кодекс») составлен в соответствии с разделом 80D Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года («Закон»), который обязывает министра социального обеспечения издать Кодекс практики, касающийся осуществления им своих функций в соответствии с Приложением 3ZA и Приложением 3ZB к Закону.

1.2 Министр может взыскать определенные долги по социальному обеспечению с лиц, которые больше не получают пособия от Министерства труда и пенсий ( DWP ) и не работают по соответствующей системе PAYE ( налог на доходы физических лиц ), используя распоряжение о прямом удержании ( DDO ) в соответствии с пунктом 1 Приложения 3ZA к Закону. Министр также может взыскать такие долги путем обращения в суд с ходатайством о приостановлении (или впоследствии немедленном) лишении водительских прав в соответствии с пунктами 1 и 2 Приложения 3ZB к Закону, если лицо не произвело оплату без уважительной причины, больше не имеет права на получение пособий от DWP и не получает их, а взыскание из заработной платы по системе PAYE или через DDO не представляется разумным. Эти полномочия («полномочия») поддерживают осуществление Министерством труда и пенсий (« DWP ») взыскания и принудительного исполнения переплат.

1.3 Глава 2 настоящего Кодекса описывает цель этих полномочий и гарантии, предусмотренные в рамках этих полномочий. Глава 3 настоящего Кодекса рассматривает способы и методы коммуникации, которые Министерство труда и пенсий (DWP) будет использовать для взаимодействия с физическими лицами, а глава 4 настоящего Кодекса предоставляет пошаговый обзор процесса взыскания задолженности с использованием распоряжений о временном лишении права управления транспортным средством (DDO). Глава 5 содержит информацию для банков и других финансовых учреждений (банков), которые обязаны выполнять распоряжения о временном лишении права управления транспортным средством, в том числе о направлении DWP уведомлений банкам или штрафов за несоблюдение требований, а также об обжаловании штрафов. Для ясности в данном документе, где упоминается «банк», это включает другие финансовые учреждения и организации, которые обязаны выполнять распоряжения о временном лишении права управления транспортным средством. Глава 6 настоящего Кодекса устанавливает порядок взыскания задолженности путем обращения в суд с использованием лишения права управления транспортным средством, в том числе путем получения временных и немедленных распоряжений DWP о лишении права управления транспортным средством. Глава 7 устанавливает порядок обработки, использования и хранения полученной информации Министерством труда и пенсий . Глава 8 устанавливает порядок выявления и поддержки уязвимых лиц при применении этих полномочий. В главе 9 изложено, как департамент будет стремиться выявлять и оказывать поддержку жертвам домашнего насилия (включая экономическое насилие).

1.4 Глава 6 настоящего Кодекса устанавливает порядок взыскания задолженности путем обращения в суд с использованием лишения права управления транспортным средством, в том числе путем получения условных и немедленных решений о лишении права управления транспортным средством, вынесенных Министерством труда и пенсий (DWP) . Глава 7 устанавливает порядок обработки, использования и хранения полученной информации Министерством труда и пенсий. Глава 8 устанавливает порядок выявления и оказания поддержки уязвимым лицам при применении этих полномочий. Глава 9 устанавливает порядок, в соответствии с которым министерство будет стремиться выявлять и оказывать поддержку жертвам домашнего (включая экономическое) насилия.

1.5 Несоблюдение положений самого Кодекса не влечет за собой привлечение сторон к гражданской или уголовной ответственности. Однако Кодекс может быть допустим в качестве доказательства в любом судебном разбирательстве или споре, касающемся осуществления полномочий или обязанностей, предусмотренных Приложением 3ZA, Приложением 3ZB или соответствующими нормативными актами.

1.6 Если Кодекс будет существенно пересмотрен, государственный секретарь должен представить новый Кодекс парламенту (в соответствии с разделом 80D (6) Закона).

Для кого предназначен этот код?

1.7 Настоящий Кодекс предназначен для

Сотрудники Министерства труда и пенсий (действующие от имени министра труда и пенсий)
банки, получающие уведомления или распоряжения в соответствии с Приложением 3ZA к Закону

1.8. Лица, имеющие задолженность перед департаментом в виде переплат, штрафов или других долгов, а также их представители — во всем настоящем Кодексе, где упоминается физическое лицо, это включает и его представителя, если таковой имеется и известен Департаменту труда и пенсий.

Кодекс может также представлять интерес для сторон судебного разбирательства и для широкой общественности, желающей узнать больше об этих полномочиях.

Цель настоящего Кодекса заключается в следующем:

1.9. Предоставить четкое объяснение положений DWP о взыскании задолженности и лишении права управления транспортным средством, а также того, как DWP планирует использовать эти полномочия для справедливого и ответственного взыскания задолженности.

1.10 Изложить основные юридические требования к банкам в отношении Приложения 3ZA.

1.11 Изложить соображения Министерства труда и пенсий (DWP ) для обеспечения справедливого обращения со всеми лицами, особенно с теми, кто находится в уязвимом положении.

1.12. Предоставить информацию об оперативных мерах защиты, связанных с использованием этих полномочий, в том числе о том, как департамент будет поощрять лиц к участию и согласию на устойчивые планы платежей, чтобы избежать использования этих полномочий.

1.13 Настоящий Кодекс дополняет, но не заменяет Руководство по взысканию переплат пособий ( BORG ) . Он не касается того, как и когда может быть взыскана задолженность перед DWP , или когда обычно будет осуществляться взыскание. Для получения информации о переплатах (включая гражданские или административные штрафы) обратитесь к BORG .

Обязательства Министерства труда и пенсий по обеспечению справедливого и соразмерного взыскания задолженности

1.14 Министерство труда и пенсий Великобритании стремится к справедливому отношению к должникам, руководствуясь «принципами справедливости при взыскании государственных долгов», изложенными в Хартии справедливости в отношении долгов .

1.15 DWP является активным членом Группы по обеспечению справедливости в управлении государственным долгом (« GDMF »), которая поддержала разработку продуктов, направленных на повышение справедливости управления государственным долгом.

1.16 К этим продуктам относятся Хартия справедливого урегулирования задолженности и наборы инструментов GDMF для государственного сектора, которые направлены на улучшение способов выявления и оказания поддержки лицам, испытывающим различные трудности. Эти продукты развивают возможности DWP по справедливому урегулированию задолженности.

1.17 Для обеспечения единообразного подхода к взысканию задолженности в рамках всего правительства, Министерство труда и пенсий будет следовать Функциональному стандарту правительства (GovS 014, Долг) и принимать участие в межведомственных и межотраслевых форумах по обмену знаниями.

1.18 Министерство труда и пенсий (DWP) обязуется обеспечивать, чтобы любые действия по взысканию задолженности были справедливыми и соразмерными. Эти полномочия будут использоваться в качестве крайней меры, когда разумные попытки взыскать задолженность и взаимодействовать с лицом, имеющим задолженность, используя другие методы, потерпели неудачу.

1.19 Цель Кодекса – обеспечить справедливость и соразмерность взыскания долгов с использованием этих полномочий, а также защитить лиц, находящихся в уязвимом положении, от непреднамеренных финансовых трудностей, например, в покрытии основных расходов на проживание или от вреда, такого как невозможность покинуть место домашнего насилия.

1.20 Министерство труда и пенсий будет отдавать приоритет согласованию приемлемых условий оплаты с физическими лицами, где это возможно. Всем лицам, рассматриваемым для применения этих полномочий, будет предоставлена многократная возможность согласовать добровольный и приемлемый план оплаты до того, как эти полномочия будут использованы.

1.21 Команда DWP по управлению задолженностью предпримет попытки связаться с лицами по почте или телефону для обсуждения условий оплаты, прежде чем передать дело в группу по принудительному взысканию задолженности. Группа по принудительному взысканию задолженности предпримет как минимум четыре дополнительные попытки связаться с лицом для согласования плана платежей, как посредством письма (уведомления), так и по телефону, если номер телефона доступен.

1.22 Попытки связаться с человеком как письменно, так и по телефону будут предприниматься в разное время и в разные дни суток, чтобы максимально расширить возможности для взаимодействия с ним.

1.23 Все уведомления будут направлять граждан в организации, предоставляющие независимые и бесплатные консультации по вопросам задолженности.

1.24 Физические лица и независимые консультанты по вопросам задолженности смогут связаться с группой DWP по взысканию задолженности по специально выделенному номеру телефона.

1.25. Если независимый консультант по вопросам задолженности связывается с DWP, сообщая, что физическое лицо обратилось к нему и имеет разрешение на общение с DWP , мы будем сотрудничать с ним, чтобы попытаться найти подходящее решение, не используя эти полномочия.

1.26 Официально составленная и проверенная консультантом по вопросам задолженности стандартная финансовая отчетность ( СФО ) может рассматриваться как один из факторов, влияющих на платежеспособность заемщика.

1.27 Министерство труда и пенсий обеспечит учет индивидуальных обстоятельств, если таковые известны, при принятии решения о целесообразности выдачи постановления о лишении права на работу или обращения в суд с ходатайством о вынесении такого постановления.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

34. Описанные в этой главе моменты ясно показывают, сколько раз с человеком свяжутся до применения полномочий, и это дает достаточно времени для согласования добровольного плана платежей, что предотвращает прямое вычетное распоряжение.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

35. Пожалуйста, объясните свой ответ.

2. Разъяснение полномочий по взысканию задолженности посредством приказа о прямом удержании ( DDO ) и лишения водительских прав.

2.1 В соответствии с Приложением 3ZA к Закону об управлении социальным обеспечением 1992 года, Министерство труда и пенсий (DWP) имеет право выдавать банкам распоряжения о взыскании задолженности непосредственно со счетов физических лиц. В наиболее серьезных случаях, когда взыскание другими способами не представляется разумным, DWP может обратиться в суд с ходатайством о вынесении условного решения о лишении водительских прав в соответствии с Приложением 3ZB к Закону.

2.2 Когда DWP подает заявление о приостановлении действия водительских прав, суд обязывает лицо соблюдать условия оплаты. Если лицо не соблюдает условия оплаты, установленные судом, это может привести к немедленному лишению водительских прав.

2.3 Эти полномочия будут использоваться в крайнем случае, когда разумные попытки согласовать доступный и устойчивый план платежей не увенчались успехом. Они могут применяться только в тех случаях, когда лица не получают пособия от DWP или когда удержание средств из заработной платы по системе PAYE не представляется возможным. DWP также будет проводить проверки платежеспособности и уязвимости перед тем, как вынести решение о прямом удержании средств или подать заявление о лишении водительских прав.

2.4 Данные полномочия призваны побудить граждан обращаться в департамент при первой же возможности для обсуждения приемлемых условий оплаты без необходимости применения этих полномочий.

2.5 Новые полномочия по взысканию долгов будут использоваться группой по обеспечению исполнения решений в сфере управления долгом от имени государственного секретаря.

Взыскание задолженности путем прямого удержания ( DDO )

2.6 Полномочия по взысканию задолженности позволяют взыскивать денежные средства, причитающиеся Министерству труда и пенсий, непосредственно с банковского счета физического лица (включая совместные счета или некоторые счета, используемые в деловых целях) посредством регулярных или единовременных прямых вычетов.

2.7 Перед принятием решения о расторжении договора о взыскании долга , группа по принудительному взысканию долгов попытается связаться с физическим лицом как минимум четыре раза. Это в дополнение к любым контактам, предпринятым до того, как дело попало в группу по принудительному взысканию долгов. Все уведомления будут отправлены по почте и будут содержать информацию об организациях, предоставляющих бесплатные независимые консультации по вопросам задолженности.

2.8 Для лиц, способных погасить задолженность, предпочтительным вариантом для DWP является добровольный план доступных платежей. DWP будет использовать банковские выписки для определения плана доступных платежей в тех случаях, когда лица не обращались в департамент для обсуждения условий оплаты.

2.9 Если оценка платежеспособности покажет, что у лица нет средств для погашения задолженности, дальнейшие попытки взыскания долга посредством выдачи судебного приказа о взыскании задолженности или лишения водительских прав в этот момент предприниматься не будут.

Взыскание долга путем лишения водительских прав.

2.10 В качестве крайней меры в наиболее серьезных случаях, когда DWP считает, что у лица есть средства для оплаты, но оно отказывается или уклоняется от возврата средств без уважительной причины (включая действия по перемещению средств для предотвращения невыполнения обязательств по выплате или отказ от оплаты), DWP может обратиться в суд с ходатайством о временном лишении лица права управления транспортным средством.

2.11 Сначала суд должен вынести постановление о временном лишении водительских прав. Это позволит лицу сохранить водительское удостоверение, но потребует от него внесения платежей в соответствии с решением суда. Только в случае нарушения условий оплаты без уважительной причины, Министерство труда и пенсий может обратиться в суд с просьбой немедленно лишить лицо водительских прав.

Пропорциональность полномочий

2.12 Взыскание долга этими методами является крайней мерой, применяемой в случаях, когда другие разумные попытки взыскания долга и взаимодействия с заемщиком оказались безуспешными. Предпочтительным вариантом для департамента является сотрудничество с заемщиком для согласования приемлемого плана платежей.

2.13 Всегда будет учитываться платежеспособность человека, в том числе, приведет ли взыскание долга к трудностям в покрытии основных расходов на проживание. Договор о реструктуризации долга не должен причинять человеку, а также тем, кто проживает с ним или находится на его финансовом иждивении, чрезмерные трудности.

2.14 Лишение права управления транспортным средством не может произойти, если суд установит, что у лица есть острая необходимость в управлении транспортным средством.

Гарантии

2.15 В оба метода взыскания, описанные в настоящем Кодексе, заложены предусмотренные законом гарантии.

2.16 Меры предосторожности при взыскании долга посредством распоряжения о взыскании долга включают оценку банковских выписок как минимум за три месяца до вынесения решения. Банковские выписки будут использоваться для оценки платежеспособности физического лица и для предложения приемлемой суммы, которая будет списываться непосредственно с его счета. Они также будут использоваться для установления того, вызовут ли списания у лица трудности с оплатой основных жизненных расходов, и какая доля денег разумно принадлежит физическому лицу, если счет находится в совместном владении с другим лицом.

2.17. Физические лица будут уведомлены о предлагаемом решении о рассрочке платежей и получат как минимум один месяц для подачи возражений в Министерство труда и пенсий до того, как решение будет передано банку. Физическое лицо также может запросить пересмотр решения о рассрочке платежей до его реализации. Если физическое лицо подало возражения или запросило пересмотр, и по-прежнему недовольно принятым решением, оно может подать апелляцию в Трибунал первой инстанции.

2.18 К другим мерам предосторожности относятся ограничения на регулярные вычеты и ограничение, согласно которому совместные счета могут рассматриваться только в тех случаях, когда вычеты с единственного счета физического лица не являются разумно возможными.

2.19. Взыскание долга путем лишения водительских прав может рассматриваться только в отношении задолженностей, сумма которых составляет не менее 1000 фунтов стерлингов. Срок немедленного лишения прав не может превышать 2 года, и суд не должен выносить решение о приостановлении или немедленном лишении прав, если он считает, что у лица есть острая необходимость в водительских правах.

2.20 Дополнительные меры защиты включают раздел помощи и консультаций во всей письменной переписке, указывающий лицам на бесплатные независимые агентства по консультированию по вопросам задолженности.

Прозрачность использования полномочий

2.21 Это полномочия, применяемые в крайнем случае. Физические лица будут уведомлены о своей задолженности в рамках процесса управления задолженностью, и срок подачи апелляции на сумму переплаты или решение о возможности взыскания задолженности уже истечет.

2.22 В ходе процедуры принудительного взыскания задолженности лица будут повторно проинформированы о размере своей непогашенной задолженности, процессе взыскания и доступной поддержке, включая информацию о том, что делать, если они не согласны с решением. Им также будет сообщено, что DWP может использовать новые полномочия и что банковские выписки могут быть получены без дополнительного предупреждения.

2.23 Использование предоставленных полномочий может повлечь за собой дополнительные расходы для физического лица, такие как разумные расходы, которые банк может возместить при произведении удержания, или расходы, понесенные DWP в связи с заявлениями о лишении права на получение пособия. Это будет четко разъяснено физическим лицам в уведомлениях DWP .

Какую поддержку получат люди, находящиеся в уязвимом положении?

2.24 Министерство труда и пенсий будет внимательно относиться к лицам, которые, по его мнению, испытывают финансовые трудности или считаются уязвимыми. Это может включать в себя уменьшение суммы вычета или рассмотрение альтернативных вариантов действий. Лицам всегда рекомендуется обращаться в Министерство напрямую или через третье лицо или представителя, сообщая подробности о любых трудностях, с которыми они сталкиваются, или любую другую соответствующую информацию, касающуюся взыскания задолженности. Более подробная информация содержится в главе 7.

2.25 Министр внутренних дел имеет право по своему усмотрению отменить переплату пособия в исключительных обстоятельствах по заявлению. Более подробная информация содержится в главе 8 руководства по взысканию переплаты пособий на сайте GOV.UK.

2.26. Процедуры будут включать гарантии оказания поддержки в связи с взысканием долгов в случаях, когда лицо является жертвой или пережившим домашнее насилие, включая экономическое. Более подробная информация содержится в главе 9 настоящего Кодекса.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

36. В главе 2 четко указано, что за любое прямое списание средств ( DDO ) могут взиматься банковские сборы, и что, связавшись с DWP, физическое лицо может согласовать добровольный план погашения задолженности и избежать использования DDO, а следовательно, и этих сборов.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

37. Пожалуйста, объясните свой ответ.

38. В этой главе ясно указано, что обращение в DWP для согласования добровольного плана погашения задолженности позволит избежать возможного лишения водительских прав.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

39. Пожалуйста, объясните свой ответ.

3. Общение и взаимодействие с отдельными людьми.

3.1 Министерство труда и пенсий стремится обеспечить ясность, доступность и справедливость при общении с гражданами.

3.2. Лицам будет предоставлена информация, которая поможет им понять свои права, обязанности и возможности на протяжении всего процесса, а также будут указаны организации, предоставляющие бесплатные и независимые консультации по вопросам задолженности.

3.3. Лицам рекомендуется как можно раньше связаться с DWP , чтобы обсудить свою ситуацию и варианты восстановления.

Четкость, деликатность и доступность коммуникаций.

3.4 Для обеспечения возможности участия лиц в процессе, соответствующего их потребностям и обстоятельствам, Министерство труда и пенсий (DWP) предоставляет следующие каналы связи :

в письменной форме, посредством писем
телефонная поддержка
Онлайн-самообслуживание (где доступно)

3.5 Все уведомления должны быть четкими и составлены в соответствии со стандартами коммуникации DWP , содержать информацию о дальнейших шагах и о том, как связаться с DWP , а также как обратиться за независимой поддержкой.

3.6. При необходимости физические лица смогут запрашивать информацию, предоставляемую DWP , в альтернативных форматах, в том числе:

Аудиопередача, например, на магнитных лентах, компакт-дисках, в формате MP3 или WAV.
Брайль
Цветная бумага
Электронная почта (в качестве разумной корректировки, с возможностью просмотра PDF-файлов в интернете).
Крупный шрифт
Легкое чтение
BSL
Перевод на валлийский язык

3.7 Все уведомления будут содержать информацию, призывающую лиц обсудить свою задолженность с DWP , включая варианты оплаты, и сообщить об обстоятельствах, которые могут повлиять на их способность погасить задолженность.

3.8 Уведомления будут твердыми, но справедливыми, с использованием формулировок, побуждающих людей обращаться в DWP . В уведомлениях будут изложены решения, позволяющие людям обращаться в DWP без страха немедленных мер принудительного характера, где это возможно.

3.9 Сотрудники DWP обучены проявлять эмпатию и сострадание во взаимодействии с другими людьми, а также уметь выявлять потенциальные признаки уязвимости. Дополнительную информацию см. в главе 8.

3.10 Будет доступна альтернативная телефонная поддержка, которая включает в себя:

Предоставление достаточного времени для ответа отдельных лиц.
Услуги переводчика
Услуги видеосвязи
Служба ретрансляции Великобритании

3.11. Лицам будет предоставлено разумное время для ответа и получения консультации до того, как DWP предпримет принудительные меры.

3.12 В уведомлениях будет четко указано, что произойдет дальше, особенно в случаях, когда человек не отвечает, и будут четко указаны сроки ответа. DWP всегда будет учитывать индивидуальные обстоятельства, если они известны, например, в случаях, когда человек сообщает о необходимости дополнительного времени в связи со своей уязвимостью.

3.13 Если лицо запрашивает дополнительное время, по возможности будет предоставлено разумное продление срока.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

40. В этой главе четко указано, что Министерство труда и пенсий (DWP) окажет помощь лицам, которым могут потребоваться альтернативные формы связи, для обращения в DWP и взаимодействия с ним по вопросам задолженности по денежным средствам.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

41. Пожалуйста, объясните свой ответ.

4. Взыскание задолженности посредством прямого удержания ( DDO ): шаги по взысканию задолженности

4.1 В этом разделе изложена общая политика взыскания средств посредством прямого вычета из заработной платы . Этот процесс призван быть справедливым и предоставлять гражданам возможность взаимодействовать с Министерством труда и пенсий (DWP) , чтобы получить поддержку и высказать свои опасения до начала прямых вычетов.

4.2 Процесс DDO ( Designated Doubt Discharge – отложенное распоряжение ) призван учитывать риск возникновения или усугубления финансовых трудностей. В соответствии с Законом, Министерство труда и пенсий (DWP) должно быть уверено, на основании имеющейся информации, предоставленной банками или лицами, делающими заявления, что DDO не вызовет трудностей в покрытии основных расходов на проживание:

лицо, имеющее долг
любой другой владелец соответствующего счета (если применимо)
любое лицо, проживающее вместе с данным лицом или другим владельцем счета, или находящееся на его финансовом иждивении.

Определение финансовых трудностей

4.3 Финансовые трудности определяются как неспособность человека удовлетворить свои основные бытовые потребности, учитывая его финансовое положение. К основным жизненным потребностям относится способность оплачивать определенные расходы, включая питание, коммунальные услуги и жилье. Этот список не является исчерпывающим, и обстоятельства могут рассматриваться в каждом конкретном случае.

4.4 Признаками финансовых трудностей могут быть следующие:

имеет нулевой или очень ограниченный располагаемый доход после покрытия основных расходов.
зависит от кредитов и заимствований для выживания
имеет планы погашения других долгов.
уже подпадает под действие мер по облегчению долгового бремени, таких как банкротство, неплатежеспособность или предоставление отсрочки платежей (включая отсрочку платежей в связи с проблемами психического здоровья).
уже подлежит другим обязательствам по выплатам в рамках принудительного исполнения.
Испытывает внезапный финансовый шок, например, потерю работы, потерю близкого человека, кризис со здоровьем или домашнее насилие.

Выявление трудностей

4.5. Лицо может поднять вопрос о трудностях, с которыми оно сталкивается, на любом этапе процесса принудительного исполнения, однако рекомендуется как можно раньше обсудить это с DWP (Департаментом труда и пенсий).

4.6 При оценке финансовой информации физического лица группой DWP по управлению задолженностью, а также при получении информации от служб поддержки или сторонних представителей от его имени, будут учитываться признаки финансовых трудностей .

4.7. В рамках процедуры разрешения споров, изложенной ниже, у данного лица будет дополнительная возможность поднять любые вопросы, касающиеся возникших трудностей.

Поддержка и действия при выявлении трудностей

4.8 В случае подтверждения или обоснованного подозрения на наличие трудностей, лицу будет предоставлена возможность:

предоставить любые дополнительные доказательства, которые помогут оценить их финансовое положение
обратитесь за независимой консультацией и поддержкой по вопросам задолженности.

Шаг 1: Разумные попытки и проверки

4.9 Прежде чем эти полномочия будут применены, DWP проверит, не получает ли данное лицо пособие от DWP и не представляют ли разумной возможности удержания из PAYE .

4.10 Министерство труда и пенсий (DWP) будет проводить проверки на предмет соответствия критериям для получения пособия по инвалидности (DDO ), включая проверку на наличие каких-либо уязвимых обстоятельств, на основе информации, имеющейся в распоряжении DWP . Они также будут использовать информацию из кредитных бюро для выявления банковских счетов, принадлежащих физическим лицам, которые могут соответствовать критериям для получения пособия по инвалидности (DDO) . После выявления банковских счетов DWP примет решение о целесообразности обращения в банк с просьбой предоставить выписки или информацию о других счетах, открытых в этом банке.

Шаг 2: Уведомления и первоначальный контакт

4.11 Группа по принудительному взысканию задолженности предпримет как минимум четыре отдельные попытки связаться с конкретным лицом, используя различные методы. Это будет включать как минимум два письменных уведомления, в которых будет указано как минимум следующее:

непогашенная сумма задолженности
варианты погашения долга
крайний срок для ответа, после которого будут рассмотрены дальнейшие действия.
Что может произойти, если не будет получен ответ или оплата не будет произведена?
источники независимых бесплатных консультаций по вопросам задолженности
подробная информация о том, как связаться с DWP

4.12. Лицам рекомендуется обращаться за помощью заблаговременно, запрашивая при необходимости дополнительную информацию, и либо согласовывать план платежей, либо сообщать DWP о своих текущих обстоятельствах. Это может предотвратить дальнейшие действия, связанные с использованием данных полномочий. Цель этих уведомлений — побудить лиц обратиться в DWP и обсудить доступный план платежей, а также то, что произойдет, если они не свяжутся с DWP.

Шаг 3: Получение информации и доступ к банковским выпискам.

4.13 Если попытки связаться с лицом не привели к согласованию плана платежей, DWP получит и изучит выписки с банковских счетов и другую информацию о банковских счетах, чтобы любые действия по взысканию задолженности со счета были справедливыми и доступными.

4.14 Министерство труда и пенсий первоначально идентифицирует счет физического лица, используя имеющуюся информацию, такую как данные кредитного бюро, чтобы определить счета, для которых можно получить банковские выписки.

4.15 Уведомление о предоставлении информации направляется в банк для получения банковских выписок по счетам физического лица.

4.16 Уведомление об информировании может быть направлено в банк только с целью рассмотрения вопроса о целесообразности осуществления DDO ( расходования на депозит) .

4.17 Доступ к финансовой информации, такой как банковские выписки, является важной гарантией, позволяющей более точно оценить финансовое положение человека и обеспечить целесообразность, устойчивость и доступность любого DDO (гарантированного депонирования средств) .

4.18 Цель состоит в том, чтобы:

Определить, может ли человек позволить себе прямые списания со своего банковского счета для погашения долга.
помочь выявить и учесть основные расходы на проживание, а также обеспечить выявление любых соответствующих защищенных доходов, чтобы размер любого пособия по инвалидности был справедливым и доступным.
ищите достаточно очевидные признаки финансовых трудностей.

4.19 Перед выдачей распоряжения о погашении задолженности необходимо рассмотреть банковские выписки по соответствующему счету . Запрашиваемая информация должна ограничиваться тем, что необходимо и справедливо для принятия обоснованного решения о платежеспособности лица, в том числе в обстоятельствах, когда лицо может не захотеть предоставлять эту информацию.

4.20 Министерство труда и пенсий (DWP) всегда в первую очередь запрашивает выписки с единственного счета физического лица. Однако, если взыскание средств с единственного счета невозможно, будет рассмотрено взыскание средств с совместного счета. Депозитные выплаты могут применяться к счетам, используемым в деловых или коммерческих целях, при условии, что счет принадлежит физическому лицу (а не компании с ограниченной ответственностью или товариществу с ограниченной ответственностью).

4.21 Банкам запрещается уведомлять физическое лицо или любого другого владельца(ев) счета о том, что DWP запросило или получило банковские выписки или другую информацию в соответствии с настоящими полномочиями, до тех пор, пока DWP не уведомит банк и физическое лицо о предложении произвести DDO (расторжение договора о взыскании долга ) или в течение 3 месяцев после выдачи уведомления (если это произойдет раньше). Это делается для предотвращения попыток физического лица переместить или распорядиться своими деньгами с целью уклонения от взыскания. В течение этого времени никакие вычеты по долгу производиться не будут.

4.22 Будут запрашиваться только соответствующие отчеты и информация. Это будет включать как минимум три отчета за последние месяцы. Отчеты за более длительный период могут быть запрошены при наличии веских оснований, например, если DWP не может установить регулярный уровень дохода или оценить платежеспособность.

4.23 При оформлении DDO ( DoS-расчета) в первую очередь необходимо учитывать только личный(е) счет(а) физического лица, прежде чем можно будет получить выписки по совместным счетам. Это делается для того, чтобы минимизировать негативное воздействие на совладельцев совместных счетов, которые не несут ответственности за погашение долга.

4.24. Рассмотрение выписок с банковских счетов и информации гарантирует, что решения о взыскании задолженности будут основаны на самых актуальных данных о платежеспособности лица.

4.25. Министерство труда и пенсий может направлять банкам три вида уведомлений с запросом информации: уведомления о состоянии счета, уведомления об общей информации и уведомления о предоставлении дополнительной информации. Они описаны более подробно ниже.

Уведомление об информации об учетной записи

4.26 Это уведомление, выданное Министерством труда и пенсий (DWP) банку, требующее от банка предоставить выписки по банковскому счету за последний период, как указано в уведомлении. В уведомлении будет указано имя лица и идентифицирован соответствующий(е) счет(а).

4.27 Уведомление об информации о счете ( AIN ) будет выдано только в том случае, если на основании информации, уже имеющейся в распоряжении DWP , путем проверки их систем, включая систему кредитного бюро, и/или на основании информации, предоставленной после общего информационного уведомления, будет установлено, что физическое лицо имеет счет в этом банке и он может подходить для выплаты пособия по инвалидности (DDO) .

4.28 На одну и ту же возмещаемую сумму может быть выдано более одного AIN ( идентификационного номера вкладчика), как в отношении одного, так и нескольких счетов.

Общее информационное уведомление

4.29 Это уведомление, направленное Министерством труда и пенсий (DWP) банку, требующее предоставления следующей информации по каждому счету, открытому физическим лицом в этой организации.

4.30 Если счет является индивидуальным, это будет включать в себя:

имя владельца счета
адрес владельца счета
номер счета и сортировочный код
тип учетной записи
действуют ограничения на учетные записи
баланс счетов и дата завершения проверки баланса

4.31 Если счет является совместным, то в него также будут включены имя совладельца счета и его почтовый адрес.

4.32. Уведомление об общей информации ( GIN ) может быть уместным для того, чтобы предоставить DWP полное представление о финансовом положении физического лица. Если уведомления об информации о счете недостаточно для определения целесообразности выплаты пособия по инвалидности (DDO) , GIN может быть использовано для выявления дополнительных альтернативных счетов, с которых могут быть подходящие средства для взыскания. Аналогично уведомлению об информации о счете (AIN) , для одной и той же суммы, подлежащей взысканию, может быть выдано более одного GIN .

4.33 Получение контактных данных совладельцев совместного счета гарантирует, что DWP сможет направлять соответствующие уведомления и распоряжения, например, с просьбой представить свои возражения, если впоследствии будет рассматриваться вопрос о выплате пособия по инвалидности по совместному счету .

Дополнительная информация

4.34 После введения в действие DDO может быть выпущено уведомление о предоставлении дополнительной информации , требующее от банков предоставления дополнительных банковских выписок (как в случае с уведомлением об информации о счете) или информации (как в случае с общим уведомлением об информации). Уведомление о предоставлении дополнительной информации может быть выпущено, когда DWP пересматривает или рассматривает вопрос об отмене, изменении, приостановлении или возобновлении действия DDO .

Совместные счета

4.35 Министерство труда и пенсий будет применять рассрочку платежа только к совместным счетам в тех случаях, когда по разумным основаниям невозможно взыскать средства с индивидуального счета.

4.36 Каждый владелец счета будет отдельно уведомлен о намерении взыскать средства непосредственно со счета и ему будет предложено представить свои возражения. Взыскание средств не начнется до тех пор, пока все стороны не будут уведомлены и не истечет соответствующий срок.

4.37 В соответствии с Законом, Министерство труда и пенсий будет исходить из того, что каждый из совладельцев счета имеет равную долю средств, если нет оснований полагать обратное.

4.38. Министерство труда и пенсий может вычитать из доли физического лица только ту сумму денег, которая находится на счете. Если владелец счета считает, что ответственное лицо не имеет никаких бенефициарных прав на деньги, находящиеся на совместном счете, или деньги хранятся не в равных долях, физическое лицо и/или другие владельцы счета должны предоставить в Министерство труда и пенсий объяснение . От них может потребоваться предоставление подтверждающих доказательств.

4.39 Информация о том, как совладелец совместного счета может связаться с DWP для обсуждения вопросов, касающихся доли участия, будет включена в уведомление.

Корпоративные счета

4.40 Министерство труда и пенсий будет применять DDO ( Do Responsible Dosser) только к счетам, которые, как известно, используются преимущественно в деловых целях, если разумно невозможно взыскать средства с другого счета, принадлежащего исключительно ответственному лицу. Если бизнес-счет принадлежит исключительно физическому лицу, он будет рассматриваться в приоритетном порядке перед любыми совместными счетами.

4.41 Как и в случае с некоммерческими счетами, где имеется более одного владельца счета, каждый владелец счета будет уведомлен отдельно о намерении взыскать средства непосредственно со счета и ему будет предложено представить свои возражения. Взыскание средств не начнется до тех пор, пока все стороны не будут уведомлены и не истечет соответствующий период.

4.42. Если счет принадлежит более чем одному владельцу, DWP будет исходить из того, что каждый из совладельцев счета имеет равную долю средств в соответствии с Законом, если нет оснований полагать обратное.

4.43. Министерство труда и пенсий может вычитать из доли физического лица только ту сумму денег, которая принадлежит данному лицу. Если у лица, находящегося на совместном счете, нет никаких бенефициарных прав на эти средства, оно и/или другие владельцы счета должны предоставить объяснение Министерству труда и пенсий .

4.44 Информация о том, как совладелец совместного счета может связаться с DWP для обсуждения вопросов, касающихся доли участия, будет включена в уведомление.

4.45 Министерство труда и пенсий не будет применять отсрочку платежа к счетам, принадлежащим юридическим лицам, таким как общества с ограниченной ответственностью или товарищества с ограниченной ответственностью.

Шаг 4: Оценка платежеспособности и учет финансового положения и обстоятельств конкретного человека.

4.46 Министерство труда и пенсий будет использовать информацию, полученную посредством информационных уведомлений, для определения целесообразности выплаты пособия по инвалидности (DDO) и, если да, то на каких условиях. Это будет включать, например:

Определение типичных доходов и расходов человека, включая любые неучтенные доходы, расходы на основные жизненные нужды, а также выявление явных доказательств наличия у него других финансовых обязательств.
Определите суммы дохода и/или сбережений, которые могут быть использованы для погашения долга.
соблюдать соответствующие меры безопасности, такие как обеспечение:
Сумма вычета не превышает установленную законом максимальную ставку (как указано в Законе и в положениях) для регулярных прямых налоговых вычетов ( RDDO ).
Предлагаемое решение о вычете не приведет к тому, что ответственное лицо или другой владелец счета (или любое лицо, проживающее с ними или находящееся на их финансовом иждивении) столкнется с трудностями в покрытии основных расходов на проживание (как определено в правилах).
Если рассматривается возможность открытия совместного счета, есть ли основания подозревать, что каждый владелец счета не имеет равной доли средств на счете?

Защищенный доход не учитывается при расчете суммы вычета.

4.47 При проверке банковских выписок DWP предпримет шаги для выявления и исключения определенных видов «защищенного» дохода из расчетов платежеспособности, если эти суммы четко идентифицируемы.

4.48 Некоторые виды защищенных доходов не могут быть очевидны из одной только банковской выписки. Поэтому важно, чтобы лица, считающие, что какой-либо из их доходов должен рассматриваться как защищенный для целей расчета суммы вычета, сообщили в DWP (Департамент труда и пенсий). Если это не ясно из выписки, такой доход может не быть исключен из оценки.

4.9 Примеры защищаемых доходов включают, помимо прочего:

Детское пособие
Алименты на содержание ребенка
Пособие по инвалидности ( DLA ), выплачиваемое на ребенка.
Пособие по беременности и родам или выплата по беременности и родам от работодателя

4.50 Этот список не является исчерпывающим. Если человек получает другие виды дохода, которые, по его мнению, должны быть защищены, ему следует обратиться в DWP для обсуждения. За исключением случаев, когда в соответствии с правилами требуется исключить другие виды дохода из расчета, это решение принимается по усмотрению.

[Примечание: перечень доходов, не подлежащих вычету, будет изложен в Положениях, и этот раздел будет обновлен по мере необходимости после завершения работы над Положениями.]

4.51 После расчета ставки вычета DWP направит заявителю письмо с информацией о сумме. На этапе представления возражений заявители могут сообщить о любом доходе, который, по их мнению, не должен учитываться, или о любых личных обстоятельствах, которые необходимо учесть.

Регулярные и единовременные прямые вычеты

4.52 После оценки банковских выписок и рассмотрения всех надлежащим образом представленных возражений, группа DWP по обеспечению исполнения решений в области управления задолженностью определит, целесообразно ли осуществлять прямое удержание из заработной платы . Это может быть сделано либо посредством обычного, либо посредством единовременного прямого удержания из заработной платы.

4.53. Регулярное прямое списание средств ( RDDO ) — это распоряжение Министерства труда и пенсий (DWP) банку о регулярных списаниях со счета физического лица для погашения его задолженности. Первое списание может быть крупной суммой, за которым последуют меньшие регулярные списания.

4.54. Программа RDDO может быть более подходящей в тех случаях, когда у человека имеется достаточный регулярный доход для погашения долга в течение определенного времени, даже если у него есть сбережения.

4.55. Распоряжение о единовременном прямом удержании ( LSDDO ) — это распоряжение, согласно которому Министерство труда и пенсий (DWP) дает банку указание списать с счета физического лица единую, указанную сумму для погашения его непогашенной задолженности.

4.56. LSDDO ( Low-Supported Deployment Doubt) будет более подходящим вариантом, если у человека достаточно сбережений, позволяющих взыскать долг одним платежом без необходимости длительного взыскания через RDDO (Registered Deployment Doubt). LSDDO будет рассматриваться только в том случае, если сумма, подлежащая взысканию одним платежом, не создаст для человека, членов его семьи или кого-либо, находящегося на его финансовом иждивении, трудностей в покрытии основных расходов на проживание.

4.57 На любом этапе процесса физическое лицо может связаться с DWP , чтобы договориться о доступном и устойчивом плане выплат, в рамках которого можно обсудить и согласовать дату и сумму удержания. Шаг 11 содержит дополнительную информацию о проверках.

Основные расходы на проживание и предотвращение непредвиденных финансовых трудностей

4.58 Если станет ясно, что предлагаемое или фактическое назначение пособия по инвалидности создаст трудности в удовлетворении основных жизненных потребностей, как указано в пунктах 4.2–4.8, условия назначения будут пересмотрены. Например, Министерство труда и пенсий может снизить размер пособия по инвалидности, если на этапе представления доказательств будет предоставлена соответствующая информация, свидетельствующая о том, что основные жизненные потребности получателя были выше, чем было первоначально определено, или решить, что пособие по инвалидности более целесообразно, чем пособие по ограничению жизненно важных потребностей .

4.59 При подтверждении финансовых трудностей размер компенсации может быть скорректирован следующим образом:

согласиться на приемлемый план оплаты
Изменение условий предлагаемого или действующего соглашения о выплате вычетов , чтобы обеспечить справедливую и доступную ставку вычетов.
предлагать RDDO вместо LSDDO , или наоборот.
Временная приостановка выплаты пособия по безработице для того, чтобы дать время финансовому положению человека стабилизироваться (в том числе, если человек находится в периоде «передышки» или демонстрирует необходимость в получении консультации и поддержки от стороннего консультанта по вопросам задолженности).
В исключительных обстоятельствах рассматривается вопрос о целесообразности направления дела на пересмотр решения. Более подробная информация содержится в главе 8 Руководства по взысканию переплаты пособий (Benefit overpayment recovery Guide — GOV.UK).

4.60 Важно, чтобы человек продолжал взаимодействовать с DWP (Департамент труда и пенсий) , чтобы гарантировать, что любые текущие выплаты остаются адекватными и доступными по цене.

Шаг 5: Уведомление банка о предлагаемом DDO (DoS-кредиторе).

4.61 В случае предложения о применении механизма DDO (DoS- расходования) после оценки банковских выписок физического лица банку будет направлено уведомление о предварительном списании средств.

4.62 Уведомление о предварительном вычете может потребовать от банка, в случае предлагаемого вычета LSDDO , зарезервировать определенную сумму на банковском счете (или временно перевести сумму на резервный счет), чтобы гарантировать, что физическое лицо не сможет перевести эти деньги до осуществления какой-либо выплаты DDO . Если DWP принимает решение не производить DDO или выносит решение о вычете меньшей суммы, чем зарезервированная, деньги будут возвращены на счет без каких-либо ограничений.

Шаг 6: Уведомление лиц о предлагаемом графике действий в случае несоответствия установленным срокам и периоде представительства.

4.63 Одновременно с отправкой уведомления о предварительном списании средств в банк или вскоре после этого, DWP направит уведомление физическому лицу и любому другому владельцу счета. В этом уведомлении будет объяснено, что DWP планирует произвести DDO (распоряжение о выплате) , и будут изложены условия предлагаемого распоряжения. В случае предложения LSDDO ( распоряжение о выплате в связи с неуплатой налогов) будет объяснено, что часть или все средства, которые предполагается списать, были зарезервированы банком и недоступны для владельцев счетов, а также будут указаны любые ограничения, применяемые к счету, и условия предлагаемого DDO . Уведомление должно быть отправлено в кратчайшие разумные сроки после получения банком уведомления.

4.64 В уведомлении будет разъяснено, как каждый другой владелец счета может представить свои возражения по предлагаемому решению, и что возражения должны быть представлены в DWP в течение одного календарного месяца, начиная со дня отправки уведомления.

4.65 Этап представления интересов является важной гарантией, позволяющей лицам сообщить Министерству труда и пенсий (DWP) о любых обстоятельствах, которые не могут быть выявлены на основании информации, полученной от банков, или о которых DWP не знает, но которые могут иметь отношение к мерам по взысканию задолженности. На этапе представления интересов никаких вычетов производиться не будет, чтобы дать лицам время для участия.

4.66 Если лицо обращается в DWP с просьбой предоставить дополнительное время для представления своих доводов, например, для получения независимой консультации, DWP рассмотрит возможность продления срока для представления своих доводов, если это разумно.

4.67 Если физическое лицо делает заявления относительно предлагаемой суммы вычета, DWP может потребовать от него предоставления дополнительных или подтверждающих доказательств. DWP может указать, какие именно доказательства требуются, а также как и где их следует предоставить в установленные сроки.

4.68. Если имеется стандартная финансовая отчетность, составленная консультантом по вопросам задолженности, ее можно предоставить в качестве подтверждающего документа.

4.69 В разумных пределах на этапе представления интересов DWP согласует с физическим лицом взаимоприемлемые условия оплаты без необходимости вынесения решения о выплате пособия .

Шаг 7: Рассмотрение всех представленных возражений и принятие решения о том, следует ли выпустить DDO (платежное поручение на выплату долга).

4.70 Если физическое лицо представило свои возражения, DWP рассмотрит их (вместе с информацией, полученной от банков на шаге 3) и решит, следует ли продолжать осуществление DDO ( Department of Disability Payment ). DDO может быть осуществлено, как предложено на шаге 6, если DWP сочтет условия справедливыми и приемлемыми. В качестве альтернативы, оно может осуществить DDO на других условиях, основываясь на информации, предоставленной банком и физическим лицом (лицами).

4.71 Если лицо сообщает в DWP о своей уязвимости, DWP рассмотрит наилучший вариант действий. Это может включать в себя продолжение выплаты пособия по временной нетрудоспособности на других условиях, согласование добровольного плана выплат или отказ от попыток взыскания пособия на данном этапе.

4.72 После представления интересов возможны три варианта развития событий. Министерство труда и пенсий может принять решение:

Не производить отсрочку платежа — это может произойти, если с лицом был согласован отдельный план платежей или если, с учетом дополнительных доказательств, становится ясно, что лицо не в состоянии произвести платеж в данный момент.
Заключить соглашение о расторжении трудового договора на других условиях — это может произойти в случае, если в ходе рассмотрения представленных аргументов будут представлены новые доказательства, указывающие на то, что предложенные условия были бы неуместными или несправедливыми, или же создали бы трудности в удовлетворении основных жизненных потребностей.
Внесение изменений в предлагаемый график выплат может произойти, если после рассмотрения представленных замечаний и любых дополнительных доказательств Министерство труда и пенсий (DWP) убедится, что предлагаемые условия остаются доступными, справедливыми и уместными в данных обстоятельствах.

4.73 Если в какой-либо момент в течение действия DDO ( Daily Disability Disability) DWP ( Daily Disability Payment) станет известно, что лицо в настоящее время получает пособие от DWP , взыскание в рамках DDO будет приостановлено или прекращено, и DWP вместо этого будет добиваться взыскания непосредственно из пособия этого лица, если это уместно.

4.74 Все решения принимаются в каждом конкретном случае с учетом всех предоставленных подтверждающих доказательств.

4.75 Министерство труда и пенсий (DWP) обязуется рассматривать и отвечать на обращения или запросы, а также принимать последующее решение о том, следует ли выносить решение о временном прекращении выплаты пособия (DDO) или нет, в кратчайшие разумные сроки. В отдельных случаях могут возникать задержки при рассмотрении особо сложных дел или в связи с непредвиденными обстоятельствами.

4.76 После этого копия распоряжения о выплате пени (или уведомление о том, что в данный момент такое распоряжение не будет вынесено) будет предоставлена физическому лицу и любому другому владельцу счета. Им также будет сообщено об их праве на пересмотр (см. Шаг 8) и, в соответствующих случаях, о праве на обжалование в независимом Трибунале. Им также будет сообщено о любых дальнейших шагах.

Шаг 8: Период проверки

4.77 После выдачи DDO ( Daily Discharge of Decision) и окончания периода подачи возражений, физическое лицо и любой другой владелец счета имеют один месяц для запроса пересмотра DDO до начала каких-либо вычетов. Запрос на пересмотр может быть подан по ряду причин, в том числе, если физическое лицо или другой владелец счета не подали возражений на шаге 7 или если они хотят, чтобы DWP пересмотрела любые изменения, внесенные в DDO после предыдущих возражений.

4.78 Период пересмотра, включая возможность предоставления подтверждающих доказательств, длится один календарный месяц, начиная со дня выдачи DWP решения о выплате пособия по инвалидности . Если запрос на пересмотр поступает до окончания этого периода, DWP может принять решение о сохранении, приостановлении, изменении или отмене решения о выплате пособия по инвалидности, если это целесообразно. Те же принципы, описанные в Шаге 7, касающиеся представлений, применяются к пересмотру решения о выплате пособия по инвалидности .

4.79. Результатом пересмотра может стать подтверждение, изменение (например, изменение сумм вычетов) или отмена решения. Лицо будет уведомлено о результате и, при необходимости, о своем праве на обжалование в Трибунал. Также ему будет сообщено о дальнейших шагах.

Шаг 9: Возмещение путем прямого вычета.

4.80 По истечении периода проверки, указанного в Шаге 8, если проверка не запрашивалась, условия DDO были изменены или распоряжение было подтверждено после проверки, DDO будет предоставлено банку, и банк произведет списание средств со счета в соответствии с распоряжением.

4.81 Физическому лицу и, при необходимости, каждому другому владельцу счета будет направлено подтверждающее письмо, информирующее их о том, что распоряжение вступило в силу, и разъясняющее дальнейшие шаги, такие как информирование DWP в случае изменения обстоятельств и порядок действий.

Банковские комиссии

4.82. При осуществлении банком удержания средств, он также может удержать сумму, покрывающую его разумные расходы на выполнение распоряжения. Эти расходы будут дополнительными к сумме удержания, произведенного Министерством труда и пенсий (DWP) .

4.83 Эти сборы ограничены правилами. Их необходимо учитывать при расчете условий DDO , чтобы гарантировать, что общая сумма вычета будет приемлемой, если банк взимает максимально допустимую сумму. Это обеспечит справедливость вычетов и предотвратит чрезмерные трудности.

4.84. Физические лица были заранее уведомлены о том, что любое действие, наложенное в случае невыполнения обязательств, может повлечь за собой банковские сборы.

Шаг 10: Апелляция

4.85. Если физическое лицо или владелец(и) счета представили свои возражения в DWP в соответствии с Шагом 7 или запросили пересмотр в соответствии с Шагом 8, они имеют право обжаловать решение DWP в Трибунале первой инстанции, который независимо рассмотрит вопрос о правильности решения DWP . Апелляцию может подать любой владелец счета, указанного в данном документе.

4.86 Апелляции должны быть поданы непосредственно в Трибунал в течение одного календарного месяца, начиная со дня, следующего за днем, следующим за днем, когда DWP уведомило лицо о том, что будет вынесено решение о выплате пособия (после представления возражений), или оно будет подтверждено или изменено (после пересмотра или иного изменения). Информация о порядке подачи апелляции в Трибунал содержится в письме с решением, выданном DWP . Более подробная информация о процедуре обжалования будет доступна на сайте Gov.uk.

4.87 Банки обязаны продолжать производить удержания после вынесения решения о дебиторской задолженности (DDO) на протяжении всего периода рассмотрения апелляции, если только это решение не будет приостановлено Министерством труда и пенсий (DWP) или Трибуналом.

4.88 Если существует риск причинения вреда в связи с продолжением удержаний в процессе обжалования, например, из-за того, что лицо теперь считается уязвимым, или по другой причине, ему следует как можно скорее связаться с DWP . DWP может рассмотреть вопрос о приостановлении действий по взысканию средств со стороны DDO до завершения обжалования.

4.89 Время, необходимое для рассмотрения апелляции Трибуналом, может варьироваться в зависимости от сложности спорных вопросов, доступности судебных органов и Трибунала, а также от вопросов управления делом (например, если требуются дополнительные доказательства). Трибунал независим от DWP , и Департамент не может влиять на сроки или приоритетность рассмотрения апелляций.

4.90 Трибунал может либо оставить в силе, либо изменить, либо отменить решение. Как правило, Трибунал уведомляет лицо о результате. Трибунал также уведомляет DWP (Департамент труда и пенсий) , который затем предпринимает соответствующие действия.

4.91. В случае удовлетворения или изменения апелляции, после уведомления DWP (Департамента труда и пенсий) он свяжется с банком для принятия необходимых мер. В некоторых случаях DWP может организовать возврат части или всей суммы, удержанной в рамках DDO ( Daily Discharge of Discharge), которая впоследствии была изменена или отменена Трибуналом.

Шаг 11: Запрос на изменение заказа и дальнейшую поддержку.

4.92 Если распоряжение о взыскании задолженности остается в силе, физическое лицо (или совладелец счета) может запросить изменение этого распоряжения, если его обстоятельства изменились. Запрос следует направлять в группу по взысканию задолженности DWP в письменной форме или по телефону, сообщив о любых изменениях обстоятельств как можно скорее.

4.93 В уведомлениях будет указано, что пересмотр вычетов может быть произведен в любой момент в течение действия RDDO , а также будет содержаться информация о том, как подать запрос или сообщить об изменении обстоятельств.

4.94 В случае подачи запроса на изменение условий RDDO применяются принципы, изложенные в шагах 7 и 8. При необходимости банку будет направлено уведомление о предоставлении дополнительной информации для оценки платежеспособности в поддержку запроса на изменение условий.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

42. В этой главе разъясняется, как физическое лицо может представить свои возражения или запросить пересмотр решения после получения уведомления о прямом вычете.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

43. Пожалуйста, объясните свой ответ.

5. Взыскание задолженности посредством прямого списания средств ( DDO ): информация для финансовых учреждений

Общие принципы

5.1 В этой главе представлена дополнительная информация об информационных уведомлениях и приказах о раскрытии информации, издаваемых в соответствии с Приложением 3ZA к Закону. В этой главе также содержится информация об обязанностях банков и возможных штрафах за несоблюдение требований, установленных Законом.

5.2 Ни уведомление о выплате пособия ( DDO) , ни какое-либо информационное уведомление, будь то уведомление об информации о счете ( AIN ), общее информационное уведомление ( GIN ) или дополнительное информационное уведомление ( FIN ), не являются частью какого-либо текущего или будущего решения о праве на получение пособия. Закон устанавливает, что любая информация, переданная в DWP после информационного уведомления, не может быть использована ни для чего, кроме целей взыскания задолженности.

5.3 Информационные уведомления или распоряжения о взыскании задолженности, выданные Министерством труда и пенсий (DWP) в соответствии с Приложением 3ZA, не указывают на расследование неправомерных действий со стороны DWP . Информационные уведомления представляют собой запрос информации у банков, позволяющий DWP провести оценку платежеспособности, когда DWP рассматривает возможность выдачи распоряжения о взыскании задолженности по гражданскому праву (Часть III Закона 1992 года) после переплаты пособия. Распоряжение о взыскании задолженности аналогично распоряжению о взыскании задолженности третьими лицами и распоряжениям о вычете, выданным другими государственными ведомствами по гражданским долгам. Распоряжение о взыскании задолженности обычно не выдается после уголовного преследования, разбирательств или расследования.

5.4 Информационные уведомления или приказы о взыскании долга, выданные Министерством труда и пенсий банкам в соответствии с Приложением 3ZA, не указывают на то, что у Министерства труда и пенсий есть основания подозревать или знать, что лицо, имеющее задолженность, совершило какие-либо уголовные или финансовые правонарушения.

Роль и сфера деятельности сектора финансовых услуг

Объем полномочий

5.5 Эти полномочия будут применяться только к банковским счетам, принадлежащим или находящимся в совместной собственности лица (лиц), задолжавшего (задолжавших) деньги.

5.6 Эти полномочия будут использоваться для взыскания денежных средств, причитающихся Министерству труда и пенсий (DWP) . Подробную информацию о том, что считается причитающимися DWP денежными средствами , см. в главе 1 Руководства по взысканию переплаты пособий ( BORG ) — GOV.UK.

Счета, подпадающие под действие закона

5.7. Денежные средства будут взыскиваться непосредственно со счетов в банках, кредитных союзах и строительных обществах, принимающих депозиты, включая индивидуальные сберегательные счета (Cash ISA).

5.8 Министерство труда и пенсий (DWP) определит, к какому банковскому счету следует обратиться с платежным поручением, и даст банкам инструкции, предоставив им сортировочный код и номер счета или эквивалентные идентификаторы счета, к которому следует обратиться с платежным поручением .

Подписант счета

5.9. Лицо, имеющее право подписи по банковскому счету, уполномочено владельцем счета получать доступ к счету и управлять им от его имени.

5.10 В отличие от совладельца, поручитель не может быть законным владельцем средств. DWP не может оформить DDO (DoS -распоряжение) для счета, где лицо, имеющее задолженность, является единственным лицом, уполномоченным управлять средствами и получать к ним доступ от имени законного владельца.

Долгосрочные доверенности и доверенности на управление имуществом

5.11 Если банку известно о наличии доверенности на распоряжение имуществом или законного представителя («представителя»), действующего от имени соответствующего владельца счета, банк обязан предоставить имя и почтовый адрес представителя в DWP после получения любого информационного уведомления, уведомления о предварительном списании или распоряжения о прямом списании (за исключением случаев, когда банк ранее предоставил эту информацию).

Уведомление банков

В таблице ниже показаны наиболее часто рассылаемые уведомления в связи с каждым заказом.

Обычный приказ о прямом вычете	Единовременное прямое удержание из заработной платы
Общее информационное уведомление	Общее информационное уведомление
Уведомление об информации об учетной записи	Уведомление об информации об учетной записи
Дополнительная информация	Дополнительная информация
Уведомление о предварительном списании средств ( RDDO ) — Уведомление банку	Предварительное распоряжение о списании средств ( LSDDO ) — уведомление банку о выделении определенной суммы средств на определенный срок.
Регулярный приказ о прямом удержании ( RDDO )	Единовременное прямое удержание из заработной платы ( LSDDO )
Уведомление об отзыве	Уведомление об отзыве

5.12 Уведомления и распоряжения также будут содержать общую информацию о порядке соблюдения требований, в дополнение к информации, изложенной в настоящем Кодексе и законодательстве (Приложение 3ZA к Закону и Положениям [будет подтверждено после подачи]).

5.13 Уведомления и распоряжения также будут содержать общую информацию о порядке соблюдения требований, в дополнение к информации, изложенной в настоящем Кодексе и в законодательстве (Приложение 3ZA к Закону) и Положениях [которые будут подтверждены после их представления].

5.14 Банкам запрещается уведомлять физическое лицо или любого другого владельца счета о том, что DWP запросило или получило банковские выписки или другую информацию в соответствии с настоящими полномочиями, до тех пор, пока DWP не уведомит банк, физическое лицо и любого другого владельца счета о предложении произвести DDO ( отсрочку платежа), или в течение 3 месяцев после выдачи уведомления (если это произойдет раньше). Это делается для предотвращения попыток физического лица переместить или распорядиться своими деньгами с целью уклонения от взыскания. В течение этого времени никакие вычеты по долгу производиться не будут.

5.15 Уведомление о предварительном вычете и DDO будут включать:

имя человека
номер счета
и код сортировки для вывода из
уникальный идентификатор
Условия указанного распоряжения (включая, где это необходимо, целевое использование денежных средств).
сроки, в течение которых банк должен предпринять соответствующие действия.
к кому обратиться, если организация не может выполнить требования и
последствия несоблюдения уведомления
В случае прямого списания средств, предусмотрено положение, позволяющее банку вычесть свои разумные расходы.

5.16. Министерство труда и пенсий может также направлять другие уведомления , например, в случаях, когда лицо сообщило об изменении своих обстоятельств, и Министерство труда и пенсий решило изменить условия постановления. В любых дополнительных уведомлениях будут четко указаны действия, которые должны быть предприняты банками, и сроки их выполнения.

5.17 Запрашиваются только выписки по счетам и за последние три месяца (обычно за последние три месяца), которые, по-видимому, имеют отношение к приказу о прямом вычете. При необходимости может быть запрошена выписка за более длительный период для определения размера регулярного дохода или других факторов в рамках оценки платежеспособности, если трех месяцев недостаточно.

5.18. Когда банку направляется уведомление о предварительном удержании, банк должен уведомить DWP, если он не может применить условия распоряжения к данному конкретному счету. Банки обычно сообщают DWP о причинах, по которым они не могут выполнить распоряжение.

5.19 Если банк получает запрос на доступ к данным субъекта ( DSAR ), он не будет нарушать запрет, сообщая физическому лицу о получении уведомления (либо AIN , либо GIN ). Закон не вмешивается в права и обязанности по защите данных в соответствии с Законом о защите данных 2018 года (с поправками).

5.20 Если в течение периода, когда банк не может сообщить о запросе информации со стороны DWP или выдаче уведомления о предварительном удержании, и в результате получает уведомление от владельца(ев) счета, он может направить это лицо (и любого другого владельца счета) в DWP по указанным контактным данным, которые будут предоставлены банку. Это не будет считаться нарушением требования «не уведомлять».

Взаимосвязь с другими орденами

5.21 Если DWP известно, что у человека действуют другие постановления о вычетах, они будут учтены при оценке платежеспособности. Это может означать, что DWP уменьшит сумму вычета с учетом других постановлений или приостановит взыскание до окончания действия других постановлений о вычетах.

[Примечание: В нормативных актах будет уточнено, какие действия должен предпринять банк в случае наличия одного или нескольких других аналогичных распоряжений.]

Недостаток средств

5.22 Если на счете недостаточно средств для осуществления RDDO ( Registered Deployment Doubt), банк предпримет еще одну попытку списания средств через 7 дней. Если средств по-прежнему недостаточно, банк должен уведомить DWP (Департамент труда и пенсий). Дальнейшие списания должны осуществляться в соответствии с DDO , если только банк не получит уведомление об изменении, приостановлении или отмене DDO .

5.23. Если банк получает уведомление о предварительном списании средств по LSDDO , он обязан зарезервировать указанную в уведомлении сумму. Банк не обязан резервировать дальнейшие суммы, зачисленные на счет в период между отправкой уведомления о предварительном списании и получением любого последующего LSDDO . Закон позволяет банкам переводить деньги на резервный счет для этой цели.

5.24 После получения банком LSDDO он должен перечислить в DWP только сумму, указанную в приказе . Если эта сумма меньше суммы, зарезервированной после предварительного уведомления о вычете, оставшаяся зарезервированная сумма должна быть возвращена на счет физического лица и предоставлена ему.

Каким образом банки должны предоставлять эту информацию?

5.25 Уведомления и банковские выписки могут быть предоставлены в DWP через портал, защищенную электронную почту или по почте. Это может измениться с развитием будущих технологий.

[Примечание: это будет закреплено в регламенте.]

Разнообразные заказы

5.26 Если DWP изменяет условия распоряжения, оно уведомит банк, предоставив ему измененное распоряжение о взыскании долга (DDO) . Это распоряжение заменит предыдущее , и банк должен будет выполнить измененное распоряжение, включая применение любой новой суммы удержания или применение DDO к другому счету, открытому должником (если это было запрошено владельцем счета).

5.27. Распоряжение может быть изменено до или после того, как в банк было направлено распоряжение о прямом списании средств.

5.28. Постановление может быть изменено в ряде случаев, в том числе по запросу владельца счета или по результатам апелляции. Оно также может быть изменено, если физическое лицо (и любой другой владелец счета) в любое время в течение действия постановления подаст заявление в DWP (Департамент труда и пенсий) об изменении своих обстоятельств.

5.29 При изменении распоряжения DWP предоставит банку измененное распоряжение о выплате , в котором будут указаны действия, которые банк должен предпринять.

Решения об отмене или отказе от выдачи DDO (расходного пособия на дефолт)

5.30 После предварительного уведомления о вычете DWP может принять решение не производить DDO в это время. В этом случае банк получит уведомление, которое позволит банку вернуть любые зарезервированные средства на счет.

5.31. Если банку было предоставлено распоряжение о выплате пенсии (DDO) , а затем оно было отозвано, DWP направит банку уведомление об отзыве.

5.32. Распоряжение может быть отменено Министерством труда и пенсий (DWP) или автоматически по различным причинам. К ним относятся:

Уведомление об изменении обстоятельств, в результате которого действие DDO ( выполнения обязательств по выплате пособия) становится нецелесообразным.
Действие приказа о защите от ответственности было отменено после успешной апелляции.
Вся задолженность взыскана в полном объеме.
человек умирает

5.33 После получения уведомления об отмене никаких удержаний производиться не должно. Если удержание все же произведено, средства должны быть возвращены на счет, иначе DWP произведет возврат.

5.34. Если физическое лицо умирает и сумма была заморожена после получения уведомления о предварительном вычете, DWP направит банку уведомление об аннулировании, как только ему станет известно о смерти этого лица.

Как Министерство труда и пенсий будет взаимодействовать с банками

5.35 Контактные данные группы DWP по принудительному взысканию задолженности будут включены во все уведомления и распоряжения, направляемые банку. Первоначально уведомления и распоряжения в соответствии с Приложением 3ZA будут направляться в рамках интенсивного периода тестирования и обучения, который поможет DWP найти наиболее эффективный способ работы с банками в рамках процесса принудительного взыскания задолженности .

Штраф за несоблюдение предписания

5.36. В соответствии с частью 2 Приложения 3ZA к Закону, Министерство труда и пенсий может наложить штраф в размере 500 фунтов стерлингов на банк, который не выполнил свои обязательства по Закону, в том числе после получения уведомления или распоряжения, без уважительной причины.

5.37 Примеры случаев, когда может быть наложен штраф, включают в себя:

не обеспечивает своевременное удержание или «зарезервирование» денежных средств в соответствии с уведомлением LSDDO о предварительном вычете, когда это требуется.
Уведомлять физических лиц (и любых других владельцев счетов) об информационных уведомлениях до того, как им будет разрешено это делать.
предоставляет неверную или неполную информацию.
не производит (или прекращает производить) вычеты, когда это требуется.

5.38. Министерство труда и пенсий будет принимать решения о штрафах в каждом конкретном случае.

5.39 До наложения штрафа DWP предпримет следующие действия:

связались с банком, чтобы обсудить причины несоблюдения уведомлений, распоряжений или других требований.
предоставил банку возможность представить свои аргументы относительно соблюдения требований, включая любые уважительные причины несоблюдения.
Рассмотрел все представленные доводы, чтобы определить, следует ли налагать штраф, и, при необходимости, обсудил результат с соответствующим банком.

5.40 Если Министерство труда и пенсий сочтет это целесообразным, оно наложит на банк штраф. В штрафе будет указано (указаны) причина (причины) его наложения, порядок оплаты и порядок обжалования штрафа.

Как банк может обжаловать штраф?

5.41 Если DWP наложило штраф, банк имеет возможность обжаловать его в Трибунале первой инстанции. Банк должен подать апелляцию непосредственно в Трибунал в течение одного месяца со дня, следующего за днем выдачи уведомления о штрафе. Апелляции, поданные после этого срока, могут быть не приняты Трибуналом, и решение о принятии апелляции, поданной с опозданием, принимает исключительно Трибунал.

5.42 Информация о праве на обжалование будет предоставлена в уведомлении о штрафе, а более подробную информацию можно найти на веб-сайте HMCTS.

5.43 Трибунал примет решение о том, было ли правильным наложение штрафа на банк. Вероятно, при этом будут рассмотрены (а) не выполнил ли банк обязательство, предусмотренное Приложением 3ZA, и (б) предоставил ли банк разумное оправдание своему несоблюдению. Трибунал может оставить штраф в силе (подтвердить) или отменить его.

5.44 Наказание не будет применено до тех пор, пока апелляция не будет окончательно рассмотрена или отклонена, либо не истечет срок подачи апелляции.

5.55. Если наложен штраф и он подлежит исполнению, DWP может обратиться в суд с ходатайством об исполнении штрафа как долга, если он не будет оплачен в разумный срок, о котором DWP уведомило банк. DWP может обратиться в окружной суд или Высокий суд (в Англии и Уэльсе) или в шерифский суд (в Шотландии) для исполнения штрафа.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

44. Информация в главе 5 разъясняет штрафные санкции, применяемые к финансовым учреждениям, и процедуру обжалования штрафных санкций.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

45. Пожалуйста, объясните свой ответ.

6. Взыскание долга — Лишение права управления транспортным средством. Общие принципы.

6.1 В наиболее серьезных случаях DWP может рассмотреть возможность обращения в суд с ходатайством о вынесении постановления, нарушение которого может привести к временному лишению права управления транспортным средством.

6.2 В соответствии с Законом, эта мера может быть рассмотрена Министерством труда и пенсий (DWP) только в том случае, если остаток задолженности составляет не менее 1000 фунтов стерлингов и если взыскание задолженности другими способами, включая отсрочку платежа , как указано в Главе 5, или удержания из заработной платы, облагаемой налогом по системе PAYE (см. главу 5, пункт 5.93 и далее руководства BORG по взысканию переплат по пособиям — GOV.UK ).

6.3 В соответствии с Законом, Министерство труда и пенсий не может применять лишение права управления транспортным средством к лицам, которые на момент подачи заявления имеют право на получение пособия от Министерства труда и пенсий и получают его .

6.4 При рассмотрении заявления в соответствии с этим полномочием суд должен сначала определить, имело ли лицо средства для погашения своей задолженности перед DWP , но не сделало этого без уважительной причины. Суд не может вынести такое постановление, если он считает, что у лица есть острая необходимость управлять автомобилем.

6.5. В первую очередь всегда выносится решение о приостановлении действия водительских прав, и лишение прав не вступает в силу при условии, что лицо соблюдает условия оплаты, установленные судом. Если оно этого не делает без уважительной причины, DWP может подать заявление о немедленном лишении прав, которое может действовать до двух лет с даты лишения прав.

6.6 Действие постановления прекращается, как только будет погашена вся сумма задолженности перед DWP .

6.7 Если суд не вынесет соответствующего решения, например, если суд признает, что у лица есть острая необходимость в водительском удостоверении, в будущем могут быть поданы дополнительные заявления. Кроме того, если действие решения о немедленном лишении прав прекращается, DWP может подать заявление о новом решении о немедленном лишении прав на дополнительный период до 2 лет, если лицо продолжает не погашать задолженность в полном объеме.

Приостановленное действие постановления о дисквалификации со стороны DWP

6.8 Суд сначала вынесет постановление о приостановлении лишения водительских прав, в соответствии с которым лицо не будет лишено права управления транспортным средством при условии соблюдения им графика доступных платежей, установленного судом.

6.9 Платежи будут контролироваться DWP . Физические лица обязаны сообщить в DWP , если они не могут произвести платеж, поскольку невыполнение платежа в соответствии с постановлением влечет за собой последствия.

6.10 Министерство труда и пенсий предоставит лицу возможность предоставить (и подтвердить) любое уважительное объяснение причин пропуска платежа, прежде чем принимать решение о подаче заявления в суд о немедленном лишении водительских прав.

Немедленное лишение водительских прав по решению Департамента труда и пенсий (DWP).

6.11 Если лицо не произвело более одного платежа, предписанного судом (или не произвело последний причитающийся платеж), без уважительной причины, DWP подаст в суд дополнительное заявление о немедленном лишении водительских прав. В случае удовлетворения этого заявления, лицо лишится права управления транспортным средством на срок до 2 лет.

Право представительства

6.12. Перед вынесением решения у лица будет возможность представить суду свои аргументы, в том числе объяснить, почему, по его мнению, решение не должно быть вынесено, условия платежей, которые он должен производить, или почему он считает, что у него есть острая необходимость водить автомобиль.

6.13 Суд может вынести постановление в отсутствие лица, если оно не явится или не представит свои возражения.

Приостановка процесса дисквалификации

6.14 В любое время до вынесения решения о приостановлении действия лишения права на получение пособия физическое лицо может полностью погасить задолженность или договориться и соблюдать приемлемый график платежей непосредственно с DWP , чтобы избежать дальнейших действий. В случае изменения обстоятельств физического лица может быть возможно изменить решение, изменив суммы платежей. См. пункт 6.16.

6.15 Если лицо полностью погашает свой долг после вынесения решения о немедленном лишении водительских прав, DWP обратится в суд с просьбой прекратить действие решения. Если решение прекращается в течение 56 дней с момента его вынесения, водительские права лица могут быть восстановлены или возвращены DVLA без каких-либо дополнительных затрат с его стороны. Если это происходит по истечении 56 дней, лицу необходимо будет подать заявление на возврат водительских прав и оплатить соответствующий сбор, указанный в пункте 6.27.

Изменение порядка дисквалификации

6.16 После вынесения решения о приостановлении действия водительских прав или немедленном лишении прав, лицо может обратиться в суд с просьбой изменить это решение. Суд, как правило, может изменить решение только в том случае, если это повысит вероятность взыскания долга. Суд может изменить решение в связи с изменением платежеспособности лица и, например, изменить сумму, которую лицо должно выплачивать в каждом платеже.

6.17 Если лицо выполняет постановление суда и произвело ряд платежей, и DWP считает, что оно намерено продолжать платежи, DWP вряд ли будет возражать против запроса на изменение постановления.

6.18. Если постановление будет изменено и дальнейшие выплаты будут пропущены без уважительной причины, Министерство труда и пенсий, вероятно, подаст ходатайство о восстановлении постановления о немедленной дисквалификации и отклонит любые дальнейшие запросы на изменение.

[Примечание: порядок подачи заявления в суд Министерством труда и пенсий , а также предоставление любой другой соответствующей информации будут определены в Положениях.]

Как DWP будет взаимодействовать с Агентством по лицензированию водителей и транспортных средств ( DVLA )?

6.19 Если Министерство труда и пенсий рассматривает возможность подачи заявления в суд, оно свяжется с DVLA (Агентством по лицензированию водителей Великобритании), чтобы узнать текущий статус вождения данного лица, наличие у него полного или временного водительского удостоверения и отсутствие случаев лишения права управления транспортным средством по какой-либо другой причине.

6.20 Суд и Министерство труда и пенсий не уведомят DVLA о вынесении решения о приостановлении действия водительских прав . Суд уведомит DVLA о вынесении решения о немедленном лишении прав, чтобы записи и базы данных были немедленно обновлены.

6.21 Министерство труда и пенсий намерено заключить меморандум о взаимопонимании с DVLA в целях обмена данными и осуществления функций по лишению прав в соответствии с Законом.

Наличие водительского удостоверения на период лишения права управления транспортным средством.

6.22 После вынесения решения о немедленном лишении водительских прав, от лиц может потребоваться предоставление в суд бумажных документов, подтверждающих право управления транспортным средством. Даже если бумажные документы изначально не предоставлены, в записи DVLA (Агентство по лицензированию водителей и транспортных средств) будет немедленно внесена информация о лишении права управления транспортным средством и аннулировании водительских прав. DVLA может потребовать возврата документов, подтверждающих право управления транспортным средством, в соответствии с действующим законодательством, если они не были предоставлены в суд или полицию.

6.23 Полиция будет иметь доступ к записям DVLA и будет знать о том, что кто-то лишен права управления транспортным средством, даже если у него сохранилось физическое водительское удостоверение.

6.24. Если лицо обязано предоставить свои водительские права суду, полиции или другому государственному органу, они будут возвращены в DVLA , которая может хранить или уничтожить права в соответствии с обычной практикой. DWP не будет получать или хранить водительские права физического лица.

Сроки дисквалификации

6.25. Если решение о немедленном лишении прав прекращается или отменяется в течение 56 дней с момента его вынесения в связи с полным погашением задолженности, лицо может иметь право на возврат или замену водительского удостоверения в DVLA без уплаты каких-либо сборов.

6.26 После окончания действия постановления о немедленном лишении прав, если период лишения прав длился более 56 дней, лицу необходимо будет обратиться в DVLA для продления водительских прав, за что будет взиматься плата. Период лишения прав в соответствии с постановлением о немедленном лишении прав может длиться не более 2 лет. В некоторых случаях, когда лицо неоднократно нарушает приостановленное постановление, не оплачивая долг без уважительной причины, может быть вынесено более одного постановления о немедленном лишении прав. Это может увеличить общий срок лишения прав до более чем 2 лет. DWP должна подать заявление об отмене постановления о немедленном лишении прав, как только долг будет полностью погашен. DWP уведомит суд о погашении долга, а суд уведомит DVLA о прекращении действия постановления. DWP подтвердит лицу, что долг погашен.

Подлежащие оплате сборы

6.27 После окончания срока лишения права управления транспортным средством с физического лица взимается плата в размере 65 фунтов стерлингов*, которую необходимо уплатить в DVLA .

6.28 Кроме того, за подачу заявления о возврате лицензии может взиматься плата в размере 249 фунтов стерлингов*, которую необходимо уплатить суду.

*Цены указаны на момент публикации.

Информация для страховой отрасли и других заинтересованных сторон.

6.29. Постановление DWP о немедленном лишении водительских прав является гражданским постановлением. Оно не является частью уголовного процесса и не выносится после совершения уголовного преступления. Оно не влечет за собой начисление штрафных баллов и не является показателем безопасности водителя на дороге. Постановление не влияет на другие периоды лишения прав.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

46. В настоящей главе четко указано, что в первую очередь суд устанавливает план платежей при вынесении условного приговора. Лишение права управления транспортным средством возможно только в случае несоблюдения этого плана платежей без уважительной причины.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

47. Пожалуйста, объясните свой ответ.

7. Обработка, использование и хранение информации

Общие принципы

7.1 Информация, полученная в соответствии с Приложениями 3ZA или 3ZB к Закону, должна использоваться только для целей, указанных в Законе (взыскание задолженности на основании полномочий, предоставленных в соответствии с Частью 3 Закона), за исключением случаев, когда использование, раскрытие, обработка или хранение информации для других целей требуется в соответствии с Законом.

7.2 Информация, собранная в рамках этих полномочий, будет обрабатываться безопасно и в соответствии с законом, обеспечивая соблюдение законодательства о защите данных.

7.3 От банков, DVLA и других третьих лиц будет собираться только та информация, которая считается обоснованно необходимой для выполнения полномочий, предусмотренных Приложениями 3ZA и 3ZB .

7.4 Время от времени DWP может потребоваться оценить, останется ли имеющаяся у него информация точной и актуальной, особенно при пересмотре или принятии дальнейших решений (например, об изменении постановления). Поэтому DWP может запросить дополнительную информацию у физических лиц или других сторон, например, направив банку уведомление о предоставлении дополнительной информации ( FIN ). Это может быть сделано по собственной инициативе DWP или по запросу ответственного лица (или другого владельца счета, если применимо).

Информационная безопасность

7.5 Вся полученная информация будет храниться и уничтожаться в безопасных и надежных условиях после использования. Сотрудники DWP будут следовать политике управления информацией и безопасности, включая законодательство и рекомендации, опубликованные Управлением уполномоченного по вопросам информации (« ICO »), при использовании этих данных.

7.6 Любая финансовая, личная и конфиденциальная информация, полученная о физическом лице или связанном с ним лице в рамках данных полномочий, будет надежно храниться в электронном виде Министерством труда и пенсий (DWP) . Информация, хранящаяся в DWP, будет доступна только сотрудникам, непосредственно участвующим в взыскании задолженности или в вопросах, связанных с взысканием. Эта информация включает банковские выписки, остатки на счетах или информацию о личных доходах и расходах.

7.7. В правилах будут предусмотрены дополнительные положения о порядке предоставления уведомлений, распоряжений и информации Министерством труда и пенсий (DWP ), а также положения о том, как другие стороны (включая банки) должны будут обеспечивать безопасную передачу информации в DWP после получения уведомления или распоряжения.

Сохранение информации

7.8 Все персональные данные будут обрабатываться в соответствии с политикой хранения данных Министерства труда и пенсий (DWP) , с которой можно ознакомиться в рамках политики управления информацией, изложенной в Хартии персональных данных DWP. Хартия персональных данных — Министерство труда и пенсий — GOV.UK

7.9 Персональные данные будут храниться только в течение разумно необходимого времени. В соответствии с политикой хранения данных Министерства труда и пенсий , они будут уничтожены по достижении этой цели.

7.10 Информация может храниться для текущих или будущих действий по взысканию задолженности (включая любые потенциальные пересмотры, апелляции или судебные разбирательства). Она также может храниться в случаях, когда это требуется в соответствии с положениями любого другого законодательного акта, включая (но не ограничиваясь):

Закон об уголовном судопроизводстве и расследовании 1996 года
Закон Шотландии об уголовном судопроизводстве 1995 года
Закон Шотландии о регулировании полномочий по проведению расследований 2000 года
Закон о регулировании полномочий по проведению расследований 2000 года

7.11 Сотрудники DWP должны обеспечить соблюдение требований к хранению персональных данных, за которые они несут ответственность.

7.12 7DWP обязано вести учет всех случаев доступа к электронной информации, используя полномочия, предоставленные Законом. Сотрудники DWP обязаны регистрировать эту информацию по требованию.

Права субъектов данных

7.13 Субъектами данных являются лица, информацию о которых DWP обрабатывает в целях взыскания задолженности. Настоящий Кодекс не изменяет права, предусмотренные Регламентом о защите персональных данных Великобритании (GDPR) или Законом о защите данных 2018 года. Его следует читать в соответствии с Хартией конфиденциальности DWP .

Надзор и подотчетность

7.14 Министерство труда и пенсий (DWP) и финансовые учреждения обязаны по закону соблюдать правила и положения законодательства о защите данных, включая британский GDPR и Закон о защите данных 2018 года.

7.15 Сотрудники DWP обязаны по закону соблюдать правила конфиденциальности и информационной безопасности. Информация должна использоваться только для той цели, для которой она была получена, или должна использоваться иным законным образом.

7.16 Сотрудники DWP будут следовать внутренним правилам управления информацией и обеспечения безопасности при работе с персональными данными. Это включает в себя оценку рисков посредством оценки воздействия на защиту данных.

7.17 Данные процедуры должны обеспечивать следующее:

Информация используется исключительно в законных целях.
О нарушениях и проступках сообщается Уполномоченному по вопросам информации.
Доступ к персональной информации ограничен кругом сотрудников, которым она необходима для выполнения своих обязанностей.
Личная информация раскрывается третьим лицам только в тех случаях, когда это необходимо и законно.

7.18 Министерство труда и пенсий может принять дисциплинарные меры или иные меры в отношении сотрудников, если будет доказано, что сотрудники неправомерно получили доступ к информации, предоставленной поставщиком информации, или использовали ее. Жалобы, не урегулированные внутренними управленческими процедурами, будут переданы на независимую проверку.

Особые соображения, касающиеся Приложения 3ZA

Предоставление данных от Министерства труда и пенсий финансовым учреждениям.

7.19 Министерство труда и пенсий предоставит банку персональную информацию о физическом лице только в том случае, если эта информация требуется в соответствии с Приложением 3ZA, или если предоставление информации обоснованно необходимо для того, чтобы финансовое учреждение могло выполнить свои обязательства в отношении любого уведомления об информации или распоряжения о предоставлении информации .

7.20 Любая информация, предоставленная банку в электронном виде, должна передаваться надлежащим способом в соответствии с Регламентом.

7.21 Ничто в настоящем Кодексе, а также в Приложении 3ZA к Закону не препятствует банку выполнять законно поданный запрос на доступ к данным субъекта ( DSAR ) или выполнять любую другую юридическую обязанность по раскрытию информации, предоставленной ему Министерством труда и пенсий ( DWP) .

Данные, предоставленные Министерству труда и пенсий США банками.

7.22 В правилах будет изложен порядок предоставления информации Министерству труда и пенсий физическими лицами, банками и другими сторонами.

7.23 Информация, собранная в соответствии с Общим информационным уведомлением, Уведомлением об информации о счете или Уведомлением о дополнительной информации (см. главу 4), должна собираться и обрабатываться исключительно в целях взыскания задолженности. Она не должна использоваться в других целях, за исключением случаев, когда использование или раскрытие информации требуется по закону.

Информация, касающаяся подлежащей взысканию суммы.

7.24 Министерство труда и пенсий ни при каких обстоятельствах не должно предоставлять какую-либо информацию какому-либо лицу (за исключением самого лица или его уполномоченного или законного представителя) об обстоятельствах, которые привели к тому, что сумма стала подлежащей взысканию в соответствии с разделом 80A Закона, за исключением обстоятельств, описанных ниже.

7.25 Эта информация может быть раскрыта в связи с предоставленными полномочиями только в том случае, если:

прямо требуется в соответствии с Законом
Для выполнения своих функций или соблюдения своих обязательств в соответствии с Законом DWP необходимо
Это необходимо для того, чтобы позволить любой другой стороне осуществлять свои права, выполнять функции или соблюдать обязательства в соответствии с Законом.
если физическое лицо (или его законный представитель) дало DWP явное согласие на передачу этой информации другому лицу.
В противном случае Министерство труда и пенсий обязано раскрывать информацию в соответствии с настоящим Законом, любым другим законодательным актом или общим правом.

7.26 Помимо указания суммы, подлежащей взысканию, и того, что она причитается в соответствии с Законом, никакая другая информация о сумме, подлежащей взысканию, не должна разглашаться никакому другому владельцу счета или финансовому учреждению (за исключением случаев, когда это требуется в рамках судебного или трибунального разбирательства).

7.27 Это включает информацию, которая:

выявляет любые заявленные или переплаченные пособия.
поведение (если таковое имелось) лица, в результате которого сумма стала подлежащей взысканию.
подробности о том, что физическое лицо ранее не погасило задолженность (за исключением права DWP на взыскание через DDO в соответствии с разделом 80A), или о том, что какая-либо сумма ранее была погашена.

Особые соображения в соответствии с Приложением 3ZB

7.28. Если DWP запрашивает информацию о каком-либо лице у Агентства по выдаче водительских прав и лицензий на транспортные средства ( DVLA ), оно должно запрашивать только информацию о том, является ли это лицо:

имеют на данный момент законное право владеть водительскими правами в Великобритании, и если это действительные полные или временные водительские права.
на тот момент к ним не применяются никакие другие постановления или процедуры о дисквалификации, в том числе в случаях, когда дисквалификация была приостановлена.

7.29 Министерство труда и пенсий может запрашивать эту информацию только для рассмотрения вопроса о подаче заявления на приостановление действия решения о лишении права на получение пособия или на немедленное лишение права на получение пособия в соответствии с Приложением 3ZB.

7.30 Министерство труда и пенсий не должно передавать информацию, полученную от DVLA , каким-либо другим лицам, за исключением случаев, когда раскрытие информации необходимо для оказания помощи суду в рассмотрении заявления о вынесении постановления о лишении права управления транспортным средством со стороны Министерства труда и пенсий .

7.31 В соответствии с Законом, DWP может предоставлять DVLA персональные данные об этом лице, необходимые для того, чтобы DVLA могла предоставить запрошенную информацию, описанную выше, с целью определения, следует ли обращаться за постановлением в соответствии с Приложением 3ZB в отношении этого лица.

7.32 В соответствии с Законом, Министерство труда и пенсий может предоставить копии любого соответствующего постановления суда, вынесенного в соответствии с Приложением 3ZB в отношении этого лица.

7.33. Министерство труда и пенсий (DWP) может получать или использовать конфиденциальную информацию, предоставленную физическим лицом, соответствующим владельцем счета или другим лицом, например, родственником, консультантом по вопросам задолженности или представителем. В уведомлениях будет указано, при каких обстоятельствах DWP должно получить согласие субъекта данных или лица, предоставляющего информацию, прежде чем передавать информацию другим сторонам (например, передавать информацию, предоставленную совладельцем счета, физическому лицу или предоставлять информацию по какому-либо вопросу консультанту по вопросам задолженности или представителю физического лица).

7.34. Группа по взысканию задолженности Министерства труда и пенсий будет учитывать, когда информация была предоставлена конфиденциально, если она вызывает опасения по поводу защиты прав детей или в ходе судебного разбирательства, подачи заявления в суд или трибунал, а также в ходе апелляционного производства.

7.35 Если у физического лица или совладельца счета есть лицо, действующее от его имени, в том числе на основании опекунства или доверенности на распоряжение имуществом в случае утраты дееспособности, DWP (Департамент труда и пенсий) будет проверять, имеет ли это лицо законные полномочия на предоставление информации от имени физического лица или совладельца счета.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

48. В главе 7 Кодекса практики по вопросам задолженности четко указано, как и когда информация о физическом лице будет обрабатываться, использоваться и храниться безопасным способом, а также как с ней следует обращаться бережно.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

49. Пожалуйста, объясните свой ответ.

8. Выявление и оказание поддержки уязвимым группам населения.

Определение уязвимости

8.1 Департамент признает, что все мы, как люди, потенциально можем быть уязвимыми в разные периоды нашей жизни.

8.2. Департамент определяет уязвимость как наличие у человека сложных потребностей, нуждающегося в дополнительной поддержке для взаимодействия с DWP ( Департамент труда и пенсий) . DWP понимает, что это определение должно быть гибким, и, где это уместно и разумно возможно, группа DWP по взысканию задолженности будет предлагать индивидуальную поддержку, отвечающую потребностям и обстоятельствам каждого человека, как указано в этом разделе.

8.3 Примерами уязвимости могут служить:

физические или психические заболевания, влияющие на принятие финансовых решений
когнитивные нарушения, такие как деменция
сложные потребности, когда человеку требуется дополнительная поддержка для взаимодействия с DWP (Департамент труда и пенсий).
серьёзные финансовые трудности (включая банкротство)
События, меняющие жизнь, например, потеря близкого человека, потеря работы или разрыв отношений и т. д.
жертвы и пострадавшие от домашнего насилия, как это определено в Законе о домашнем насилии 2021 года, который включает экономическое насилие как форму принудительного и контролирующего поведения.
Социальная и экономическая уязвимость, такая как низкий доход или бедность, бездомность или риск выселения.

Выявление уязвимостей

8.4. Существуют надежные процедуры для поддержки уязвимых групп населения и тех, кто испытывает трудности с погашением долгов. Физические лица могут в любое время обратиться в DWP для обсуждения условий погашения. В случае обращения, и при необходимости, DWP может уменьшить или временно приостановить взыскание долга в зависимости от обстоятельств. В исключительных случаях DWP может рассмотреть возможность полного отказа от взыскания долга; см. главу 8 руководства BORG по взысканию переплаты пособий — GOV.UK.

8.5 Министерство труда и пенсий предпримет все разумные шаги для выявления уязвимых лиц. Это включает информацию, полученную из банковских выписок, если она является достаточно ясной и очевидной.

8.6 Все сотрудники, занимающиеся взысканием долгов, проходят обязательное обучение по выявлению уязвимых групп населения. Хотя прилагаются все усилия для разумного выявления признаков уязвимости, не всегда очевидно, что тот или иной человек является уязвимым.

8.7 Всем лицам рекомендуется самостоятельно сообщать о любых характеристиках уязвимости, соответствующих обстоятельствах и/или потребностях в поддержке, чтобы эти факторы могли быть учтены при оказании поддержки и принятии решений Министерством труда и пенсий . Такое раскрытие информации также может быть осуществлено представителем, например, законным уполномоченным лицом или адвокатом от их имени.

8.8 Важно, чтобы люди как можно раньше сообщили DWP о своей ситуации, чтобы можно было рассмотреть вопрос о соответствующей поддержке и корректировках.

Информация от третьих лиц

8.9. Если у лиц возникают трудности, влияющие на их способность управлять своими долгами и погашать их, им рекомендуется как можно скорее сообщить об этом в DWP (Департамент труда и пенсий) или обратиться за консультацией в независимые службы поддержки.

8.10 Министерство труда и пенсий также будет учитывать информацию, полученную от соответствующих социальных работников, медицинских специалистов и других третьих лиц, оказывающих поддержку данному лицу.

8.11 В соответствующих случаях DWP может добиваться разрешения ситуации через своего представителя или защитника. Любая информация, предоставленная DWP об обстоятельствах конкретного лица, будет рассматриваться деликатно и будет храниться в тайне, за исключением случаев, когда требуется раскрытие соответствующей инстанции, например, по закону или если кому-либо угрожает непосредственный и серьезный вред.

Корректировки для уязвимых групп населения

8.12. Если установлено, что лицо находится в уязвимом положении или нуждается в поддержке, Министерство труда и пенсий (DWP) рассмотрит возможность внесения соответствующих корректировок при применении своих полномочий. Такие корректировки могут включать:

обеспечение того, чтобы сообщения рассылались в формате, соответствующем их потребностям.
Предоставление дополнительного времени для подачи возражений или до принятия мер Министерством труда и пенсий , чтобы человек мог получить необходимую поддержку от независимого консультационного агентства.
приостановка восстановительных работ на некоторое время, чтобы позволить стабилизировать финансовые или медицинские потребности человека, или пока изучаются альтернативные решения, включая, в исключительных случаях, рассмотрение возможности отказа от обязательств, если это уместно.
Если позвонит человек, ему нужно будет объяснить преимущества добровольного, доступного и устойчивого плана платежей, чтобы убедиться, что он понимает их.
корректировка условий соглашения о выплате пособия с учетом дополнительных потребностей, возникающих в результате уязвимости отдельного лица или его иждивенца.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

50. В главе 8 четко указано, как и когда DWP будет оказывать поддержку тем, кто был определен или заявил о своей уязвимости.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

51. Пожалуйста, объясните свой ответ.

9. Учет интересов жертв домашнего (включая экономическое) насилия (DEA)

9.1 Информацию о домашнем насилии, изложенную в Законе о домашнем насилии 2021 года, см. в Приложении B.

9.2 Министерство труда и пенсий признает, что жертвы домашнего (включая экономическое) насилия могут столкнуться с задолженностью перед Министерством труда и пенсий , мошенничеством или ошибками в результате насилия, и что это насилие может иметь долгосрочные последствия. Это может касаться отдельного человека, партнера или совладельца счета.

9.3 Министерство труда и пенсий (DWP) понимает, что могут возникать ситуации, когда злоумышленники контролируют экономические ресурсы и/или финансы, в том числе ограничивая доступ к средствам, цифровому банкингу и/или средствам связи. Злоумышленник также мог использовать или саботировать свои финансы, накапливая долги на имя жертвы-пострадавшей в результате мошеннических или принудительных контролирующих действий. DWP также понимает, что в некоторых случаях совладелец счета может столкнуться с постоянным или повышенным риском причинения вреда, если будут предприняты меры по взысканию долгов.

9.4. Лица могут самостоятельно идентифицировать себя как жертвы насилия при обращении в DWP , и сотрудники группы по управлению задолженностью DWP пройдут обучение тому, как распознавать признаки возможного насилия. Они также пройдут обучение тому, как деликатно обрабатывать сообщения о нарушениях и, по возможности, предлагать более безопасные способы общения с DWP .

9.5. Если Министерству труда и пенсий известно, что кто-то подвергается или находится под угрозой домашнего и экономического насилия, оно рассмотрит вопрос о целесообразности принятия мер в соответствии с Законом о защите прав работников и лишении водительских прав, особенно в отношении того, может ли такое лишение или отстранение от управления транспортным средством подвергнуть человека большему риску причинения вреда.

9.6 В случаях, когда это выявлено, могут быть внесены соответствующие корректировки, как подробно описано в пункте 8.12. См. также главу 8 руководства BORG по взысканию переплат по пособиям — GOV.UK, в которой рассматриваются вопросы отмены уплаты.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

52. В целом, Кодекс практики по вопросам задолженности прост для понимания.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

53. Какие изменения, если таковые имеются, вы хотели бы видеть в отношении Кодекса практики по вопросам задолженности? Пожалуйста, объясните здесь.

54. Есть ли у вас еще какие-либо комментарии по Кодексу практики в сфере задолженности?

55. Есть ли что-нибудь, что, по вашему мнению, не было учтено в Кодексе практики?

Кодекс практики Министерства труда и пенсий (DWP) по получению информации для поддержки расследований мошенничества в системе социального обеспечения.

1. Введение

Какова цель данного Кодекса?

1.1 Закон о государственных органах (мошенничество, ошибки и возмещение ущерба) 2025 года внес в Закон об управлении социальным обеспечением 1992 года полномочия, позволяющие уполномоченным сотрудникам Министерства труда и пенсий (DWP) , уполномоченным министром, запрашивать информацию о предполагаемом мошенничестве. Настоящий Кодекс регулирует использование этих полномочий уполномоченными сотрудниками DWP . Уполномоченные сотрудники должны учитывать настоящий Кодекс при осуществлении полномочий, содержащихся в разделе 109BZA Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года. Несоблюдение Кодекса само по себе не влечет за собой привлечение лица к гражданской или уголовной ответственности. Однако Кодекс может быть принят в качестве доказательства в любом судебном процессе, где оспаривается способ осуществления этих полномочий. Несанкционированные запросы информации рассматриваются отдельно от настоящего Кодекса.

1.2 Мошенничество в системе социального обеспечения действительно имеет место, его совершают как отдельные лица, так и организованные преступники. При возникновении подозрения в мошенничестве Министерство труда и пенсий (DWP) обладает законными полномочиями для проведения расследования с целью подтверждения или опровержения обвинения. Эти полномочия изложены в Законе об управлении социальным обеспечением 1992 года и Законе о мошенничестве в сфере социального обеспечения 2001 года с поправками. Эти полномочия ограничены определенными сотрудниками, известными как «уполномоченные должностные лица», которые работают в группах по расследованию преступлений.

1.3 Сбор информации является важным этапом расследования заявления о мошенничестве. Законодательство определяет порядок получения информации уполномоченными должностными лицами. Оно также устанавливает исключения и ограничения на случаи, когда информация может быть получена принудительно, включая наличие подозрения в мошенничестве, связанном с идентифицируемым лицом (по имени или описанию). Информация должна быть такой, которой, как можно обоснованно предположить, располагает владелец информации, и ее получение должно быть необходимым и соразмерным для целей расследования.

1.4 Раздел 3 Закона о мошенничестве в сфере социального обеспечения 2001 года требует от министра внутренних дел издать Кодекс практики, подробно описывающий предоставление и использование модернизированных полномочий Министерства труда и пенсий по получению информации в случаях подозрения на мошенничество от любого лица, за исключением определенных типов информации. Настоящий документ выполняет это требование.

Для кого предназначен этот код?

1.5 Настоящий код предназначен для:

1. Уполномоченные сотрудники DWP , ответственные за запрос информации в рамках данных полномочий.

2. Поставщики информации, обязанные предоставлять информацию в соответствии с данными полномочиями.

Кто имеет право запрашивать информацию?

1.6 Только уполномоченные сотрудники DWP , уполномоченные министром внутренних дел расследовать правонарушения DWP в соответствии с разделом 109A(1), могут осуществлять полномочия, изложенные в настоящем Кодексе. Подпункты 2(c) и (d) раздела 109A Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года определяют цели, для которых могут быть осуществлены эти полномочия. Уполномоченные сотрудники пройдут обучение и аккредитацию, и им будет выдано свидетельство об их полномочиях действовать. После получения уведомления об информации это разрешение будет четко указано поставщику информации (лицу, обязанному предоставлять информацию DWP после получения уведомления об информации), чтобы показать, что это подлинный запрос, направленный уполномоченным сотрудником.

1.7 Более подробная информация об уполномоченных лицах содержится в главе 2.

Кто обязан предоставлять информацию?

1.8 Уполномоченные должностные лица могут направлять уведомление о нарушении в отношении физического лица или организации в соответствии с разделом 109BZA Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года, если у них есть разумные основания подозревать, что лицо совершило, совершает или намеревается совершить правонарушение, связанное с Министерством труда и пенсий (DWP ). Правонарушение, связанное с DWP , как определено в разделе 121DA (Закон об управлении социальным обеспечением 1992 года), включает любое правонарушение, связанное с пособием или грантом DWP , а также правонарушение, связанное с присвоением или использованием номера национального страхования.

1.9 Раздел 109BZA позволяет уполномоченным сотрудникам DWP направлять информационные уведомления любому лицу или организации, которые, по их мнению, могут располагать соответствующей информацией в отношении уголовного расследования правонарушения, совершенного DWP , за исключением случаев, когда эта информация является конфиденциальной. Если поставщик информации не имеет доступа к запрашиваемой информации или не может предоставить ее по какой-либо другой причине, он должен сообщить DWP о причинах, по которым он не может выполнить информационное уведомление. DWP может связаться с организацией, чтобы обсудить эти причины и определить, будут ли предприняты какие-либо дальнейшие действия.

1.10 К полномочиям DWP по сбору информации применяются определенные исключения , которые изложены в законодательстве; более подробная информация приведена в Приложении 1. Уполномоченный сотрудник не может принуждать поставщика информации к предоставлению:

Информация, на которую распространяется действие адвокатской тайны, или, в Шотландии, информация, хранящаяся в тайне между клиентом и его профессиональным юрисконсультом.
Информация, которая может изобличить лицо, обладающее этой информацией, или его супруга/супругу или гражданского партнера.
Персональная информация о получателях бесплатных услуг, связанных с социальным обеспечением, жильем (включая предоставление бесплатного жилья) или задолженностью. К таким услугам относятся бесплатные консультации, защита интересов и поддержка в кризисных ситуациях.
Информация, которая определяется как «журналистский материал» и «исключенный материал» в соответствии с разделами 11–13 Закона о полиции и уголовном судопроизводстве 1984 года ( PACE ). Это включает в себя личные записи, касающиеся физического и психического здоровья человека.

1.11 В случае, если уполномоченный сотрудник добросовестно запрашивает информацию, которая, по мнению поставщика информации, подпадает под одно или несколько из вышеуказанных исключений, поставщик информации должен уведомить DWP о том, что, по его мнению, запрашиваемая информация является не подлежащей раскрытию.

1.12 Настоящие полномочия не разрешают обработку информации, которая противоречит законодательству о защите данных (как определено в разделе 3(9) Закона о защите данных 2018 года) или информации, которая запрещена любой из частей 1–7 или главой 1 части 9 Закона о полномочиях по проведению расследований 2016 года, которая охватывает положения, касающиеся получения данных о коммуникациях.

Как следует использовать эти полномочия?

1.13 Все дела рассматриваются в индивидуальном порядке, и для каждого дела должно быть сформировано «обоснованное подозрение», прежде чем оно станет предметом уголовного расследования и будет подлежать полномочиям DWP по сбору информации. Обоснованное подозрение означает, что уполномоченный сотрудник имеет объективное убеждение в том, что правонарушение, связанное с DWP , было, совершается или будет совершено, и это убеждение должно основываться на фактах и информации. При наличии у уполномоченного сотрудника обоснованного подозрения он может запрашивать информацию только в том случае, если это необходимо, разумно и соразмерно.

1.14 Запрашиваемая информация будет варьироваться и зависит от каждого конкретного случая и типа предполагаемого мошенничества. Например, в случае расследования мошенничества, связанного с доходами, уполномоченному должностному лицу может быть целесообразно и соразмерно направить запрос информации работодателю подозреваемого для подтверждения его заработной платы с целью доказать или опровергнуть мошенничество. В уведомлении об информации будет указано, какая информация запрашивается, и она должна касаться конкретного или идентифицируемого лица. Дополнительную информацию см. в пунктах 3.2–3.7.

1.15 Уполномоченные должностные лица должны запрашивать только ту информацию, которая явно имеет отношение к расследованию – например, если есть подозрение, что кто-то работает, но не задекларировал это, уполномоченное должностное лицо может запросить выписки из банковских счетов, чтобы определить, получают ли они заработную плату. Полномочия, предусмотренные разделом 109BZA Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года, не позволяют DWP запрашивать информацию без четкой, необходимой и соразмерной причины. Уполномоченные должностные лица должны быть в состоянии объяснить, почему запрос необходим для одной или обеих целей, указанных в разделе 109A(2)(c) и (d), и зафиксировать свои доводы. См. пункты 3.2(i) и (ii) для получения дополнительной информации.

1.16 Уполномоченные должностные лица должны учитывать всю соответствующую информацию, имеющуюся в распоряжении DWP , при принятии решения о выдаче информационного уведомления. Это означает, например, рассмотрение всей информации, которой располагает DWP и которая имеет отношение к оценке наличия разумных оснований подозревать правонарушение со стороны DWP или является ли информационное уведомление необходимым и соразмерным. Уполномоченные должностные лица также должны знать, что если информация, полученная через систему проверки права на получение пособий DWP ( EVM ), имеет отношение к решению о выдаче информационного уведомления, то это требование учитывать всю другую соответствующую информацию также закреплено в законодательстве (см. Приложение 3B, пункты 5(2) и (3) Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года). Для получения дополнительной информации о EVM см. соответствующий Кодекс практики по уведомлениям о проверке права на получение пособий.

Какие существуют гарантии против злоупотребления этими полномочиями?

1.17 Уполномоченные сотрудники могут запрашивать, получать и хранить информацию только в тех случаях, когда это разрешено соответствующими положениями Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года, и обязаны соблюдать обязательства, установленные соответствующим законодательством о защите данных. Они всегда должны следовать рекомендациям Департамента, чтобы обеспечить безопасное и конфиденциальное хранение и обработку всей полученной информации.

1.18 Прежде чем направлять уведомление о предоставлении информации, уполномоченные должностные лица должны сначала оценить, необходимо ли использование полномочий, является ли уведомление о предоставлении информации наиболее подходящим способом получения необходимой информации и можно ли получить информацию менее инвазивным способом. Например, при расследовании мошенничества, связанного с доходами, уполномоченное должностное лицо должно сначала определить, имеет ли DWP уже доступ к этой информации через существующие записи DWP, прежде чем направлять запрос в банк.

1.19 Уполномоченные должностные лица, которые делают несанкционированные запросы информации, могут быть привлечены к гражданской или уголовной ответственности в судах и подвергнуты дисциплинарным мерам со стороны DWP . Уполномоченные должностные лица (независимо от того, работают ли они до сих пор или работали ранее в сфере управления или рассмотрения дел в области социального обеспечения), которые незаконно разглашают информацию, касающуюся физических лиц, полученную в ходе своей работы, могут быть привлечены к уголовной ответственности (см. раздел 123 Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года).

1.20 Существуют внутренние и внешние процедуры подачи жалоб на использование этих полномочий. Дополнительную информацию см. в главе 6. Дополнительную информацию о независимых проверках, проводимых Инспекторатом полиции и пожарно-спасательных служб Его Величества ( HMICFRS ), см. в пункте 6.1.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

56. Проект Кодекса четко разъясняет назначение этих полномочий.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

57. Пожалуйста, объясните свой ответ.

2. Кто уполномочен использовать эти полномочия?

Уполномоченный сотрудник

2.1 Использовать эти полномочия могут только сотрудники DWP , имеющие разрешение министра труда. Эти сотрудники называются уполномоченными сотрудниками.

2.2 Разрешение могут получить только сотрудники, прошедшие соответствующее обучение (см. пункт 2.4).

2.3 Уполномоченные должностные лица будут иметь свидетельство о своих полномочиях, о котором поставщики информации будут уведомлены при поступлении запроса.

Как будет осуществляться авторизация сотрудников?

2.4. В Министерстве труда и пенсий старший руководитель разведки (сотрудник уровня старшего исполнительного директора), действующий от имени министра, уполномочивает должностных лиц. Уполномоченные должностные лица должны иметь управленческий уровень не ниже уровня исполнительного директора. Их подчиненными будут сотрудники уровня не ниже старшего исполнительного директора.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

58. Роль уполномоченных должностных лиц четко разъяснена в Кодексе.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

59. Пожалуйста, объясните свой ответ.

3. Каковы их полномочия?

3.1 Уполномоченные должностные лица могут выдавать уведомление о предоставлении информации только при наличии разумных оснований подозревать, что лицо совершило, совершает или намеревается совершить правонарушение, предусмотренное Законом о пенсиях и пособиях по безработице . Разумные основания для подозрения могут различаться в зависимости от обстоятельств дела, и каждое дело должно рассматриваться индивидуально.

Как уполномоченные должностные лица будут определять наличие обоснованных подозрений в мошенничестве?

3.2. В соответствии с законодательством уполномоченный сотрудник должен убедиться в наличии разумных оснований подозревать нарушение со стороны Министерства труда и пенсий, прежде чем выдавать уведомление о предоставлении информации. Уполномоченные сотрудники должны проявлять осторожность и не полагаться на основания, которые являются произвольными, дискриминационными или не имеют надлежащей доказательной базы, и каждое дело должно рассматриваться индивидуально, с учетом фактов, относящихся к обвинению в мошенничестве. Этот критерий разумности должен применяться к конкретным обстоятельствам каждого дела и состоит из двух частей:

(i) Во-первых, уполномоченный сотрудник должен иметь обоснованное подозрение, что лицо совершило, совершает или намеревается совершить правонарушение, связанное с Министерством труда и пенсий , и

(ii) Во-вторых, подозрение в том, что лицо совершило, совершает или намеревается совершить правонарушение, связанное с DWP ( Департаментом труда и пенсий), должно быть обоснованным. Это означает, что для такого подозрения должны существовать объективные основания, основанные на фактах, информации и/или разведывательных данных, которые имеют отношение к вероятности совершения такого правонарушения, и что разумный человек имел бы право прийти к тому же выводу на основе тех же фактов, информации и/или разведывательных данных.

3.3 Следовательно, разумные основания никогда не могут быть подкреплены «предчувствием». Личные факторы также никогда не могут служить основанием для разумных подозрений, например, любое предположение о том, что определенные группы с большей вероятностью совершают мошеннические действия, такие как обобщения или стереотипы об отдельных лицах (например, на основе национальности, расы, дохода или происхождения).

3.4 Уполномоченные должностные лица должны обеспечить, чтобы каждое принятое решение, касающееся использования полномочий, было разъяснено, задокументировано и доступно для проверки руководством и любым инспекционным органом. Проверки со стороны руководства обеспечат правильное соблюдение этих процедур.

Как уполномоченные должностные лица будут определять, что необходимо и соразмерно?

3.5 Законодательство требует, чтобы уполномоченный сотрудник, прежде чем выдавать уведомление об информации, посчитал, что запрос информации, указанной в уведомлении об информации, является необходимым и соразмерным для целей, изложенных в разделе 109A(2)(c) или (d) Закона 1992 года.

3.6 При рассмотрении этого вопроса уполномоченный сотрудник должен учитывать, помимо прочего, конкретные обстоятельства дела – информацию, которая послужила основанием для обоснованного подозрения в мошенничестве – характер предполагаемого правонарушения – конкретного лица, у которого запрашивается информация – как эта информация может помочь доказать или опровергнуть соответствующее подозрение – а также точный характер и объем запрашиваемой информации.

3.7 Следует также учитывать, является ли использование полномочий необходимым в том смысле, что информацию можно получить с помощью менее инвазивных средств (как поясняется в пункте 3.16).

В каких случаях уполномоченным должностным лицам может потребоваться информация и о ком именно?

3.8 Как указано выше, уполномоченные сотрудники могут запрашивать информацию только в том случае, если у них есть разумные основания полагать, что лицо совершило, совершает или намеревается совершить правонарушение, предусмотренное законом о пенсиях и пособиях по безработице . Это лицо должно быть указано по имени или описанию в уведомлении о предоставлении информации, либо являться членом семьи этого лица (как поясняется в пункте 3.12).

3.9 Законодательство определяет правонарушение, связанное с DWP (Департаментом труда и пенсий) , как любое правонарушение, касающееся пособий, выплат или грантов, за которые несет ответственность DWP . Оно также включает попытки и сговоры с целью совершения таких правонарушений. Это означает, что уполномоченный сотрудник может иметь разумные основания подозревать, что совершается правонарушение, связанное с DWP , если он подозревает, что лицо помогает другому лицу совершить такое правонарушение .

3.10 Информационные уведомления должны касаться идентифицируемого лица, либо по имени, либо по описанию. Если невозможно назвать имя, уполномоченный сотрудник предоставит информацию, которая поможет поставщику информации идентифицировать это лицо. Уполномоченный сотрудник должен свести к минимуму любой риск получения нерелевантной информации о других лицах, предоставив как можно больше необходимых сведений, позволяющих поставщику информации идентифицировать лицо, являющееся предметом информационного уведомления.

3.11 Уполномоченные сотрудники могут запрашивать информацию о членах семьи только в том случае, если их обстоятельства непосредственно связаны с рассматриваемым заявлением на получение пособия. Например, если человек претендует на пособие, зависящее от дохода, но не декларирует заработок своего партнера, уполномоченные сотрудники, помимо запроса информации о заявителе, могут также запросить информацию о банковском счете партнера.

3.12. Определение семьи содержится в Части 7, Разделе 137 Закона о взносах и пособиях по социальному обеспечению 1992 года и соответствующих положениях. В нем указано, что семья включает в себя:

пара
супружеская пара и член одной семьи, за которого один или оба несут ответственность, и который является ребенком или лицом, относящимся к установленной категории.
Лицо (не являющееся членом супружеской пары) и ребенок (или лицо установленной категории), являющийся членом их семьи, за которого они несут ответственность (за исключением установленных обстоятельств).

3.13 Пара — это два человека, которые:

состоят в браке или являются гражданскими партнерами друг друга и проживают в одном домохозяйстве.
не состоят в браке или гражданском партнерстве друг с другом, но проживают вместе как супружеская пара иным образом, чем предписано законом.

3.14 Уполномоченные должностные лица могут запрашивать только ту информацию, в отношении которой у них есть разумные основания подозревать, что поставщик информации ею располагает или имеет к ней доступ. Это означает, что запрашиваемая информация, как правило, будет той, которую они хранят в рамках своей обычной деятельности. Уполномоченные должностные лица не могут настаивать на предоставлении информации поставщиками информации, если им сообщили, что она не хранится или больше недоступна. Поставщики информации не обязаны информировать уполномоченное должностное лицо о запросах, сделанных другими правоохранительными органами.

3.15 Получение информации, на которую распространяется действие адвокатской тайны или, в Шотландии, конфиденциальности между клиентом и профессиональным юрисконсультом, юридически запрещено и не должно запрашиваться. Адвокатская тайна защищает переписку между юрисконсультом, действующим в профессиональном качестве, и клиентом. Если переписка носит конфиденциальный характер и осуществляется с целью получения или предоставления юридической консультации, лицо, владеющее этой информацией, не обязано ее предоставлять.

3.16 Прежде чем уполномоченный сотрудник запросит информацию у поставщика информации, необходимо рассмотреть вопрос о том, можно ли получить эту информацию менее инвазивным способом, например, через внутренние системы DWP . Уполномоченные сотрудники обязаны полностью документировать предпринятые ими шаги, используя внутренние шаблоны инструкций, для получения информации менее инвазивными способами, прежде чем запрашивать информацию у поставщика информации. Если информацию невозможно получить менее инвазивным способом, следователь должен указать причину. Эти записи должны храниться для целей аудита и проверки.

Какие виды информации будут запрошены?

3.17 С учетом вышеуказанных исключений, уполномоченные должностные лица могут запрашивать любую соответствующую информацию, если это необходимо, соразмерно и уместно для расследования предполагаемых правонарушений, связанных с Министерством труда и пенсий . Эти цели изложены в разделе 109BZA. Примеры типов информации, которая может быть запрошена, можно найти в Приложении 2.

3.18 После первоначального ответа на запрос информации уполномоченный сотрудник может, если это оправдано, запросить у поставщиков информации более подробный или развернутый ответ.

К кому следует обращаться с запросами информации?

3.19 Министерство труда и пенсий будет вести список поставщиков информации, которые указали центральный контактный пункт для обработки запросов. Этот список будет предоставлен всем уполномоченным сотрудникам.

3.20 Запросы на предоставление информации будут направляться Поставщику информации по адресу:

назначенный центральный контактный пункт.
номинированное лицо или
наиболее высокопоставленный сотрудник, которого можно идентифицировать.

3.21 Министерство труда и пенсий (DWP) даст указания поставщикам информации о том, куда следует направлять запросы.

Как будет осуществляться запрос информации?

3.22 Уполномоченные сотрудники DWP направят соответствующему поставщику информации уведомление, в котором будут изложены требования, которым должен соответствовать владелец информации, и последствия несоблюдения этих требований. В уведомлении должны быть указаны или описаны:

личность лица, к которому относится запрашиваемая информация
когда необходимо соблюдать требования информационного уведомления
Как необходимо соблюдать требования информационного уведомления (в цифровом виде, если иное не указано в уведомлении)

3.23 Поставщики информации обязаны соблюдать эти договоренности, если только для них нет конкретной причины этого не делать.

3.24 Уполномоченные сотрудники, как правило, не будут проводить личные встречи для уточнения информации. Они могут связаться с организацией по телефону, если им необходимо обсудить предоставленную информацию. В ходе такого контакта новые запросы не будут делаться, хотя могут быть запрошены уточнения в отношении уже предоставленной информации.

Как уполномоченные сотрудники будут обрабатывать запросы на предоставление информации?

3.25 Министерство труда и пенсий (DWP) обеспечит, чтобы запросы на информацию направлялись уполномоченными сотрудниками, которым разрешено использовать эти полномочия. Пункт 5.3 настоящего Кодекса содержит более подробную информацию о мерах защиты, принятых для предотвращения злоупотребления этими полномочиями со стороны уполномоченных сотрудников DWP , и описывает последствия такого злоупотребления. Для предотвращения несанкционированного доступа или выдачи себя за другое лицо запросы будут направляться преимущественно цифровыми средствами, что ограничит доступ к выдаче информационных уведомлений только уполномоченным сотрудникам DWP .

3.26 Министерство труда и пенсий будет стремиться обрабатывать запросы таким образом, чтобы причинять минимальные неудобства поставщику информации, и должно обеспечить, чтобы нагрузка на бизнес была сведена к минимуму.

3.27 Министерство труда и пенсий обеспечит наличие надлежащих мер для безопасной обработки и получения запросов на информацию в цифровом формате.

3.28. Поставщики информации будут иметь доступ к учетным данным уполномоченного должностного лица, направившего запрос на информацию. Если запрос получен должностным лицом, не предоставившим свои учетные данные, в нем следует отказать, и поставщик информации должен связаться с DWP для получения дальнейших указаний (см. главу 6: Внутренний процесс рассмотрения жалоб для получения контактной информации).

Что произойдет, если поставщик информации не предоставит информацию?

3.29. Поставщики информации обязаны выполнять запросы в разумные сроки. Сроки будут указаны в уведомлении о предоставлении информации. В связи с необходимостью незамедлительного проведения расследований, это обычно занимает 10 рабочих дней, если не указано иное. В исключительных случаях поставщикам информации может быть предложено предоставить информацию в более сжатые сроки.

3.30 В исключительных случаях поставщик информации может быть не в состоянии предоставить информацию в течение 10 рабочих дней. В таких случаях поставщик информации должен связаться с уполномоченным должностным лицом, чтобы согласовать взаимоприемлемые сроки предоставления запрашиваемой информации. Если поставщику информации поступает несколько запросов на информацию, и он не может уложиться в сроки, может быть создан контактный пункт для согласования сроков. В таких ситуациях поставщикам информации не потребуется запрашивать изменения сроков в каждом конкретном случае. В отношении поставщиков информации, которые не предоставляют информацию в установленные сроки и не договорились о продлении этого срока, могут быть приняты юридические меры.

3.31 Если поставщик информации может предоставить часть информации, но не всю информацию в указанные сроки, он должен сделать это и согласовать с уполномоченным должностным лицом сроки предоставления всей информации.

3.32 Если поставщик информации не может выполнить требование об предоставлении информации, он должен уведомить уполномоченного сотрудника, направившего запрос, и предоставить объяснение с указанием причин. Уполномоченный сотрудник рассмотрит, является ли это объяснение обоснованным, например, если в уведомлении о предоставлении информации запрашивается информация, которая, по мнению поставщика информации, не подлежит разглашению.

3.33. Поставщик информации, умышленно не выполнивший письменный запрос на предоставление информации, может быть привлечен к ответственности в соответствии со статьей 111 Закона 1992 года. Уполномоченные должностные лица должны уведомить поставщика информации о том, что в случае отказа предоставить запрошенную информацию ему может быть предъявлено уголовное обвинение.

3.34. Согласно статье 111 Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года, совершение следующих действий является правонарушением:

умышленно задерживать или препятствовать уполномоченному должностному лицу в выполнении им своих обязанностей.
отказываться отвечать на вопросы или уклоняться от ответа
не предоставить какую-либо информацию или не предъявить какой-либо документ по требованию уполномоченного должностного лица

3.35. Поставщики информации могут быть оштрафованы в соответствии со статьей 111 Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года на сумму до 1000 фунтов стерлингов за невыполнение запроса на предоставление информации. Кроме того, если после вынесения обвинительного приговора они продолжают отказываться или не предоставляют запрошенную информацию, они могут быть оштрафованы на сумму, не превышающую 40 фунтов стерлингов за каждый день, в течение которого они продолжают не предоставлять запрошенную информацию.

3.36 Никто не обязан предоставлять информацию, которая может скомпрометировать его самого, его супруга или гражданского партнера. Никто не может быть обязан предоставлять информацию, на которую распространяется адвокатская тайна.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

60. Кодекс четко разъясняет методы, с помощью которых DWP может запрашивать информацию у поставщиков информации.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

61. Пожалуйста, объясните свой ответ и, по возможности, приведите примеры.

62. Кодекс (Кодекс получения информации) четко разъясняет, что уполномоченный сотрудник будет использовать эти полномочия по сбору информации только тогда, когда это необходимо и соразмерно.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

63. Пожалуйста, объясните свой ответ.

64. Министерство труда и пенсий (DWP) обычно требует от лица, предоставляющего информацию, сделать это в течение 10 дней. Этот срок предоставления информации является разумным и целесообразным.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

65. Пожалуйста, объясните свой ответ.

4. Что необходимо знать поставщикам информации?

4.1 Поставщики информации должны помнить, что они юридически обязаны предоставлять информацию, которая была надлежащим образом запрошена уполномоченным должностным лицом. Это обязательство имеет приоритет над любой обязанностью соблюдения конфиденциальности клиента и означает, что они не могут быть привлечены к ответственности за нарушение конфиденциальности, если запрос сделан в соответствии с законом.

4.2 В Приложении 3 указано, что должно быть включено во все запросы на информацию.

Кто получит оплату?

4.3 Министр внутренних дел может заключать соглашения о выплатах за предоставление информации, если сочтет это целесообразным. Министерство труда и пенсий может, если сочтет это необходимым, вступить в переговоры с поставщиками информации, чтобы решить, целесообразна ли выплата и, если да, то в каком размере.

4.4 Министерство труда и пенсий (DWP) предполагает, что это будет применяться только в тех случаях, когда предоставление информации для оплаты является единственной (или основной) целью данной деятельности (например, кредитные бюро, которые часто взимают плату с третьих лиц за обмен данными), хотя могут быть и другие обстоятельства, при которых министр труда сочтет целесообразными такие схемы оплаты.

Как будет использоваться информация?

4.5 В случае возбуждения уголовного дела за совершение правонарушения, информация, предоставленная Поставщиком информации, может быть использована в качестве доказательства в уголовном процессе в суде. Обычно это происходит в форме свидетельских показаний или, в Шотландии, в виде документального материала.

Конфиденциальность и безопасность

4.6 Уполномоченные должностные лица, получающие информацию от поставщиков информации, обязаны по закону соблюдать правила конфиденциальности, изложенные во внутренних инструкциях, и должны обеспечивать безопасное хранение информации, а также ее использование только для той цели, для которой она была получена. Министерство труда и пенсий (DWP) имеет строгие процедуры, обеспечивающие следующее:

Информация используется исключительно в законных целях.
Доступ к персональной информации ограничен кругом сотрудников, которым она необходима для выполнения своих обязанностей.
Личная информация раскрывается третьим лицам только в тех случаях, когда это необходимо и законно.

4.7. Министерство труда и пенсий (DWP) обязано вести учет всех информационных уведомлений, направленных уполномоченным должностным лицам в соответствии с разделами 109BZA и 109BA Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года. Уведомления о направленных информационных уведомлениях и полученной информации будут храниться в DWP , обеспечивая четкую и надежную фиксацию использования ими этих полномочий. В случае предоставления информации в цифровом виде это поможет обеспечить ясность и доступность записей.

4.8 Министерство труда и пенсий (DWP) будет применять дисциплинарные меры или иные действия в отношении сотрудников, если будет доказано, что они неправомерно получили доступ к информации, предоставленной поставщиком информации, или использовали ее. Жалобы, не урегулированные внутренними управленческими процедурами, могут быть переданы на независимое рассмотрение, в рамках которого поставщики информации могут подать жалобу в Парламентский омбудсмен по вопросам здравоохранения и социальных услуг и в Управление уполномоченного по вопросам информации (см. пункты 6.2, 6.10 и Приложение 4 для получения дополнительной информации).

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

66. Обязанности поставщиков информации по предоставлению информации четко изложены в Кодексе.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

67. Пожалуйста, объясните свой ответ.

5. Справедливый и законный сбор данных.

5.1 Министерство труда и пенсий обязано обрабатывать предоставленную поставщиками информации информацию законным и справедливым образом, соблюдая законодательство о защите данных. Закон об управлении социальным обеспечением 1992 года предоставляет законодательные полномочия требовать предоставления информации от поставщиков информации.

5.2. Бланки заявлений и информационные брошюры DWP информируют заявителей о том, что информация о них может быть запрошена у определенных третьих лиц и при каких обстоятельствах.

Наказания за незаконное разглашение информации

5.3. Если выяснится, что уполномоченные должностные лица получили или разгласили информацию незаконно или пытались это сделать, в отношении них будет проведено внутреннее расследование.

Хранение и хранение

5.4 Законодательство о защите данных требует, чтобы персональная информация не хранилась дольше, чем это необходимо. Сотрудники DWP должны следовать всем соответствующим внутренним инструкциям.

5.5 В Министерстве труда и пенсий информация будет храниться в соответствии с рекомендациями Министерства по хранению информации. То есть, она, как правило, будет храниться не более 24 месяцев, после чего будет уничтожена, если более длительный срок хранения не требуется в соответствии с Законом об уголовном судопроизводстве и расследованиях 1996 года, Законом об уголовном судопроизводстве (Шотландия) 1995 года, Законом о регулировании полномочий по проведению расследований (Шотландия) 2000 года, Законом о регулировании полномочий по проведению расследований 2000 года, или в связи с незавершенной апелляцией, или в связи с возвратом активов в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2002 года.

5.6. Полученная информация будет храниться в безопасных условиях и доступ к ней будет предоставлен только тем сотрудникам DWP , которым это необходимо для проведения расследования мошенничества в соответствии с разделом 109A(2)(c) и (d) Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

56. Кодекс содержит четкое объяснение того, как данные будут надежно защищены, сохранены и храниться в соответствии с требованиями законодательства.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

69. Пожалуйста, объясните свой ответ.

6. Жалобы и надзор

6.1 Министерство труда и пенсий (DWP) поручило «независимому лицу/органу» — Инспекторату полиции и пожарно-спасательных служб Его Величества ( HMICFRS ) и Инспекторату Шотландии Его Величества ( HMICS ) — проводить проверки в соответствии со статьей 89 Закона о государственных органах (мошенничество, ошибки и возмещение ущерба) 2025 года. Независимая инспекция может проверять все функции, осуществляемые в рамках уголовного расследования. Эта проверка будет являться ключевой надзорной функцией для уголовных расследований DWP , в рамках которых будут действовать полномочия по сбору информации.

Уполномоченный по вопросам информации

6.2 Управление по защите персональных данных (ICO) отвечает за регулирование законодательства о защите данных и обеспечение соблюдения прав на информацию в общественных интересах. Оно может принимать меры против организаций за нарушение закона. Физические лица также могут подать жалобу в ICO , если они недовольны тем, как организация использовала их персональные данные.

6.3 Дополнительную информацию можно найти на веб-сайте Управления уполномоченного по вопросам информации .

Внутренний процесс рассмотрения жалоб

6.4 Вопросы о том, как уполномоченный сотрудник использовал свои полномочия или насколько разумными были его действия при получении информации, следует в первую очередь направлять уполномоченному сотруднику, который направил первоначальный запрос.

6.5 Если это не приведет к удовлетворительному решению, поставщик информации должен написать руководителю разведывательного подразделения. Если жалоба по-прежнему не будет решена, обычный порядок эскалации – обращение к старшему руководителю разведывательного подразделения оперативной разведки.

6.6 Если удовлетворительного результата по-прежнему не удастся достичь, вопрос будет передан директору по борьбе с мошенничеством, соблюдению нормативных требований и взысканию задолженностей, который постарается дать полный ответ в течение 10 рабочих дней.

6.7 Если выяснится, что уполномоченные должностные лица получили или разгласили информацию незаконно, или пытались это сделать, в отношении них будет проведено внутреннее, а возможно, и полицейское расследование.

6.8 Если ответ не может быть предоставлен в течение этого времени, мы объясним причину и сообщим вам:

кто занимается этим письмом
когда можно ожидать полного ответа
что было сделано на данный момент

6.9 Серьезные жалобы, касающиеся уполномоченных сотрудников DWP, следует направлять директору по борьбе с мошенничеством, соблюдению нормативных требований и взысканию задолженностей.

Процесс рассмотрения внешних жалоб

Парламентский и медицинский омбудсмен

6.10 Парламентский и медицинский омбудсмен проводит независимые расследования жалоб на несправедливые или неправомерные действия или некачественное обслуживание со стороны государственных департаментов и учреждений Великобритании. Любая жалоба должна быть подана члену парламента, который затем принимает решение о передаче жалобы омбудсмену. Омбудсмен стремится установить, действовали ли государственные органы правильно и справедливо при выполнении своих функций и процедур. Контактные данные Парламентского омбудсмена, где можно получить дополнительную информацию, приведены в Приложении 4.

6.11 Дополнительную информацию можно найти на веб-сайте Парламентского и медицинского омбудсмена в разделе « Кто мы» .

Уязвимость

6.12. Министерство труда и пенсий (DWP) имеет отлаженные процедуры для работы с уязвимыми категориями заявителей на каждом этапе расследования мошенничества. При сборе информации в целях расследования мошенничества уполномоченные сотрудники должны учитывать, относится ли данный субъект к категории лиц со «сложными потребностями».

6.13 Следователь должен всегда учитывать как потребности и безопасность человека, так и общественные интересы, чтобы дело могло быть продолжено. Уполномоченные сотрудники могут направлять дело специалистам по работе с уязвимыми клиентами и руководителям служб поддержки клиентов, которые назначены для предоставления консультаций по вопросам оказания помощи на любом этапе расследования.

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

70. Настоящий Кодекс четко определяет подход к рассмотрению жалоб, включая роли Управления уполномоченного по вопросам информации и Парламентского и медицинского омбудсмена.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

71. Пожалуйста, объясните свой ответ.

72. Определения, используемые в Кодексе (например, «Уполномоченный сотрудник», «Владелец информации»), легко понять.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

73. Пожалуйста, объясните свой ответ.

74. Кодекс практики в целом ясен и прост для понимания, включая его формулировки, структуру и форматирование.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

75. Пожалуйста, объясните свой ответ.

76. Есть ли у вас еще какие-либо замечания по Кодексу практики получения информации, в том числе то, что, по вашему мнению, не было учтено?

Приложение А — Глоссарий

Срок	Определение
ДВП	Министерство труда и пенсий
Банк	Сюда входят любые банки, строительные общества, кредитные союзы или другие финансовые учреждения, которые могут принимать депозиты или выпускать электронные деньги (как определено в пункте 24(1)-(2) Приложения 3ZA к Закону).
Банковские выписки	Финансовая отчетность, предоставляемая любым банком.
Индивидуальный/Индивиды	Лицо, к которому относится долг, или его представитель.
Представитель	Любое лицо, действующее от имени человека, например, друг, благотворительная организация по взысканию долгов, назначенное лицо и т. д.
DDO по банковским счетам	Постановление о прямом вычете
ЛСДДО	Единовременное прямое удержание из заработной платы
ПАЙЕ	Платите по мере заработка
SFS	Стандартная финансовая отчетность
РДДО	Обычный приказ о прямом вычете
АЙН	Уведомление об информации об учетной записи
ДЖИН	Общее информационное уведомление
ПЛАВНИК	Дополнительная информация
Совладелец счета	Любое физическое лицо, имеющее банковский счет совместно с ответственным лицом. Обычно это означает, что каждый владелец счета имеет доступ к счету и несет ответственность за любые находящиеся на нем средства.
Бизнес-аккаунт	Счет, относящийся к индивидуальному предпринимателю или товариществу, используемый в деловых или коммерческих целях, но находящийся в собственности (единолично или совместно) ответственного лица. Сюда не входят счета корпораций (таких как общества с ограниченной ответственностью или товарищества с ограниченной ответственностью).
Уведомление о предварительном вычете	Уведомление, направленное банку, ответственному лицу и любому совладельцу счета, сообщающее о намерении DWP осуществить DDO ( расходование средств на выплату долга) .
Приостановленное решение о дисквалификации со стороны DWP или Приостановленное решение о дисквалификации	Постановление суда, обязывающее лицо производить платежи в Департамент труда и пенсий (DWP ) в счет погашения задолженности.
Приказ о немедленной дисквалификации со стороны DWP или Приказ о немедленной дисквалификации	Постановление суда, лишающее лицо права управления транспортным средством и, следовательно, права на вождение, в связи с несоблюдением условий приостановленного решения DWP о лишении права управления транспортным средством без уважительной причины.

Приложение B — Определение принудительного поведения в соответствии с Законом о домашнем насилии 2021 года.

В соответствии с Законом о домашнем насилии 2021 года, домашнее насилие определяется как определенные «оскорбительные» действия со стороны А по отношению к В, при условии, что и А, и В достигли 16 лет и имеют личные связи друг с другом. Они считаются «лично связанными», если состоят или состояли в браке, гражданском партнерстве, помолвлены, являются родителями одного и того же ребенка или состоят в интимных личных отношениях.

Принудительный контроль — это акт или серия актов нападения, угроз, унижения и запугивания или других форм насилия, используемых для причинения вреда, наказания или запугивания жертвы. Принудительное и контролирующее поведение лежит в основе домашнего насилия.

Закон признает, что домашнее насилие может иметь место и после расставания. Контролирующее или принудительное поведение может иметь место, когда стороны больше не состоят в отношениях и не живут вместе.

Жестокое поведение может представлять собой единичный инцидент или серию действий и включает в себя любое из следующих:

физическое или сексуальное насилие
насильственное или угрожающее поведение
контролирующее или принудительное поведение
экономическое злоупотребление (поведение, оказывающее существенное негативное воздействие на способность Б приобретать, использовать или сохранять деньги или имущество, а также получать товары или услуги).
психологическое, эмоциональное или иное насилие
Такое поведение может быть направлено на другого человека, например, на ребенка Б.

Приложения

Приложение 1: Исключения

В соответствии с данным законодательством, Министерство труда и пенсий может запрашивать информацию у любого поставщика информации, если есть обоснованное подозрение в мошенничестве и если такой запрос необходим и соразмерен обстоятельствам. Осуществление этих полномочий должно соответствовать обязательствам, изложенным в соответствующем законодательстве о защите данных.

К числу исключений из этого правила относятся следующие:

Информация, относящаяся к профессиональной юридической тайне, которая защищает конфиденциальную переписку между адвокатом и его клиентом от разглашения. То же самое относится и к Шотландии.
Самообвинение: информация, которая потенциально может вовлечь человека, его супруга или гражданского партнера в противоправные действия.
Персональная информация о получателях бесплатных услуг, связанных с социальным обеспечением, жильем (включая предоставление бесплатного жилья) или задолженностью. К таким услугам относятся бесплатные консультации, защита интересов и поддержка в кризисных ситуациях.
Информация, которая определяется как «журналистский материал» и «исключенный материал» в соответствии с разделами 11–13 Закона о полиции и уголовном судопроизводстве 1984 года ( PACE ), не должна запрашиваться. Это включает в себя определенные виды информации, в том числе личные записи, касающиеся физического или психического здоровья, духовного консультирования или помощи, журналистские материалы, хранящиеся в тайне, человеческие ткани и тканевые жидкости.
Любая информация, идентифицированная как данные связи, например, информация об абонентах, номера телефонов или IP-адреса, не может быть запрошена с использованием данных полномочий ^{[сноска 1].}

Приложение 2: Виды информации, которую можно запросить.

Этот список содержит примеры и не является исчерпывающим. Может потребоваться следующая информация:

банковские выписки
заявления строительных обществ
подробности дохода от страхового полиса
адресные данные из кредитного бюро
Данные клиента от коммунальной компании
статус студента от компании по выдаче студенческих займов
подробности заявки на ипотеку

Приложение 3: Сведения, которые должны быть предоставлены уполномоченными должностными лицами при запросе информации.

Все запросы на информацию должны содержать следующие сведения:

имя и контактный номер уполномоченного лица, подающего запрос.
копия справки уполномоченного лица
имя старшего руководителя разведывательного отдела оперативной разведки
достаточно информации, чтобы обеспечить идентификацию клиента и, например, конкретного счета.

Запросы на предоставление информации также должны содержать такие подробности, как:

имя человека
их дата рождения
их адрес
описание человека
любые связанные с ними справочные номера

Все информационные уведомления должны включать следующее, как того требует раздел 109BZA(4) Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года:

способ предоставления информации (например, формат или метод)
куда необходимо отправить информацию
когда информация должна быть предоставлена к определенному сроку (т.е. к конкретному крайнему сроку).
потенциальные последствия несоблюдения требований

Приложение 4: Контактная информация

Офисы омбудсмена

Англия:

Парламентский и медицинский омбудсмен,
Ситигейт
, Мосли-стрит,
Манчестер
, M2 3HQ

Шотландия:

Уполномоченный по вопросам государственных услуг Шотландии,
Мелвилл-стрит, 4,
Эдинбург
, EH3 7NS

Уэльс:

Омбудсмен по государственным услугам Уэльса
1 Ффордд год Хен Гае
Пенкоед
CF35 5LJ

Офисы Уполномоченного по вопросам информации

Англия:

Управление уполномоченного по вопросам информации – Англия,
Уиклифф Хаус
, Уотер Лейн,
Уилмслоу,
Чешир
, SK9 5AF

Телефон: 0303 123 11113 Факс: 01625 523510

Шотландия:

Управление уполномоченного по вопросам информации – Шотландия,
6-й этаж
, Quartermile One
, 15 Lauriston Place,
Эдинбург
, EH3 9EP

Телефон: 0303 123 1115
Электронная почта: Scotland@ico.org.uk

Уэльс:

Управление уполномоченного по вопросам информации – Уэльс,
2-й этаж, Churchill House,
Churchill Way,
Кардифф
CF10 2HH

Телефон: 0330 414 6421
Электронная почта: wales@ico.org.uk

Приложение 5: Ключевые термины и определения

Уполномоченный сотрудник	Сотрудник Министерства труда и пенсий, аккредитованный министром внутренних дел, прошедший соответствующее обучение и имеющий полномочия на выдачу информационных уведомлений и проведение расследований.
Поставщик информации	Любое физическое или юридическое лицо, например, банки или работодатели, обладающее информацией, имеющей отношение к расследованию мошенничества со стороны Министерства труда и пенсий .
Информационное уведомление	Запрос информации, выданный уполномоченным сотрудником Министерства труда и пенсий, обязывающий владельца информации предоставить конкретные сведения в целях расследования мошенничества.
Разумные основания	Объективная точка зрения, требующая конкретных доказательств, которые могли бы заставить уполномоченного сотрудника DWP заподозрить в совершении мошенничества.
Надзор	Средства мониторинга и анализа использования Министерством труда и пенсий (DWP ) своих полномочий по сбору информации для обеспечения соблюдения законодательства.
Необходимость	Требование, согласно которому информация необходима для достижения цели, для которой она запрашивается.
Пропорциональность	Необходимо обеспечить, чтобы уровень вмешательства был сбалансирован с важностью цели, и чтобы запрашивалась только необходимая информация.
Исключенные материалы	Это определяется в соответствии с разделом 11 Закона о полиции и уголовном судопроизводстве 1984 года ( PACE ) и включает в себя такую информацию, как личные записи, касающиеся физического или психического здоровья человека, конфиденциальные журналистские материалы или человеческие ткани, хранящиеся в медицинских целях. Эта информация освобождается от раскрытия в соответствии с полномочиями по сбору информации, описанными в настоящем Кодексе.
Законодательство о защите данных	Как указано в разделе 3(9) Закона о защите данных 2018 года, это включает Закон о защите данных 2018 года, Общий регламент по защите данных Великобритании и соответствующие нормативные акты.

Краткое изложение вопросов

Вопросы

В какой степени вы согласны со следующими утверждениями:

1. Какой из следующих вариантов лучше всего описывает вашу реакцию на эту консультацию? Вы реагируете следующим образом:

а. как представитель общественности
б. от имени или по поручению отдельного предприятия
в. от имени или по поручению организации, представляющей интересы работодателя/предприятия
г. от имени или по поручению заинтересованной благотворительной организации или другой представительной организации
д. другое

2. На какой Кодекс практики вы хотели бы ответить в первую очередь?

а. Процедура проверки соответствия критериям
b. Сбор информации
c. Взыскание задолженности

3. В главе 2 четко объясняется цель процедуры проверки соответствия критериям ( EVM ).

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

4. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

6. Пожалуйста, объясните свой ответ.

7. В главе 2 четко объясняется, как будет проходить период тестирования и обучения EVM .

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

8. Пожалуйста, объясните свой ответ.

9. В главе 2 четко объясняется, какая информация будет передаваться финансовыми учреждениями в DWP в рамках EVM .

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

10. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

12. Пожалуйста, объясните свой ответ.

13. В главе 3 четко объясняются типы счетов, которые подпадают под действие метода EVM .

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

14. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

16. Пожалуйста, объясните свой ответ.

17. Содержание главы 4, касающееся защиты прав лиц, чьи данные могут быть переданы в рамках EVM , изложено ясно.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

18. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

20. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

22. Пожалуйста, объясните свой ответ.

23. В главе 4 четко разъясняются роль и полномочия независимого эксперта.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

24. Пожалуйста, объясните свой ответ.

25. Главы 5 и 6 (о процедурах внутреннего пересмотра и обжалования в финансовых учреждениях) изложены ясно.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

26. Пожалуйста, объясните свой ответ.

27. В главе 7 подробно описаны штрафные санкции, применяемые к финансовым учреждениям, и процедура обжалования штрафных санкций.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

28. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

30. Пожалуйста, объясните свой ответ.

31. Кодекс практических рекомендаций EVM прост для понимания.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

34. Описанные в этой главе моменты ясно показывают, сколько раз с человеком свяжутся до применения полномочий, и что это дает достаточно времени для согласования добровольного плана платежей, что предотвращает прямое вычетное распоряжение.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

35. Пожалуйста, объясните свой ответ.

26. В главе 2 разъясняется, что за любое прямое списание средств ( DDO ) могут взиматься банковские сборы, и что, связавшись с DWP, физическое лицо может согласовать добровольный план погашения задолженности и избежать использования DDO, а следовательно, и этих сборов.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

37. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

39. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

41. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

43. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

45. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

47. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

49. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

51. Пожалуйста, объясните свой ответ.

52. В целом, Кодекс практики по вопросам задолженности прост для понимания.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

54. Есть ли у вас еще какие-либо комментарии по Кодексу практики в сфере задолженности?

55. Есть ли что-нибудь, что, по вашему мнению, не было учтено в Кодексе практики?

56. Проект Кодекса четко разъясняет назначение этих полномочий.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

57. Пожалуйста, объясните свой ответ.

58. Роль уполномоченных должностных лиц четко разъяснена в Кодексе.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

59. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

61. Пожалуйста, объясните свой ответ и, по возможности, приведите примеры.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

63. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

65. Пожалуйста, объясните свой ответ.

66. Обязанности поставщиков информации по предоставлению информации четко изложены в Кодексе.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

67. Пожалуйста, объясните свой ответ.

68. Кодекс содержит четкое объяснение того, как данные будут надежно защищены, сохранены и храниться в соответствии с требованиями законодательства.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

69. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

71. Пожалуйста, объясните свой ответ.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

73. Пожалуйста, объясните свой ответ.

74. Кодекс практики в целом ясен и прост для понимания, включая его формулировки, структуру и форматирование.

а. Полностью согласен
б. Согласен
в. Ни согласен, ни не согласен
г. Не согласен
д. Полностью не согласен

75. Пожалуйста, объясните свой ответ.

См. Часть 3 Закона о полномочиях по проведению расследований 2016 года: Закон о полномочиях по проведению расследований 2016 года ↩
WikiVisa-Викивиза

Закон о государственных органах 2025-2026

Краткое содержание

Описание консультации

Как ответить на данное обращение

Документы

Деддф Авдурдодау Циходдус (Твилл, Гвалл и Адфер) Кодау Имарфер DWP: Гвирио Цимхвиседд и система Лес, Сил Гвибодэт и Аденнилл Дайлд

Деддф Авдурдодау Сайходдус (Твилл, Гвалл и Адфер) Кодау Имарфер DWP: Гвирио Цимхвиседд и система Лес, Сил Гвибодэт и Аденнилл Дилед [Крупный шрифт]

Способы реагирования

Адрес электронной почты:

Напишите по адресу:

Поделитесь этой страницей

Предисловие министра

О данной консультации

Как ответить на данное обращение

Защита данных и конфиденциальность

Гарантия качества

Фон

Что представляют собой Кодексы практики?

Уведомления о проверке соответствия критериям

Взыскание долга путем прямого удержания из заработной платы и лишение водительских прав.

Получение информации для поддержки расследований мошенничества в системе социального обеспечения.

Зачем мы занимаемся консалтингом?

Территориальная протяженность

Кодекс практики уведомлений DWP о проверке права на получение пособий

Обзор Кодекса практики EVM

1. Введение

О настоящем Кодексе практики

2. Разъяснение полномочий по выдаче уведомления о подтверждении соответствия критериям.

Кто имеет право запрашивать информацию?

Каким образом будет осуществляться действие полномочий по выдаче электронных идентификационных номеров (EVN) ?

Вопросы

3. Уведомление о проверке соответствия критериям

Что такое уведомление о подтверждении права на получение льгот?

Необходимость и соразмерность

Кто обязан соблюдать требования EVN ?

Счета, подлежащие обработке

Какую информацию может запросить EVN ?

Информация, которую DWP не должна запрашивать в EVN.

Чья информация может быть передана в DWP в рамках процедуры проверки соответствия критериям?

Обработка информации о назначенных лицах

Обработка информации об арендодателе

Частота запросов данных

Возможны ли какие-либо изменения в электронном идентификационном номере (EVN) после его выдачи финансовому учреждению?

Соблюдение требований EVN

В каком формате будет распространяться электронная рекламная рассылка (EVN) ?

Как финансовое учреждение будет обмениваться данными с Министерством труда и пенсий ?

Обстоятельства, при которых государственный секретарь сочтет финансовое учреждение выполнившим требования EVN (электронного идентификационного номера).

Проблемы, связанные с соблюдением требований EVN.

Как DWP будет использовать данные, полученные в ответ на электронное уведомление о нарушении авторских прав (EVN)

Вопросы

4. Обеспечение безопасности

Независимый надзор за мерами по проверке соответствия критериям.

Защита прав личности

Уведомление субъектам данных

Минимизация данных

Не учитывает

Защита уязвимых заявителей

Меры защиты финансовых учреждений

Защита данных

Хранение и сохранение данных

Уничтожение данных

Обработка и использование данных

Запрет на распространение определенной информации

Законные основания DWP для обработки персональных данных

Требования к защите данных

Жалобы субъектов данных

Введение

Жалобы в DWP

Жалобы в Управление уполномоченного по вопросам информации

Обязательное пересмотр

Парламентский и медицинский омбудсмен

Вопросы

5. Внутренние проверки

Введение в процесс внутренней проверки

Как финансовое учреждение может запросить проверку?

Факторы, которые Министерство труда и пенсий может учитывать при проведении проверки.

Каковы возможные результаты проверки?

6. Апелляции на уведомление о проверке соответствия критериям.

Процедура обжалования решения по EVN

Решение Трибунала

Введение в процесс внутренней проверки 